【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部、合規(guī)部、運(yùn)營(yíng)部中高層管理者及支行行長(zhǎng)

【培訓(xùn)收益】
★讓銀行經(jīng)管層、中層干部、普通員工從案例中找到本行的影子，找到部門的影子，找到自己的影子，意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)就在身邊，處罰就在眼前，故而正視合規(guī)、重視案防，從思想和意識(shí)上提升認(rèn)知。 ★整理出每一個(gè)業(yè)務(wù)類別中涉及的法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，讓學(xué)員知道自己該學(xué)習(xí)的是哪些，幫助學(xué)員提煉出每一個(gè)法規(guī)內(nèi)最核心的學(xué)習(xí)內(nèi)容和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控，教會(huì)員工體系化、實(shí)效性的學(xué)習(xí)規(guī)則。 ★通過處罰依據(jù)的學(xué)習(xí)，可以讓銀行科學(xué)的判定各類已發(fā)生業(yè)務(wù)的隱患及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做好風(fēng)險(xiǎn)防控的同時(shí)加強(qiáng)和監(jiān)管部門的溝通，學(xué)會(huì)有理、有利、有據(jù)的交流，事中的主動(dòng)匯報(bào)交流效果必然強(qiáng)于事后的被動(dòng)匯報(bào)。

第一講：銀行的公司治理環(huán)節(jié)的違規(guī)紅線——目前監(jiān)管部門的監(jiān)管重點(diǎn)
方式：進(jìn)行公司治理的概念、核心、目標(biāo)、包括的內(nèi)容講解及35件法規(guī)設(shè)計(jì)監(jiān)管紅線介紹
紅線一：銀行公司的治理架構(gòu)與內(nèi)外部監(jiān)督體系失靈
案件：包商銀行公司治理全面失靈以破產(chǎn)終結(jié)
——出現(xiàn)一人獨(dú)大的局面，發(fā)生“明天系”套走銀行1560億元和包商的信用風(fēng)險(xiǎn)
合規(guī)警示：
1. 充分發(fā)揮黨組織的領(lǐng)導(dǎo)作用，選好黨委書記和董事長(zhǎng)這兩個(gè)一把手
2. 建立有效制衡的股權(quán)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)股權(quán)結(jié)構(gòu)的合理化和多元化，提高公司治理實(shí)效
3. 強(qiáng)化外部監(jiān)管，完善信息披露機(jī)制，培育健全的商業(yè)銀行公司治理文化，提高公司透明度
紅線二：高管任職違反《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》
案件：云南分行等多家銀行機(jī)構(gòu)高管未經(jīng)任職資格 核準(zhǔn)就履職被處罰
——中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行云南分行|上海浦東分行、上海銀行北京分行受到處罰
合規(guī)警示：
1. 銀行高管的管理已經(jīng)成為監(jiān)管的重點(diǎn)，踩線必罰
2. 銀行要保持和監(jiān)管的柔性接觸，尋求人員任職的監(jiān)管要求和銀行實(shí)際情況之間的平衡點(diǎn)
3. 高管資料上報(bào)部門要對(duì)相關(guān)規(guī)定掌握詳盡，流程、期限出現(xiàn)問題也是被罰的一個(gè)問題點(diǎn)
紅線三：違反《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條對(duì)審慎經(jīng)營(yíng)的相關(guān)規(guī)定
案件：山西長(zhǎng)治潞州農(nóng)村商業(yè)銀行因關(guān)聯(lián)交易違規(guī)被處罰200萬（存在三項(xiàng)違規(guī)）
1. 股東與其關(guān)聯(lián)方合并持股比例超監(jiān)管規(guī)定
2. 關(guān)聯(lián)交易超監(jiān)管比例
3. 違規(guī)開展重大關(guān)聯(lián)交易
合規(guī)警示：
1. 關(guān)聯(lián)交易管理已經(jīng)成為中小銀行監(jiān)管中的重點(diǎn)
2. 關(guān)聯(lián)交易流程管理不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管控失效、經(jīng)管層超越流程干預(yù)是出現(xiàn)問題三個(gè)主要原因
3. 近年來規(guī)章和制度的更新已經(jīng)全范圍的覆蓋了關(guān)聯(lián)交易管理，各家銀行踩線必會(huì)從重處罰
4. 現(xiàn)階段依然在出清過去幾年的關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)
紅線四：違反《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》相關(guān)條款
案件：上海銀行與上海農(nóng)商行因未按規(guī)定延期支付績(jī)效薪酬被處罰
合規(guī)警示：
1. 銀行薪酬、績(jī)效的管理已經(jīng)完全納入監(jiān)管的范圍，且內(nèi)容要求更全面、更細(xì)化
2. 高管薪酬、銀行薪酬比例是監(jiān)管的重點(diǎn)
3. 延遲績(jī)效發(fā)放成為必選項(xiàng)，必須嚴(yán)格執(zhí)行，近期處罰較多
4. 績(jī)效延遲發(fā)放和索回將成為銀行薪酬管理會(huì)經(jīng)常出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，涉及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)，銀行要高度重視

第二講：銀行合規(guī)管理控制違規(guī)紅線——銀行全條線的核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)
要點(diǎn)：合規(guī)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理的核心目標(biāo)
現(xiàn)狀：銀行合規(guī)管理涉及法規(guī)、規(guī)章制度較多，涉及合規(guī)紅線的達(dá)60件
紅線五：內(nèi)部管理個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理治理薄弱，內(nèi)控不健全
案件：廣發(fā)銀行因“僑興債”事件被處罰7.22億元
——廣發(fā)銀行當(dāng)時(shí)的董事會(huì)、高級(jí)管理層履職有效性不足，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理需持續(xù)強(qiáng)化
合規(guī)警示：
1. 內(nèi)控制度不健全，給犯罪分子可乘之機(jī)
2. 對(duì)于監(jiān)管部門的監(jiān)管禁令，涉案機(jī)構(gòu)置若罔聞，違規(guī)兜底
3. 涉案機(jī)構(gòu)采取多種方式，違法套取其他金融同業(yè)的信用
4. 內(nèi)部員工法紀(jì)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和底線意識(shí)薄弱
5. 經(jīng)營(yíng)理念偏差，考核激勵(lì)不審慎，過分注車業(yè)績(jī)和排名，對(duì)員工行為疏于管理
紅線六：違反《反洗錢法》
案件：中信銀行因反洗錢違規(guī)被處罰款2890萬元
——未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易
合規(guī)警示：
1. 反洗錢的管理越來越嚴(yán)格，最終會(huì)和FATF基本要求完全接軌
2. 從基本業(yè)務(wù)流程監(jiān)管要求上升到國(guó)家安全層面的管理要求的大背景，給銀行壓力巨大
3. 業(yè)務(wù)發(fā)展和反洗錢要求中的差異選擇造成的銀行違規(guī)情況會(huì)越來越少
4. 全業(yè)務(wù)流程的反洗錢工作還沒有落實(shí)到銀行的各個(gè)環(huán)節(jié)，是高管們需要重視的工作內(nèi)容
5. 處罰嚴(yán)厲，千萬級(jí)大罰單長(zhǎng)現(xiàn)
紅線七：違反《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管 理法》第四十六條
案件：九江銀行、哈爾濱銀行等機(jī)構(gòu)因員工管控不力被處罰
1. 原員工違規(guī)代客保管借記卡
2. 未落實(shí)員工崗位輪崗制度，員工異常行為排查不到位
3. 員工行為管理不到位，未按規(guī)定報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)信息……
合規(guī)警示：
1. 員工行為管理近五年來的要求更趨嚴(yán)格，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》、《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融經(jīng)濟(jì)犯罪的指導(dǎo)意見》、 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》陸續(xù)出臺(tái)
2. 員工行為從行內(nèi)管到行外、從營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管到社交范圍，員工的個(gè)人行為導(dǎo)致的銀行機(jī)構(gòu)高管受罰事件頻出
3. 基層員工涉案、違規(guī)事件增多，基層員工管理的薄弱環(huán)節(jié)亟待加強(qiáng)

第三講：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的違規(guī)紅線——銀行日常管理的重要部分
要點(diǎn)：涉及風(fēng)險(xiǎn)管理紅線的24個(gè)法律法規(guī)、制度
紅線八：違反《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條及相關(guān)法律規(guī)定
案件：中國(guó)銀行因“原油寶”產(chǎn)品事件被處罰5050萬元
1. 中國(guó)“原油寶”業(yè)務(wù)（交易起點(diǎn)低，交易渠道便捷，還可進(jìn)行多空雙向操作）
2. 負(fù)油價(jià)下“原油寶”事件
監(jiān)管調(diào)查情況分析違規(guī)情況：
1）產(chǎn)品管理不規(guī)范
2）風(fēng)險(xiǎn)管理不審慎
3）內(nèi)控管理不健全
4）銷售管理不合規(guī)
紅線九：因存在內(nèi)控制度執(zhí)行不到位、生產(chǎn)系統(tǒng)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患引發(fā)的嚴(yán)重后果
案件：華夏銀行因總行核心系統(tǒng)被植入病毒安全事件被盜717萬，被罰110萬元
1. 內(nèi)控制度執(zhí)行不到位
2. 生產(chǎn)系統(tǒng)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患
3. 賬務(wù)管理工作存在重大錯(cuò)漏
4. 長(zhǎng)期未處置風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警信息，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則
分析：本案的一個(gè)特殊的人物——覃其勝的生財(cái)之道
合規(guī)警示：
1. 信息科技風(fēng)險(xiǎn)一旦出現(xiàn)，影響面廣、造成損失大、社會(huì)影響深
2. 科技領(lǐng)域里一旦出現(xiàn)不合規(guī)的地方和行為，由于其隱蔽性強(qiáng)，一定會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生
3. 信息科技風(fēng)險(xiǎn)的管理，要在信息科技部門風(fēng)險(xiǎn)專崗上配備精通科技與風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)人才
紅線十：因出現(xiàn)侵害消費(fèi)者權(quán)益犯法的違規(guī)問題
案件：興業(yè)銀行因侵害消費(fèi)者權(quán)益被通報(bào)
——消費(fèi)者自主選擇權(quán)、財(cái)產(chǎn)安全權(quán)、知情權(quán)、公平交易權(quán)、自主選擇權(quán)
合規(guī)警示：
1. 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作從更高的高度去理解，跳出銀行去認(rèn)知是做好消保工作的思想基礎(chǔ)
2. 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作要落實(shí)貫徹到每一個(gè)制度、每一個(gè)業(yè)務(wù)、每一個(gè)員工當(dāng)中去，否則會(huì)成為銀行花費(fèi)大量資源去應(yīng)對(duì)的工作
3. 基層機(jī)構(gòu)的消保工作更重要，要抓好落實(shí)、抓好落實(shí)的監(jiān)督。
4. 隨著消費(fèi)者保護(hù)意識(shí)的提高、配套措施監(jiān)管加強(qiáng)、媒體滲透能力更強(qiáng)，銀行消保工作的應(yīng)對(duì)突發(fā)能力、預(yù)案落地執(zhí)行能力、和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)混合的處置能力都亟待加強(qiáng)

第四講：銀行資產(chǎn)類業(yè)務(wù)的違規(guī)紅線——銀行業(yè)務(wù)最普遍、涉及面最廣的紅線處罰
要點(diǎn)：
1）信貸業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后管理中的漏洞和執(zhí)行不到位是這類處罰表現(xiàn)最直接的原因
2）資產(chǎn)業(yè)務(wù)也是銀行員工職務(wù)犯罪涉及最廣的領(lǐng)域，道德風(fēng)險(xiǎn)的防范是重中之重
3）涉及59件法規(guī)存在監(jiān)管紅線
紅線十一：違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行法》相關(guān)法規(guī)
案件：盛京銀行上海分行因向關(guān)系人發(fā)放信用貸款違規(guī)等事項(xiàng)處罰101萬
紅線十二：存在編造虛假用途、分拆授信、越權(quán)審批等手法進(jìn)行貸款造假現(xiàn)象
案件：浦發(fā)銀行成都分行因違規(guī)授信775億元被罰款462億元
合規(guī)警示：
1. 內(nèi)控嚴(yán)重實(shí)效，違規(guī)放貸內(nèi)控?zé)o發(fā)現(xiàn)
2. 排名一直靠前，不良資產(chǎn)占比極低，零不良神話背后的齷齪
3. 合規(guī)意識(shí)淡薄，參與人員眾多、涉案深度較廣
4. 形成團(tuán)伙作案，分工清晰，多年未被發(fā)現(xiàn)
紅線十三：違反《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》
案件：民生銀行大連分行等機(jī)構(gòu)因貸款業(yè)務(wù)違規(guī)被處罰
處罰事件及原因：
1. 依據(jù)：《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條
1）突擊發(fā)放短期貸款沖時(shí)點(diǎn)
2）發(fā)放流動(dòng)資金貸款解付到期銀行承兌匯票，掩蓋真實(shí)資產(chǎn)質(zhì)量，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則
3）未有效監(jiān)控信貸資金用途，信貸資金轉(zhuǎn)做銀承保證金
4）發(fā)放貸款承接本行逾期貸款，延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露
2. 依據(jù)：《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、四十八條等審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則
1）虛增存貸款，信貸資金流入限制性領(lǐng)域，違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款，資產(chǎn)質(zhì)量反映不真實(shí)
3. 依據(jù)：《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》 第七十四條（三）項(xiàng)
1）以貸收費(fèi)違規(guī)被罰，構(gòu)成以貸收費(fèi)
4. 依據(jù)：《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)督管 理法》第四十六條（五）項(xiàng)、《固定資產(chǎn)貸款管理辦法》第三十九條第（七）項(xiàng)
1）貸款用途不合規(guī)

第五講：個(gè)人金融信息安全權(quán)的違規(guī)紅線——銀行必須重視且必須嚴(yán)管
紅線十四：違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于個(gè)人信息保護(hù)的監(jiān)管規(guī)定
案件：中信銀行違反為儲(chǔ)戶保密原則被處罰450萬元
主要違法事實(shí)：
1. 客戶信息保護(hù)體制機(jī)制不健全
2. 客戶信息收集環(huán)節(jié)管理不規(guī)范
3. 對(duì)客戶敏感信息管理不善
4. 系統(tǒng)權(quán)限管理存在漏洞，重要崗位及外包機(jī)構(gòu)管理存在缺陷
合規(guī)警示：
1. 對(duì)此類事件的敏感程度不夠，規(guī)則執(zhí)行不到位是最重要的原因
2. 對(duì)大客戶的需求進(jìn)行合規(guī)性分析，要按照合規(guī)流程處置，稍微的疏忽就釀成大錯(cuò)，必定有責(zé)任人付出代價(jià)
3. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的應(yīng)急機(jī)制要及時(shí)進(jìn)行演練，預(yù)防突發(fā)事件后的措手不及

結(jié)語：銀行人透過案件看法律、透過處罰看合規(guī)、透過他行看本行、透過他人看自己。聽老師講你看不到的故事，聽老師講銀行人的感悟，從實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)問題，從實(shí)踐中找到安全路徑 

銀行營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)管理導(dǎo)師、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理專家
金融碩士
河北金融學(xué)院兼職教授
中國(guó)外匯研究院特聘研究員
《時(shí)代金融》《新安金融》等金融雜志數(shù)十篇論文撰稿者
【中國(guó)金融科技50人論壇】（IMI、FTCS、RBIF聯(lián)合主辦）特邀分享嘉賓
15年國(guó)有銀行（中國(guó)銀行）——歷任：支行長(zhǎng)/分行公司部總經(jīng)理/分行零售部總經(jīng)理
13年法人銀行（農(nóng)商行）——歷任：首席風(fēng)險(xiǎn)官/副行長(zhǎng)/行長(zhǎng)/監(jiān)事長(zhǎng)
——在實(shí)操管理中不斷創(chuàng)新：
→ 首批將小微信貸IPC模式引入國(guó)內(nèi)銀行，將實(shí)施銀行打造成為村鎮(zhèn)銀行標(biāo)桿
→ 首批落實(shí)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完成多板塊、數(shù)字化信息系統(tǒng)成功上線
→ 首批建立農(nóng)商行分布式互聯(lián)網(wǎng)核心系統(tǒng)，改變中后臺(tái)管理缺失現(xiàn)狀，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)決策
——在專業(yè)板塊里不斷專研：
行業(yè)分析：參與中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)定期面向社會(huì)發(fā)布全國(guó)城商行風(fēng)險(xiǎn)管理狀況調(diào)研報(bào)告
專業(yè)認(rèn)證：CFP國(guó)際金融理財(cái)師、FRR金融風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管國(guó)際證書、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：普惠金融、小微信貸、金融創(chuàng)新、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型等

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
張老師有28年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，從任職銀行來說經(jīng)歷了從國(guó)有銀行到區(qū)域性銀行的全銀行生態(tài)，從管理經(jīng)驗(yàn)來說有近20年的高管經(jīng)驗(yàn)，曾是中國(guó)銀行某省分行最年輕的支行長(zhǎng)，對(duì)于銀行全業(yè)務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈都具有十分豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。
創(chuàng)新信貸業(yè)務(wù)管理——曾擔(dān)任某農(nóng)商行貸審會(huì)主任，負(fù)責(zé)全行風(fēng)控所有流程建設(shè)管理，成功建立了互聯(lián)網(wǎng)金融貸款系統(tǒng)，并展開了和京東、螞蟻金服、360等機(jī)構(gòu)的合作，累計(jì)發(fā)放互金貸款300億元。
創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)體系化建設(shè)——曾在2016年開始牽頭在某區(qū)域性銀行開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)，搭建平臺(tái)后成功上線，是國(guó)內(nèi)最早全方位全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)的銀行，并得到了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的表?yè)P(yáng)和宣傳。
創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)化管理——曾統(tǒng)籌協(xié)調(diào)資產(chǎn)負(fù)債、計(jì)劃財(cái)務(wù)等多條線工作，建立了銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，運(yùn)用數(shù)據(jù)、參數(shù)、技術(shù)等多維度精細(xì)化進(jìn)行數(shù)據(jù)核檢，充分實(shí)現(xiàn)銀行自動(dòng)化指標(biāo)限額管理和預(yù)警，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)處理率降低近30%

張老師深耕銀行金融、風(fēng)險(xiǎn)管理，是多家銀行的特邀專家，曾開發(fā)了多門信貸營(yíng)銷、普惠信貸、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型等方向課程，進(jìn)行多次的銀行培訓(xùn)與人才培養(yǎng)。
培育風(fēng)險(xiǎn)管理人才——任職期間專注于風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培養(yǎng)，深化銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)搭建及銀行高層管理能力提升，為多家銀行培養(yǎng)了約30位銀行高管（5+位法人銀行副行長(zhǎng)，2個(gè)首席風(fēng)險(xiǎn)官，20+個(gè)支行長(zhǎng)）
深耕銀行金融培訓(xùn)——多次以邀請(qǐng)專家身份，為中國(guó)銀行、浦發(fā)銀行、華夏銀行、杭州銀行、農(nóng)商行等銀行參與主持培訓(xùn)。部分服務(wù)銀行包括：
國(guó)有銀行：中國(guó)銀行（北京分行、廣東分行、新疆分行）、農(nóng)業(yè)銀行（河北分行、云南分行、四川分行）建設(shè)銀行（新疆分行、四川分行、山東分行）……
股份制銀行：華夏銀行（北京分行、海南分行、廣西分行）浦發(fā)銀行（廣東分行、江蘇分行、四川分行）興業(yè)銀行（河北分行、吉林分行、江西分行）……
城商行：天津銀行、成都銀行、新疆銀行、哈爾冰銀行、杭州銀行……
農(nóng)商行：江南農(nóng)商、紫金農(nóng)商、成都農(nóng)商、海口農(nóng)商、江南農(nóng)商銀行、杭州聯(lián)合農(nóng)商銀行……

主講課程：
《紅線預(yù)警——商業(yè)銀行合規(guī)管理全案解析》
《盡職免責(zé)——銀行信貸全流程管理及風(fēng)險(xiǎn)管控》
《化險(xiǎn)為夷——商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與輿情控制》
《區(qū)域性銀行發(fā)展趨勢(shì)研判及數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑與策略》
《商業(yè)銀行從業(yè)人員涉案調(diào)查、監(jiān)管違規(guī)處罰與行為管理》
《普惠的必然與選擇——銀行做好中小微貸款的路徑和方法》