第一講 商業(yè)銀行績效考核與績效管理
一、PDCA績效管理循環(huán)
1、制定績效計劃
工具：麥肯錫“業(yè)績.發(fā)展目標(biāo)書”
2、績效溝通與輔導(dǎo)
兩項重點工作
“無意外”原則
案例：績效輔導(dǎo)的3個動作
3、績效考核與反饋
3個原則
績效反饋“134”策略
績效反饋難點處理
案例：如何開展績效面談
4、績效診斷與提高
二、績效管理與績效考核的聯(lián)系與差異
1、3項基本關(guān)聯(lián)
2、4個基本差異
3、實施過程中的6個不同
三、績效管理實施原則
1、設(shè)立清晰目標(biāo)
2、確定量化標(biāo)準(zhǔn)
3、保持職業(yè)化心態(tài)
4、和利益、薪酬緊密關(guān)聯(lián)
5、保持掌控性和可實現(xiàn)性
案例：如何評估“3個人干5個人的活，拿4個人的績效”？
6、實施中堅持“三重一輕”
四、商業(yè)銀行績效管理特色
1、監(jiān)管規(guī)定
2、數(shù)據(jù)支撐
3、風(fēng)險考量
4、指標(biāo)要求
第二講 商業(yè)銀行績效考核邏輯及要點
案例：一家商業(yè)銀行績效考核方案爭議引發(fā)的邏輯思考
一、法人銀行3級績效考核體系
第1個“3”：經(jīng)營班子、職能部門、分支機構(gòu)
第2個“3”：高管、中層、員工
二、績效考核“4本賬”及分工
總賬
大帳
條線賬
明細(xì)賬
三、績效考核的關(guān)鍵抓手
績效考核卡
業(yè)績獎勵計算表（產(chǎn)品及服務(wù)計價表）
四、績效考核頻率
月度、季度、年度考核及適用范圍
五、績效考核3個系數(shù)及2個關(guān)聯(lián)
公司經(jīng)營考核系數(shù)
部門及業(yè)務(wù)單元考核系數(shù)
個人績效考核系數(shù)
月度、季度、年度績效如何關(guān)聯(lián)
員工如何和全行經(jīng)營結(jié)果關(guān)聯(lián)
六、績效考核內(nèi)容構(gòu)成
前提：兼顧經(jīng)營管理要求、監(jiān)管要求、機構(gòu)和崗位職責(zé)
部門及經(jīng)營機構(gòu)的績效考核內(nèi)容
中后臺崗位員工的績效考核內(nèi)容
營銷崗位員工的績效考核內(nèi)容
七、績效考核指標(biāo)體系及應(yīng)用
4類績效考核指標(biāo)及應(yīng)用
績效考核指標(biāo)設(shè)計原則及要點
績效考核指標(biāo)分解及落地
從績效指標(biāo)到管理指標(biāo)
八、績效考核方法工具
“平衡計分卡”搭框架
“KPI和關(guān)鍵任務(wù)”建支柱
“360度測評”做修正
“定性與定量”相結(jié)合
“過程與結(jié)果”相制衡
九、績效考核順序
機構(gòu)考核是員工考核的前提
先考核機構(gòu)，再考核員工
討論：商業(yè)銀行考核為何要先考核機構(gòu)，后考核員工？
十、績效考核流程
績效計劃制定及下達(dá)
績效實施監(jiān)控及調(diào)整
績效評估與改進
績效申訴
績效反饋與面談
案例：部門負(fù)責(zé)人代替員工簽署績效反饋意見的案例啟示
十一、績效考核評價與參與
績效考核和評價的邏輯應(yīng)用
不同職能部門如何參與績效考核評價
十二、績效考核結(jié)果及應(yīng)用
考核等級和考核系數(shù)
績效薪酬確定
績效考核結(jié)果應(yīng)用
把握和應(yīng)用員工“活力曲線”
十三、績效考核需要處理的6個關(guān)系
和績效薪酬分配的關(guān)系
和目標(biāo)薪酬調(diào)整的關(guān)系
考核和評價使用的關(guān)系
與員工成長發(fā)展的關(guān)系
和員工培訓(xùn)、轉(zhuǎn)崗、退出的關(guān)系
和員工評優(yōu)評先等綜合運用的關(guān)系
第三講 多場景下的績效考核方案設(shè)計解析
一、B端績效考核方案設(shè)計要點
1、總行經(jīng)營班子績效考核要點
2、職能部門績效考核要點
3、分支機構(gòu)績效考核要點
分支機構(gòu)年度績效考核指標(biāo)體系設(shè)計
二、C端績效考核方案設(shè)計要點
1、總行經(jīng)營班子成員績效考核要點
2、總行中層管理人員績效考核要點
3、分支機構(gòu)經(jīng)營班子成員績效考核要點
4、總行及分支機構(gòu)職能部門員工績效考核要點
5、營銷崗位員工績效考核設(shè)計
場景1：對公業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理績效考核設(shè)計
場景2：普惠業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理績效考核設(shè)計
場景3：零售業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理（理財經(jīng)理）績效考核設(shè)計
三、國有銀行中心支行（二級分行）績效考核案例
1、績效考核權(quán)限和干部管理權(quán)限相契合
2、經(jīng)營班子考核權(quán)限上收分行
3、績效獎金包下達(dá)支行，自行考核分配
場景1：分支機構(gòu)年度績效考核指標(biāo)體系設(shè)計
場景2：分支機構(gòu)績效獎金及經(jīng)營班子績效獎金分配設(shè)計
四、其他標(biāo)桿公司員工績效考核借鑒
1、微軟公司員工績效考核與啟示
2、華為公司員工績效考核與啟示
3、華為的4套考核評價體系
第四講 分支機構(gòu)績效考核的關(guān)鍵點把控
討論：績效考核管理模式變化的本質(zhì)？
一、健全考核體系
1、要有B端分支行經(jīng)營班子的考核方案
2、要有C端員工分類分層考核方案
領(lǐng)導(dǎo)班子成員
中層管理人員
中后臺部門員工
前臺（各業(yè)務(wù)場景的）營銷員工
二、巧用方法工具
1、考核方式和考核周期融合
月度、季度和年度考核及方式處理
2、目標(biāo)導(dǎo)向和過程管理結(jié)合
月度、季度、年度關(guān)聯(lián)
營銷人員的目標(biāo)導(dǎo)向和過程管控
三、科學(xué)分配資源
1、分解資源包：變分資源為“搶”資源
2、界定“一次分配”和“二次分配”
3、市場績效和目標(biāo)績效平衡
4、領(lǐng)導(dǎo)班子成員績效獎金分配的“上”和“下”
5、績效獎金包“留存”和“透支”相結(jié)合
案例：分支機構(gòu)績效獎金及經(jīng)營班子績效獎金考核設(shè)計
四、贏取多方支持
1、“4本賬”職責(zé)不能淡化
2、既要“算資源”，更要“分資源”
3、自覺納入監(jiān)督和報備
五、兼顧當(dāng)前和長遠(yuǎn)
1、當(dāng)期和遠(yuǎn)期績效處理：收益和風(fēng)險兼顧
2、關(guān)注績效考核，更注重績效考核結(jié)果運用
六、分支機構(gòu)績效考核的實用工具
1、員工績效考核關(guān)系界定
2、考核對象與考核人關(guān)聯(lián)
3、關(guān)鍵行為指標(biāo)評分方式
4、績效指標(biāo)計分規(guī)則
5、員工績效考核分值計算
6、考核等級分布及排序邏輯

 28年商業(yè)銀行從業(yè)經(jīng)歷，21年商業(yè)銀行人才開發(fā)及團隊管理專業(yè)經(jīng)驗
 曾任：全國性股份制商業(yè)銀行總行部門副總經(jīng)理|高級人才專家
 曾任：全國首批民營銀行人力資源總監(jiān)
 曾任：全國首批互聯(lián)網(wǎng)銀行行長助理|CHO
 曾任：大型國有銀行支行行長|省分行人力資源副總經(jīng)理|總行級培訓(xùn)專家
 擅長：銀行業(yè)人力資源、中高層領(lǐng)導(dǎo)能力、團隊管理、銀行人職業(yè)素養(yǎng)等
 金融領(lǐng)導(dǎo)力與人才發(fā)展資深專家
 高級人力資源管理師|高級經(jīng)濟師
 國內(nèi)銀行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)力與人力資源資深專家
 金融業(yè)人才發(fā)展與人才培養(yǎng)頂層設(shè)計專家
 南開大學(xué)、浙江大學(xué)特邀講師
 先后為多家商業(yè)銀行及金融機構(gòu)提供人才管理咨詢及培訓(xùn)服務(wù)

【實戰(zhàn)經(jīng)驗】：
豐富的銀行人才發(fā)展實戰(zhàn)經(jīng)驗——
楊老師擁有超過27年商業(yè)銀行從業(yè)經(jīng)歷，先后任職于大型國有銀行省分行、全國性股份制銀行總行、民營銀行及互聯(lián)網(wǎng)銀行總行，經(jīng)歷了不同業(yè)態(tài)、不同體制金融機構(gòu)的歷練，并在總行層面全面負(fù)責(zé)過人才開發(fā)與培養(yǎng)，對金融行業(yè)人才開發(fā)與管理有自己獨特的方法論，講授內(nèi)容融理論性、實戰(zhàn)性和有效性為一體。
深厚的知識體系與培訓(xùn)經(jīng)驗——
楊老師是名校經(jīng)濟學(xué)碩士，并多次參與全國金融系統(tǒng)中高層培訓(xùn)。同時楊老師參與主導(dǎo)合作南開大學(xué)、浙江大學(xué)多項專業(yè)課題，為楊老師的培訓(xùn)課程奠定了扎實的理論功底，形成了獨樹一幟的知識體系。2011年起，楊老師便作為總行優(yōu)選內(nèi)訓(xùn)師，為銀行各層級學(xué)員進行專題分享及能力提升。近年來楊老師服務(wù)了所有國有行，數(shù)十家股份行、城商行、農(nóng)商行等，培訓(xùn)涉及總部、分行及支行各層級學(xué)員。截止目前，楊老師培訓(xùn)千余場，課時超過5000余課時，積累了豐富的培訓(xùn)經(jīng)驗。楊老師的培訓(xùn)課程也長期受到高度好評。
咨詢式培訓(xùn)保障實戰(zhàn)性——
楊老師有高度的使命感和責(zé)任感。本人在金融行業(yè)深耕多年，楊老師深諳各銀行人才發(fā)展的頂層設(shè)計及人才培養(yǎng)落地。同步楊浩老師還擔(dān)任多家銀行人才發(fā)展顧問，牽頭為多家銀行提供績效薪酬、組織架構(gòu)優(yōu)化等項目設(shè)計。楊老師長期為銀行講授中高層領(lǐng)導(dǎo)力、人力資源管理、團隊管理、組織文化、職業(yè)發(fā)展等課程，每次培訓(xùn)都會結(jié)合銀行及學(xué)員特點，定制化設(shè)計課程內(nèi)容，幫助學(xué)員達(dá)成學(xué)習(xí)成果落地與產(chǎn)能突破。

【主講課程】：
《商業(yè)銀行人力資源頂層設(shè)計與落地實踐》
《商業(yè)銀行績效考核設(shè)計與管理》
《商業(yè)銀行直線經(jīng)理的人力資源管理》
《商業(yè)銀行高績效團隊管理》
《員工職業(yè)規(guī)劃與職場成長》
《數(shù)字化商業(yè)銀行人才培養(yǎng)實務(wù)（人力資源版）》

【專業(yè)優(yōu)勢】：
豐富的銀行人才發(fā)展實戰(zhàn)經(jīng)驗、深厚的知識體系與培訓(xùn)經(jīng)驗和咨詢式培訓(xùn)保障實戰(zhàn)性，可以理論+實戰(zhàn)經(jīng)驗，結(jié)合貼切案例深入淺出通俗易懂；切合實際操作，一切以落地實用為基本原則；言語親切謙和，善于啟發(fā)引導(dǎo)，給學(xué)員營造輕松愉悅的學(xué)習(xí)氛圍。
 

• 品牌建設(shè)與管理

   

  【課程時間】v 4天（4個部分*每一部分1天）v 可以按照客戶要求，減少部分內(nèi)容，改變授課方式。但不能少于2天【課程形式】講授法，討論法，問答法，實操法，案例分析法【課程綱要】【開場導(dǎo)入】u 您認(rèn)為品牌的具體形象有哪些u 品牌是如何形成的u 品牌的定位是如何確定的u 品牌有哪些影響力u 品牌與企業(yè)核心競爭力..

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• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現(xiàn)出銀行的信譽4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 設(shè)備預(yù)防性保全技術(shù)與管理

   

  課程大綱：第一單元：.現(xiàn)代化設(shè)備管理發(fā)展趨勢-TPM.現(xiàn)代化設(shè)備管理“三位一體”模式實施.TPM的概念及保全模式.TPM的目標(biāo)及目的.TPM活動的八大體系.自主保全.專業(yè)保全.革新改善（含效率化個別改善）.MP活動及設(shè)備初期管理.教育訓(xùn)練.品質(zhì)保全.事務(wù)革新.安全、衛(wèi)生和環(huán)境..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個人消費信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計、營銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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