【培訓(xùn)對(duì)象】
商業(yè)銀行中高級(jí)管理人員、總行高管、分行長、支行長、部門總經(jīng)理、企金總監(jiān)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、中高級(jí)客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審人員、信貸管理人員等。

【培訓(xùn)收益】
從商業(yè)銀行交易銀行發(fā)展戰(zhàn)略出發(fā)，結(jié)合利率市場(chǎng)化趨勢(shì)和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化，深入剖析交易銀行類業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新的新觀念和新技術(shù)。在系統(tǒng)地講述支付創(chuàng)新、供應(yīng)鏈金融、貿(mào)易融資和互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新的核心原理基礎(chǔ)上，揭示交易銀行發(fā)展方向，客戶營銷和產(chǎn)品創(chuàng)新的新視角和新策略。課程通過實(shí)際案例的分析、講解，全面提高商業(yè)銀行中高管、分行長、支行長、部門總經(jīng)理、企金總監(jiān)、中高級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理、中高級(jí)客戶經(jīng)理等對(duì)客戶需求挖掘、產(chǎn)品創(chuàng)新的深刻理解，以開放的態(tài)度迎接市場(chǎng)變化和互聯(lián)網(wǎng)金融挑戰(zhàn)，增強(qiáng)沿企業(yè)交易的內(nèi)在脈絡(luò)對(duì)企業(yè)各種融資產(chǎn)品的組合和創(chuàng)新的能力，加快銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)，增強(qiáng)銀行的競爭力。

第一部分：交易銀行與供應(yīng)鏈金融
模塊一：交易銀行的本質(zhì)
1. 交易銀行概念
2. 交易銀行的特點(diǎn)和意義
3. 用報(bào)表對(duì)交易銀行的特殊闡釋
4. 交易的全景圖
5. 交易銀行的本質(zhì)

模塊二：供應(yīng)鏈金融概述
1． 供應(yīng)鏈金融概念
2． 結(jié)構(gòu)定律
3． 交易的流向圖

第二部分：客戶需求深度挖掘與交易銀行金融產(chǎn)品創(chuàng)新
模塊一：客戶的隱性需求分析
1. 需求定律：物質(zhì)利己主義
2. 物權(quán)和債權(quán)
3. 一個(gè)有待破解的經(jīng)典案例
4. 買方信貸與賣方信貸
5. 交易客戶對(duì)銀行的核心需求解剖
6. 國內(nèi)交易銀行的主流產(chǎn)品剖析
7. 產(chǎn)品靈活運(yùn)用舉例

模塊二：交易銀行產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)
1. 一個(gè)游戲的啟示
2. 銀行產(chǎn)品的核心：攻防結(jié)合
3. 產(chǎn)品需要攻破的六道屏障
4. 產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理
5. “老三樣”和“新五樣”
6. 現(xiàn)金管理與電子商務(wù)
7. 支付結(jié)算與貿(mào)易融資
8. 供應(yīng)鏈的三節(jié)棍
9. 經(jīng)典案例解剖

第三部分 交易銀行產(chǎn)品創(chuàng)新經(jīng)典案例分析
模塊一： 交易銀行業(yè)務(wù)1.0版技術(shù)案例
1. 銀票案例
2. 商票的十大功能
3. 國內(nèi)信用證靈活運(yùn)用案例
4. 供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的五個(gè)切入點(diǎn)
5. 鏈?zhǔn)饺谫Y適用行業(yè)
6. 他償性融資技術(shù)
7. 自償性融資特點(diǎn)
8. 信用捆綁技術(shù)
9. 反向保理經(jīng)典案例
10. 保兌倉的活學(xué)活用
11. 應(yīng)收帳款類產(chǎn)品
12. 存貨類產(chǎn)品
13. 預(yù)付帳款產(chǎn)品
14. 交易銀行授信方案舉例
15. “1+N”系統(tǒng)集成案例
16. 客戶目標(biāo)和產(chǎn)品目標(biāo)
17. 渠道創(chuàng)新一：與大買方相結(jié)合
18. 渠道創(chuàng)新二：與大賣方相結(jié)合
19. 渠道創(chuàng)新三：與供應(yīng)鏈管理公司相結(jié)合
20. 渠道創(chuàng)新四：與物流電子交易平臺(tái)相結(jié)合

模塊二： 交易銀行業(yè)務(wù)2.0版技術(shù)案例
1. 國際結(jié)算與國際貿(mào)易融資
2. 硬貨幣與軟貨幣
3. 經(jīng)典進(jìn)口案例解剖
4. 負(fù)債產(chǎn)品技術(shù)版本

模塊三:交易銀行業(yè)務(wù) 3.0版本技術(shù)案例
1. 現(xiàn)金管理
2. 電子商務(wù)技術(shù)
3. 產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的資金收付技術(shù)
4. 電子小產(chǎn)品

模塊四：互聯(lián)網(wǎng)金融與區(qū)塊鏈金融
1. 京東案例
2. 神秘案例
3. 區(qū)塊鏈的特征
4. 分布式帳本
5. 以太坊與智能合約
6. 區(qū)塊鏈的類型與選擇
7. 區(qū)塊鏈的應(yīng)用
8. 區(qū)塊鏈技術(shù)與交易銀行
9. 科技改變交易

 

 【資質(zhì)背景】
供應(yīng)鏈金融與區(qū)塊鏈金融專家
中歐特聘導(dǎo)師
香港中文大學(xué)特聘講師
國內(nèi)極為稀缺的復(fù)合型
實(shí)戰(zhàn)型供應(yīng)鏈金融與區(qū)塊鏈金融專家
執(zhí)業(yè)律師
國際注冊(cè)特許財(cái)務(wù)策劃師（擔(dān)任投融資分會(huì)理事長）
中歐國際工商學(xué)院特聘導(dǎo)師
中信銀行總行級(jí)培訓(xùn)師
“財(cái)務(wù)搭脈術(shù)”發(fā)明人，擁有大量銀企雙棲的實(shí)戰(zhàn)案例，其跨界混搭的“五朵金花”金融品牌課程，在對(duì)中國的經(jīng)濟(jì)金融結(jié)構(gòu)有獨(dú)到分析的基礎(chǔ)上，開創(chuàng)性地提出了“新金融三大定律”，創(chuàng)立了自成一體的金融新理論，在被業(yè)界譽(yù)為國內(nèi)最好的對(duì)公銀行課程的同時(shí)，又被國內(nèi)百強(qiáng)企業(yè)和廣大總裁學(xué)員視為中國企業(yè)最跨界落地的金融策略，被中歐清華北大上海交大等國內(nèi)前十強(qiáng)院校總裁班和中國中化集團(tuán)美的集團(tuán)青島海爾蘇寧集團(tuán)等國內(nèi)百強(qiáng)企業(yè)爭相采購，并成功入駐香港中文大學(xué)。
【擅長課程】
一、“五朵金花”金融品牌課程：（可組合）
第一朵金花：《供應(yīng)鏈金融和互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新》---主打供應(yīng)鏈金融課程
（前十強(qiáng)院?？偛冒唷鴥?nèi)百強(qiáng)企業(yè)、主流商業(yè)銀行通用）
第二朵金花：《區(qū)塊鏈技術(shù)的金融應(yīng)用與實(shí)戰(zhàn)創(chuàng)新》—主打區(qū)塊鏈金融課程
（前十強(qiáng)院校總裁班、國內(nèi)百強(qiáng)企業(yè)、主流商業(yè)銀行通用）
第三朵金花：《公司銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與發(fā)展趨勢(shì)》——主打產(chǎn)品創(chuàng)新課程
（主流商業(yè)銀行用）
第四朵金花：《存貸比變革下銀行營銷新策略新手段》——主打營銷課程
（主流商業(yè)銀行用）
第五朵金花：  《商業(yè)銀行交易銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新》——創(chuàng)新課程
（主流商業(yè)銀行用）
二、九大特色課程：
《中國經(jīng)濟(jì)金融結(jié)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì)與應(yīng)對(duì)策略》---年會(huì)、論壇、高管首選
《中國金融商業(yè)模式創(chuàng)新與實(shí)戰(zhàn)落地》---總裁班、百強(qiáng)企業(yè)、主流商業(yè)銀行用
《供應(yīng)鏈金融與中小企業(yè)融資》---總裁班、百強(qiáng)企業(yè)、主流商業(yè)銀行用
《供應(yīng)鏈金融疑難解剖和最新創(chuàng)新模式》---總裁班、百強(qiáng)企業(yè)、主流商業(yè)銀行用
《互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新與發(fā)展趨勢(shì)》---總裁班、百強(qiáng)企業(yè)、主流商業(yè)銀行用
《風(fēng)險(xiǎn)管理新觀念新技術(shù)》---主流商業(yè)銀行用
《中小微企業(yè)模式化批量化營銷》---主流商業(yè)銀行用
《利率市場(chǎng)化背景下負(fù)債業(yè)務(wù)新趨勢(shì)新技術(shù)》---主流商業(yè)銀行用版
《互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新》---主流商業(yè)銀行用

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽(yù)經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識(shí)1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險(xiǎn)5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)（一）宏觀背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢(shì)所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺(tái) （五）財(cái)富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)營銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行：線下——互金平臺(tái)：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺(tái)：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)模式、場(chǎng)景驅(qū)動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺(tái)：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營銷1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問題為導(dǎo)向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)行規(guī)律及問題探索業(yè)務(wù)未來發(fā)展趨勢(shì)Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質(zhì)2、數(shù)字營銷時(shí)代的到來Ø..

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