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【培訓收益】
第一部分 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展概況
一、理財業(yè)務(wù)發(fā)展的三個階段
1、導入階段（時間、特征、產(chǎn)生原因）
2、探索階段（時間、特征、產(chǎn)生原因）
3、發(fā)展階段（時間、特征、產(chǎn)生原因）
二、理財業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢及格局變化預(yù)測
第二部分 理財基本概念
一、理財?shù)亩x
二、理財規(guī)劃
1、理財規(guī)劃的定義
2、理財規(guī)劃的核心
3、理財規(guī)劃的五個步驟（含案例分析）
4、理財規(guī)劃書（即理財報告）的制作
附：理財個性自我測評（也稱“風險偏好自評”）（含隨堂測試）
5、客戶終生的理財需求表
第三部分 銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的動因
一、銀行界營銷理念的兩次重大轉(zhuǎn)變
二、銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的背景（含案例分析）
1、“二八定律”在銀行零售業(yè)務(wù)中的體現(xiàn)和變形
2、客戶的差異化需求及其表現(xiàn)
3、傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)和服務(wù)的不足
4、面對外資金融機構(gòu)的挑戰(zhàn)
三、個人理財業(yè)務(wù)的定義
四、銀行開辦理財業(yè)務(wù)的目的
五、現(xiàn)階段銀行體系發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)的意義
六、阻礙個人理財業(yè)務(wù)健康發(fā)展的“瓶頸”問題
第四部分 理財業(yè)務(wù)目標客戶
一、銀行客戶的分類基本標準
二、客戶貢獻度分析
1、產(chǎn)品貢獻度、客戶貢獻度、理財師業(yè)績的關(guān)系
2、客戶貢獻度指標包含的要素
3、產(chǎn)品貢獻度分析（含隨堂提問及討論）
三、目標客戶的特征（含案例分析）
第五部分 理財產(chǎn)品及其運用
一、理財產(chǎn)品五大序列
二、重點理財產(chǎn)品梳理與分析（含案例分析）
三、對理財產(chǎn)品的認識
第六部分 理財從業(yè)人員
一、理財從業(yè)人員的基本職責
二、理財從業(yè)人員行為準則
三、理財師基本條件及主要工作內(nèi)容
四、理財人員業(yè)績考核的探討
第七部分 理財營銷技巧
一、“客戶關(guān)系營銷”的內(nèi)涵
二、如何判斷目標客戶
三、客戶溝通的三個階段
四、客戶溝通的手段
五、三大網(wǎng)絡(luò)支撐體系
六、“搜索”高端客戶的三個渠道
七、“客戶關(guān)系營銷”的兩種模式
1、會員制（定義、服務(wù)內(nèi)容、形式）
2、合作伙伴（戰(zhàn)略聯(lián)盟）
八、理財師營銷實戰(zhàn)心得
第八部分 理財業(yè)務(wù)風險管理
一、理財業(yè)務(wù)風險種類
二、重點風險類型分析
三、制度建設(shè)
第九部分 個人理財系統(tǒng)
一、理財系統(tǒng)在理財業(yè)務(wù)中的作用
二、理財系統(tǒng)主要功能模塊
△中國培訓研究院金融專家、銀行零售業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)專家，中國銀行業(yè)協(xié)會《銀行從業(yè)人員考試教材》專家組成員及編委，上海市金融工作委員會《上海市金融理財師專業(yè)技術(shù)水平認證標準教材》編委，著有專著《銀行個人理財業(yè)務(wù)全攻略》（2009年上海財經(jīng)大學出版社出版），上海《新聞晨報》專欄作家
△ 18年金融從業(yè)背景，工商管理碩士，在銀行零售業(yè)務(wù)、財富管理、證券基金投資、市場營銷等領(lǐng)域擁有豐富經(jīng)驗
△ 曾擔任某國有商業(yè)銀行上海分行個人理財中心第一任總經(jīng)理，系該銀行財富管理業(yè)務(wù)重要開創(chuàng)者，于國內(nèi)銀行業(yè)率先倡導“財務(wù)規(guī)劃”理念，在實際業(yè)務(wù)中引入“客戶關(guān)系管理系統(tǒng)”（CRM）
△ 8年金融培訓師資歷，受邀擔任包括上海國際集團金融研究院、起航培訓公司、上海明鴻中小商業(yè)銀行研究中心、上海理財專修學院、美國啟明金融研究院在內(nèi)的多家專業(yè)培訓機構(gòu)的高級講師
授課方向
1、 商業(yè)銀行個人金融業(yè)務(wù)（也稱零售業(yè)務(wù)，包括消費信貸業(yè)務(wù)、信用卡、中間業(yè)務(wù)、產(chǎn)品創(chuàng)新、銷售技巧等）
2、 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)（含基本概念、業(yè)務(wù)開展、產(chǎn)品設(shè)計、銷售技巧、業(yè)務(wù)管理、風險控制等方面）
3、 銀行個人金融產(chǎn)品及其銷售技巧、風險管理
4、 銀行市場營銷策略
5、 銀行服務(wù)創(chuàng)新
6、 銀行客戶經(jīng)理（主要指個人業(yè)務(wù)從業(yè)人員，包括理財師）上崗培訓
7、 證券基礎(chǔ)知識、基金知識
8、 市場細分與差異化營銷
授課的部分金融機構(gòu)
中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國郵政儲蓄銀行總行及各地分行
南京、寧波、溫州、深圳、南寧、桂林、呼和浩特等40多家地方性城市商業(yè)銀行
江蘇、山東、貴州等10多個農(nóng)村信用聯(lián)社、農(nóng)商行、農(nóng)村合作銀行
國泰君安證券公司、申銀萬國證券公司、湘財證券公司
中國平安保險公司、金盛人壽保險公司、新華人壽保險公司
諾亞財富管理公司、極元財富管理公司
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一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔保情況調(diào)查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..
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第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點現(xiàn)..
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1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費4)風險5)體現(xiàn)出銀行的信譽4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..
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金融科技與商業(yè)銀行個人消費信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計、營銷方面的應(yīng)用解決方案
一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個人..
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金融科技背景下商業(yè)銀行個人消費營銷、產(chǎn)品設(shè)計和風控方面的應(yīng)用解決方案
一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數(shù)據(jù)驅(qū)動模式、場景驅(qū)動模式3、銀行：銀行高貢獻客戶——互金平臺：學生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..
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大數(shù)據(jù)傳輸設(shè)備及業(yè)務(wù)培訓課程
1.中國移動傳輸網(wǎng)絡(luò)技術(shù)選擇1.1中國移動傳輸網(wǎng)路架構(gòu)1.2 中國移動傳輸網(wǎng)絡(luò)層次1.3 中國移動傳輸網(wǎng)絡(luò)技術(shù)選擇和定位1.4 中國移動傳輸技術(shù)發(fā)展歷程和發(fā)展趨勢2.光纖通信系統(tǒng)2.1光纖通信系統(tǒng)的組成2.2 光纖通信系統(tǒng)各組成部分的功能2.3光纖通信的特點2.4常見無源器件3.光纖光纜技術(shù)3.1光纖組..
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