【培訓(xùn)對(duì)象】
分支行行長(zhǎng)副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部負(fù)責(zé)人等

【培訓(xùn)收益】
掌握風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本特征，了解適應(yīng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理念，營(yíng)造全員風(fēng)險(xiǎn)管理文化為核心的氛圍，掌握風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與評(píng)估的常用策略、工具和方法，正確定位企業(yè)高管層在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理中的角色，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，汲取國際先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理理念和經(jīng)驗(yàn)，把企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制在容忍度范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)的最大化。掌握商業(yè)銀行常見的信貸法律風(fēng)險(xiǎn)種類和防范措施。掌握不良資產(chǎn)處置的技術(shù)與方法，有效解決銀行不良貸款率及余額持續(xù)“雙升”的重要問題，確保銀行信貸資產(chǎn)的安全。

 第一部分 新形勢(shì)下銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的落地與執(zhí)行
一、銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》文件解讀
1、遵行《指引》提出的全面風(fēng)險(xiǎn)管理四項(xiàng)基本原則
1） 匹配性原則的核心要義
2） 全覆蓋原則的核心要義
3） 獨(dú)立性原則的核心要義
4） 有效性原則的核心要義
2、從《指引》的可操作性入手抓好落地執(zhí)行
1） 形成系統(tǒng)化的全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)制
2） 提出風(fēng)險(xiǎn)管理的統(tǒng)領(lǐng)性框架，強(qiáng)化全面性和關(guān)聯(lián)性視角
3） 三是提高可操作性，提供全面風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管指南
4） 引入《核心原則》最低標(biāo)準(zhǔn)
5） 充分考慮各類機(jī)構(gòu)的差異化
6） 注重與已有規(guī)制的銜接
3、充分認(rèn)識(shí)《指引》的科學(xué)性與先進(jìn)性
1） 借鑒新版全面風(fēng)險(xiǎn)管理（ERM2016.6）
2） 吸收ISO31000國際風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)
3） 參考GBT24353國家風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)
4） 沿用《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》部分標(biāo)準(zhǔn)
4、認(rèn)真落實(shí)《指引》確定的主體責(zé)任
1） 秉承了風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”的理念
2） 董事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任
3） 監(jiān)事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督責(zé)任
4） 設(shè)立或指定部門負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理
5） 各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)條線承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任

二、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行的整體思路與方法
1. 了解目前銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行的四大困惑
2. 落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的三道防線
3. 處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行的幾個(gè)關(guān)系
4. 正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的局限性

第二部分 新形勢(shì)下全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行的關(guān)鍵抓手與操作要點(diǎn)
一、目前我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀
1. 銀行系票據(jù)大案要案頻發(fā)
2. 某農(nóng)商行客戶大額取款未預(yù)約柜員處置不當(dāng)引發(fā)擠兌風(fēng)險(xiǎn)
3. 集體違規(guī)被追刑事責(zé)任案例分析
4. 二季度銀監(jiān)部門問責(zé)數(shù)據(jù)釋放重大信號(hào)

二、我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐與應(yīng)用
1、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境缺失的案例分析
1）網(wǎng)點(diǎn)主任明知借名貸款而發(fā)放承擔(dān)刑事責(zé)任的案例
2）YT銀行集體舞弊被追刑責(zé)的案例分析
3）風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境建設(shè)落地執(zhí)行的操作要點(diǎn)
2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)與銀行實(shí)踐應(yīng)用
1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的技術(shù)與方法
2）定性、定量風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)
3）三權(quán)抵押的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別案例
4）未能識(shí)別擔(dān)保主體的風(fēng)險(xiǎn)案例解析
5）無法識(shí)別保證期間的風(fēng)險(xiǎn)案例
6）行業(yè)信貸投放的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別案例
2、商業(yè)銀行控制活動(dòng)的主要內(nèi)容
1）控制手段不當(dāng)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)敞口增加的風(fēng)險(xiǎn)案例
2）控制活動(dòng)的三種制衡方式
3、監(jiān)督與預(yù)警技術(shù)及其實(shí)踐應(yīng)用
1）某銀行的數(shù)十億的假理財(cái)、假票據(jù)案暴露風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督嚴(yán)重缺陷
2）如何建立常態(tài)化監(jiān)督機(jī)制
3）大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的技術(shù)和方法
4）風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
5）定向監(jiān)督與反向查詢技術(shù)
6）銀監(jiān)會(huì)“334”監(jiān)管政策解讀
4、信息與溝通
1) 信息溝通不暢致銀行重大損失的案例
2) 信息與溝通的重要性
3) 溝通和方法與技巧
4) 從業(yè)人員的素質(zhì)要求

課程小結(jié)

卜范濤，國家注冊(cè)信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會(huì)高級(jí)講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長(zhǎng)，中國創(chuàng)新管理研究院高級(jí)研究員，山東省知識(shí)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺(tái)聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會(huì)理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會(huì)聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號(hào)。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營(yíng)的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評(píng)。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫營(yíng)銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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