鄭宇成老師 資深私人銀行實(shí)戰(zhàn)專家
25年金融市場實(shí)操經(jīng)驗(yàn)
曾任：漢紅股權(quán)|董事總經(jīng)理
曾任：渣打銀行（世界500強(qiáng)）|私人銀行部董事
曾任：法國巴黎銀行（世界500強(qiáng)）|私人銀行董事
曾任：美國保德信（世界500強(qiáng)）|副總裁
曾任：英國保誠（世界500強(qiáng)）|亞洲科技型基金經(jīng)理
擅長領(lǐng)域：私人銀行、資產(chǎn)配置、基金營銷、財(cái)富管理、客戶營銷、信托營銷等

深度專研國際金融觀，擔(dān)任各類知名企業(yè)金融職位歷練，熟悉中國高端客戶的市場及發(fā)展
☀ 美國俄亥俄州克利夫蘭州立大學(xué)（全美公立前十大）MBA
☀ 長春長發(fā)集團(tuán)（香港）（國企）專家評(píng)審委員、高級(jí)顧問
☀ 深圳前海磐石基金投資集團(tuán)|廣東鵬文律師事務(wù)所合伙人
☀ 美國孫中山基金會(huì)大中華區(qū)|山東沛蘭股權(quán)公司執(zhí)行董事長

資深金融商品實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，為醫(yī)藥、金融、地產(chǎn)、新興科技等多行業(yè)操盤過投融資、資產(chǎn)規(guī)劃等多個(gè)金融業(yè)務(wù)：
→ 曾為50+家全國知名企業(yè)提供金融咨詢服務(wù)，累計(jì)咨詢業(yè)務(wù)創(chuàng)收6000萬元
→ 曾引進(jìn)大型企業(yè)稅務(wù)規(guī)劃及不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)，累計(jì)大型業(yè)務(wù)創(chuàng)收達(dá)20億+元
→ 曾參與盡調(diào)12個(gè)新能源、人工智能等新興產(chǎn)業(yè)融資項(xiàng)目，累計(jì)引進(jìn)投資資金3億+元
→ 曾參加評(píng)估800+件境內(nèi)外融資，大健康、制藥業(yè)行業(yè)投資項(xiàng)目，累計(jì)投資資金30+億元 

高端財(cái)富理財(cái)業(yè)務(wù)已是疫情隔離完全解除后銀行業(yè)的大藍(lán)海市場.加上國家不斷調(diào)降利率水準(zhǔn), 全球通貨膨漲隱憂,錢變薄了, “人不理財(cái), 財(cái)不理你”的財(cái)富增值意識(shí)明顯提升. 第一線的理財(cái)經(jīng)理充滿著許多機(jī)會(huì), 同樣也面臨諸多考驗(yàn), 一是要滿足客戶的需求, 二是同業(yè)的竟?fàn)?
然而, 在所有的財(cái)富管理業(yè)務(wù)拓展之前, 高素質(zhì)的思想準(zhǔn)備及市場認(rèn)知是必備的內(nèi)核元素..最常提到的有四大重點(diǎn):
1.風(fēng)險(xiǎn)控管(客戶, 產(chǎn)品, 流程) 2. 金融的不可能三角(安全性, 收益性, 流動(dòng)性) 3.咨詢顧問角色扮演, 非銷售性質(zhì) 4. 資產(chǎn)配置及投資組合
有了這四大重點(diǎn)的高度認(rèn)可及執(zhí)行及內(nèi)化, 相信成為績優(yōu)的私人銀行家指日可待. 

第一講：風(fēng)險(xiǎn)控管(客戶, 產(chǎn)品, 流程)的重要性及嚴(yán)謹(jǐn)性
1.客戶: KYC 必作, 熟知客戶及保護(hù)公司
2.產(chǎn)品: 被挑選產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合客戶風(fēng)險(xiǎn)測試的可投資等級(jí)
3.交易流程: 整個(gè)交易流程的零失誤掌控及交易后的追蹤服務(wù)

第二講：金融的不可能三角(安全性, 收益性, 流動(dòng)性)
1.安全性, 收益性, 流動(dòng)性 三者不可能同時(shí)兼具的事實(shí)
2.資產(chǎn)增值(收益性)的考量仍占50%以上的考量
3.具流動(dòng)性強(qiáng)的產(chǎn)品比例一定存在10%以上
第三講：咨詢顧問角色扮演, 非銷售性質(zhì)
1.咨詢顧問像是醫(yī)生,出方子; 銷售像是賣藥的,只問買不買, 不問病好了沒
2.咨詢顧問客觀分析,決定下單仍是客戶, 沒有打包票的產(chǎn)品
3.咨詢顧問的專業(yè)知識(shí)及實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)都是客戶的心中衡量焦點(diǎn).
第四講：資產(chǎn)配置及投資組合
1.先有資產(chǎn)配置計(jì)劃, 再有投資組合的建立, 這是基本架構(gòu)
2.資產(chǎn)配置是全球性的, 也可以是全國性的.自己平臺(tái)上或非平臺(tái)上的
3.投資組合必然是自己平臺(tái)上的產(chǎn)品. 

私人銀行團(tuán)隊(duì),貴賓理財(cái)經(jīng)理,理財(cái)經(jīng)理