【培訓對象】
支行長、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理

【培訓收益】
1、產(chǎn)出一套所在銀行專屬產(chǎn)品的資產(chǎn)配置模型與營銷方案。 2、全面掌握各大類產(chǎn)品的營銷邏輯與話術(shù)。 3、制定一套行之有效的客戶營銷服務策略，我們員工價值的充分體現(xiàn)。

第一天：集中培訓
第一講：資產(chǎn)配置前的準備工作
情景：如何成為一個能讓客戶理財體驗良好的客戶經(jīng)理？
一、對客戶的充分了解
案例分析：“客戶急于贖回造成損失錯過行情理財經(jīng)理被投訴”
1、收集與了解客戶的哪些有效信息
2、如何降低客戶的營銷感
3、了解客戶的訴求
4、獲取客戶的認同
5、風險偏好的評判
6、資產(chǎn)配置的源點
二、對市場的充分了解
案例分析：月度績優(yōu)理財經(jīng)理“期繳50萬保單的秘訣”
1、股票市場解讀
2、債券市場解讀
3、主要風向標的理解
4、理財市場現(xiàn)狀分析
5、常用評價指標解析
6、公募基金市場的發(fā)展
7、基金公司排名與擅長領(lǐng)域的劃分
三、對產(chǎn)品的充分了解
案例分析：“如何讓客戶安心持有三年”
1、正確認識波動性
2、概率的分析
3、如何有效降低波動性
4、反向?qū)_原理
5、分散的意義
6、組合模型的歷史回測
第二講：資產(chǎn)配置的“分水嶺”—保險篇
沙盤推演：“客戶的保險配置合理性評估”
一、健康險的價值體現(xiàn)
1、健康險抵御風險的原理
2、家庭保額的有效分配
3、“631”法則的分析方法
4、健康險產(chǎn)品的亮點
5、如何配置讓客戶感覺更加劃算
6、家庭的價值
7、資產(chǎn)配置中健康險的作用
話術(shù)演練：小概率解決大風險
二、年金險與終身壽險配置方法
情景二：“保險時間太長了，我怕要用錢”
1、保單帶來的確定性
2、如何有效降低波動性
3、復利的意義
4、客戶心理層面的滿足
5、轉(zhuǎn)換價值的體現(xiàn)
6、多元化講解方案的設(shè)計
7、如何制作與應用營銷工具
8、家庭財富支柱的右側(cè)
話術(shù)演練：確定時點確定金額確定支出周期的滿足

三、大額保單的營銷策略
1、客戶類型分析
2、解讀客戶心理
3、如何利用保險組合進行匹配
4、風險的規(guī)避
5、確定性帶來的安全感
6、家庭保障計劃的設(shè)計
7、攻守兼?zhèn)涞牟呗苑治?br /> 四、保險配置起到的作用
沙盤推演：“生意客戶家庭中保險配置完整流程”
1、客戶家庭架構(gòu)圖
2、資產(chǎn)分析模型
3、時間推動法
4、沖突的尋找
5、方案設(shè)計的邏輯
6、風險隔離的防御屬性
7、穩(wěn)健現(xiàn)金流守護終身
8、資產(chǎn)控制權(quán)的歸屬
9、代際轉(zhuǎn)移的正向引導
第二天：集中培訓
第一講：資產(chǎn)配置的“分水嶺”—基金篇
情景：“KPI指定產(chǎn)品遇到客戶投訴，基金經(jīng)理失去信心。”
一、營銷流程的把握
1、概率的分析
2、歷史的參考
3、風險性的解讀
4、各類市場的表現(xiàn)
5、極端市場下的應對策略
6、組合的力量
7、回測進行驗證
二、債券基金配置的邏輯
沙盤推演：“當債基遇到了婚嫁金”
1、債基的構(gòu)成
2、純債基金中給客戶帶來的安全性
3、收益的來源
4、滿足剛需的理由
5、杠桿收益的放大
6、超額收益的來源
三、固收+基金配置的意義
1、固收+產(chǎn)品解析
1）二級債的構(gòu)成及營銷點解析
2）偏債混合型基金構(gòu)成及營銷點解析
2、理財產(chǎn)品替代的主力軍
3、固收+產(chǎn)品收益來源拆分看亮點
4、策略的角度深度分析
5、自上而下的營銷方法
6、如何客戶的持有信心
7、資產(chǎn)配置中的價值
四、股票型基金營銷策略
情景：面對股票盈利客戶的拒絕時我們該如何做？
1、如何正確分析基金公司與基金經(jīng)理來獲取客戶認同
2、捕獲激發(fā)客戶興趣的關(guān)鍵信息
3、專業(yè)度來讓客戶更有安全感
4、過往業(yè)績回測—堅定持基信心
5、風格挑選—匹配客戶的“安全地帶”獲取認同
6、風險的控制—激發(fā)配置信心
1）最大回撤
2）回撤修復
3）熊市的表現(xiàn)
研討演練：分析股票型基金的幾個維度，分別解決了虧損客戶的哪些異議。
五、提升客戶持有體驗的舉措
1、降低擇時的失敗率—彌補基金介入擇時能力的不足
2、預判能力—收益的保證
3、為什么能夠長期持有
4、穿越牛熊的過往業(yè)績—收益的源泉
5、高勝率解析
6、風險控制能力分析
六、基金組合的作用
案例分析：王小姐購買基金套牢，如何讓王小姐重拾信心再次購買基金？
1、虧損客戶正確引導流程
2、基金公司優(yōu)勢賽道分析—如何提升基金投資勝率
3、管理人隊伍—保駕護航信心增強
4、基金經(jīng)理的選擇—與套牢基金不同的風格
5、投資安撫—套牢基金過往分析
6、對沖作用分析
7、組合模型的回測
8、安撫后的有效促成
9、入場時機的優(yōu)勢
10、關(guān)鍵促成技巧
第二講：洞察式營銷
一、客戶分析
1、客戶顯性需求的分析獲取信任
2、現(xiàn)有儲蓄習慣帶來的不足
3、隱性需求的挖掘
4、客戶資產(chǎn)角度的引導
5、收支如何有效分配
6、矛盾點分析
7、引發(fā)客戶共鳴
二、客戶需求的滿足
案例分析：“基金沒有達到預期收益”
學習目標：選擇符合客戶風險偏好的基金，抓住關(guān)鍵需求點完成基金營銷。
1、現(xiàn)有需求的滿足
2、未來剛需的儲備
3、潛在需求的引導
4、優(yōu)化配置的方案
5、創(chuàng)造出預期之上的需求
三、產(chǎn)品組合的設(shè)計
1、衡量產(chǎn)品專業(yè)度的標準
2、如何利用專業(yè)度獲取客戶的信任
3、與客戶需求相結(jié)合的產(chǎn)品推介
4、符合客戶背景的產(chǎn)品分析
5、客戶觸碰不到的優(yōu)質(zhì)領(lǐng)域基金建立起來的橋梁
6、產(chǎn)品篩選工具的介紹
7、產(chǎn)品營銷話術(shù)的邏輯
8、挖掘產(chǎn)品 深層次的營銷亮點
通關(guān)演練：如何讓客戶在我們這里安心購買。
第三天：集中培訓
第一講：基金定投策略
一、基金定投
1、一次性投入的問題
2、定投收益率與波動的關(guān)系
3、定投品種選擇
4、定投的時機選擇
5、估值定投法
6、技術(shù)指標策略
7、價值平均策略
二、定投標的解析
案例指引：王阿姨存錢既想要給孩子買房也想要自己養(yǎng)老如何滿足她的需求。
1、需求的匹配
2、客戶現(xiàn)有資產(chǎn)情況分析
3、優(yōu)化后的方案
4、指數(shù)編制方案挖掘亮點
5、指數(shù)構(gòu)成強調(diào)風控
6、成分股分析引出未來收益的趨勢
7、 安全感的引導
1）投資標的透明化
2）為什么能獲取長期收益
3）驗證策略的執(zhí)行
4）如何控制風險
8、自上而下的營銷技巧—突出安全感
1）基金公司給到的安全感
2）產(chǎn)品的唯一性給到的吸引力
3）王牌基金經(jīng)理帶來收益的保證
4）投資策略讓一切變得更透明
5) 對比明星基金更顯優(yōu)勢
9、關(guān)鍵促成技巧
第二講：資產(chǎn)配置模型的產(chǎn)出與實操演練
一、持有體驗的優(yōu)化
案例模型：“夏女士攻守兼?zhèn)涞耐顿Y組合”
1、根據(jù)客戶風險偏好匹配
1）穩(wěn)健型
2）激進型
3）保守型
2、各類產(chǎn)品組合比例選擇
3、基金經(jīng)理投資風格擇優(yōu)
4、擇時性的突出點
5、非擇時大類產(chǎn)品配置組合
6、低波動型產(chǎn)品組合
7、收益型產(chǎn)品組合
二、資產(chǎn)配置模型的建立
1、目標客戶的設(shè)定
2、主要滿足哪些需求
3、大類資產(chǎn)的選擇
4、重點解決的問題
5、短中長周期的分配
6、組合的比例分配
7、波動性的控制
8、蒙特卡洛模型收益的預測與回測
9、風險如何有效分散
10、促成話術(shù)
通關(guān)演練：模型的應用，客戶的異議處理。 

曾任：日本三井住友銀行投資顧問
曾任：北京某創(chuàng)投公司投資項目分析師
曾任：上海某私人財富管理公司專職講師
曾任：中國平安（世界500強）專職講師
曾任：中國人壽（世界500強）特約理財講師
曾任：中國平安銀行家族財富管理特約講師

講師資歷 ------------------------------------------
12年金融領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)驗，2年日本三井住友銀行工作經(jīng)歷，日本生命保險研修經(jīng)歷。
獲得日本工商高級簿記師、日語N1最高等級證書
長年在銀行保險等金融領(lǐng)域為高凈值客戶進行資產(chǎn)配置服務以及陪同績優(yōu)展業(yè)
每年近40場會銷及創(chuàng)業(yè)說明會專職講師
連續(xù)4年擔任保險及銀行業(yè)開門紅產(chǎn)品培訓講師，產(chǎn)說會、VIP財富沙龍講師
中國平安深圳總公司兩屆優(yōu)秀講師
中國平安省級講師技能大比武冠軍
為多家國有銀行輔導保險產(chǎn)能提升項目以及期繳保險營銷技能培訓
銀行開門紅保險蓄客輔導項目中創(chuàng)造多家國有銀行日均蓄客金額新高
擅長領(lǐng)域： 會銷、期繳保險、年金險、金融理財、資產(chǎn)配置、營銷技能。
培訓經(jīng)驗 ------------------------------------------
劉崢老師12年金融領(lǐng)域工作經(jīng)驗。6年日本留學及工作經(jīng)歷，拿到了金融與經(jīng)營管理雙學位，選修了保險專業(yè)。曾在日本生命保險有過為期1年的研修經(jīng)驗。回國后在保險行業(yè)用8個月的時間達成了壽險MDRT。2個月成功搭建起12人團隊其中4人為海歸人士。每年為多家大型保險公司的績優(yōu)人員進行營銷技能及資產(chǎn)配置課程的講解。主打大型創(chuàng)業(yè)說明會以及產(chǎn)品說明會。產(chǎn)說會場均簽單率達到30%以上，客戶的聽課反饋十分好，表示還愿意參加此類課程。曾在一場200人左右的創(chuàng)業(yè)說明會中，吸引了87位80、90后現(xiàn)場加盟了保險業(yè)。在開門紅期間不僅受到保險公司的邀請，并且在銀行領(lǐng)域擔任保險項目的主訓老師，為多家銀行創(chuàng)造了日均業(yè)績新高。在銀保期繳保險營銷技能方面，有一套專屬的教學流程，在全國多個省份進行推廣。為當?shù)劂y行期繳保險業(yè)績帶來了突飛猛進的增長。

2021年5月在湖南省郵政集團開啟了《期繳保險實戰(zhàn)特訓營》的項目，輔導150家網(wǎng)點，期間所到地市日均保費平均增長3倍以上，得到了領(lǐng)導與學員的好評。
2021年5月為焦作市建設(shè)銀行進行了《期繳保險實戰(zhàn)特訓營》的培訓，輔導27家網(wǎng)點，當?shù)劂y行員工快速掌握了核心營銷技能，養(yǎng)成了自主營銷期繳保險的習慣，并提升了日均產(chǎn)能。
2021年4月?lián)谓魇≈袊]政集團全省資產(chǎn)配置項目培訓的主訓老師，輔導260家網(wǎng)點，協(xié)助策劃了整個省份的特訓營項目，得到了省領(lǐng)導的高度認可。
2021年1月?lián)窝舆?、吉林、通化、白城郵儲銀行的開門紅保險訓練營的項目，輔導200多家網(wǎng)點，總計提升保險蓄客目標3個多億，得到總部和學員的高度認可。
2021年1月起為江西省各地市郵政所所長、理財經(jīng)理、柜員等進行《期繳保險實戰(zhàn)特訓營》的培訓，各地市集訓完成后第二天日均保費翻5倍-10倍，每個項目周期均在10天以內(nèi)，且完成了一個季度長期期繳保險的業(yè)績目標。
2020年12月輔導郵儲銀行開門紅保險蓄客，輔導60家網(wǎng)點，日均銷售額增長270%，課程結(jié)束后5天時間創(chuàng)造了8289萬元保險儲備。
2019年7月為中國平安3級機構(gòu)講解200人左右創(chuàng)業(yè)說明會，現(xiàn)場報名參加職前班進班率達到60%。
2019年5月為中國平安MDRT群體講解法商課程并陪訪一位績優(yōu)客戶經(jīng)理面見超高凈值客戶，并完成2000萬3年繳年金險保單2張。
2018年10月為中國人壽保險公司講解KYC高客經(jīng)營策略以及高凈值客戶答謝會舉辦技巧?？蛻艉笃诜答伇ＹM50萬元以上保單有明顯增量，VIP客戶答謝會現(xiàn)場簽單率能夠達到20-30%。
2018年9月為中國太平3級機構(gòu)績優(yōu)群體講解年金險在資產(chǎn)配置中的核心賣點。當年度開門紅年金險銷售額較前一年度增長105%，后期沖刺MDRT人數(shù)
同比增長63%。
2017年10-12月期間擔任中國平安各機構(gòu)及縣域地區(qū)開門紅產(chǎn)說會主講老師，場均簽單率30%以上。60人客戶答謝酒會上現(xiàn)場簽單370萬左右。200人左右高端客戶產(chǎn)說會上現(xiàn)場預簽單3600萬。

主講課程 ------------------------------------------
【優(yōu)選課】
產(chǎn)說會類：
《財商如何讓你的資產(chǎn)攻守兼?zhèn)洹?br /> 《后疫情時代家庭資產(chǎn)配置策略》
創(chuàng)說會類：
《最有價值職業(yè)發(fā)展選擇》
營銷人員培訓：
《創(chuàng)新型保險營銷策略》
《高端客戶理財沙龍的流程及講解技巧》
《期繳保險的實戰(zhàn)特訓營》
《成交百萬年金險的必修課》 

• 銀行管理者創(chuàng)新營銷必修課

   

  第一講：思維創(chuàng)新一、學習的價值：聽到不同聲音1. 人類知識獲取的渠道——歸納法與演繹法的困局歸納法的困局：黑天鵝演繹法的困局：前提無法證實（三段論）2. 判斷對錯的前提是判斷對錯的標準是對的1）科技發(fā)展與人類進化2）人類思想的進步與發(fā)展（天圓地方-地心說-日心說-牛頓機械論-愛因斯坦相對論-海森堡量..

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• 銀行反假金三角（貨幣、證件、票據(jù)）鑒定指南 優(yōu)秀柜面必修課

   

  第一部分：貨幣識別世界貨幣的發(fā)展趨勢近年來，貨幣的制作越來越傾向黃金5秒的趨勢，如彩版美元100元、新版歐元等鈔票，使得普通民眾能夠在5秒之內(nèi)達到有效的鑒別。第一講：鈔票的綜合防偽體系1. 鈔紙：水印、安全線、纖維絲2. 油墨：光變油墨、磁性油墨、熒光油墨、紅外油墨等3. 印刷方式：凹版印刷、平版膠印、凸版印刷第二講：人民..

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• 銷售人員必修課

   

  【課程綱要】： 第一部分 首因魔鏡　　第一講、拒絕背后的原因 　　第二講、塑造自我的信心 　　第三講、建立良好的心態(tài) 　　第四講、展現(xiàn)優(yōu)美的禮儀第二部分 層遞階梯　　第五講、成功銷售的路徑 　　第六講、專業(yè)銷售的流程 　　第七講、介紹產(chǎn)品的方法 　　第八講、說服成敗的關(guān)鍵第三部分 成功之巔　　第九講、處理抗..

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• 實戰(zhàn)型中層管理干部培訓

   

  【課程背景】 作為一個中層干部，您是否會常常感到迷惑： 　　為什么我每天都陷身于具體事務而忙累不堪？ 　　為什么我的下屬總是不能勝任他的工作？ 　　為什么我總是扮演消防員的角色，到處救火，分身乏術(shù)？ 　　為什么我投入了那么多的時間，仍然達不到預期的績效目標？ 　　為什么… 　　今天的中層干部，正承受著前所未有的壓..

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• 企業(yè)家必修課之傳世帝王絕學

   

  【課程大綱主要內(nèi)容】 第一講：企業(yè)家必修的龍門開悟 一、企業(yè)家為什么要研修帝王絕學： 1、帝王文化與企業(yè)文化融合的需要； 2、帝王智慧與企業(yè)精神融合的需要； 3、什么是帝王絕學？ ⑴什么是國學？ ⑵什么是國學精髓中的帝王絕學？ 二、企業(yè)家內(nèi)外兼修的美德： 1、外圓內(nèi)方的處世原則； 2、外動內(nèi)靜的辦事原則； 3、..

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• 4S店必修課之人員培訓篇-汽車維修接待員

   

  企業(yè)內(nèi)訓培訓目標課程大綱 4S店必修課之人員培訓篇-汽車維修接待員 企業(yè)內(nèi)訓課程第一講客戶滿意與用戶忠誠（上） 1．經(jīng)營模式的改變 2．客戶滿意的重要性第二講客戶滿意與用戶忠誠?。ㄏ拢?1.贏得客戶滿意的方法和途徑 2.客戶滿意標準的重要性第三講維修接待員的作用與職責（上） 1．什么是服務流程 2．..

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