【培訓對象】
企業(yè)負責人、高層管理人員、業(yè)務管理人員、生產(chǎn)管理人員、財務人員

【培訓收益】
● 熟悉風險的種類，掌握風險的控制方法并提高企業(yè)風險管理的能力； ● 感悟預算管理和內部控制的真義：防患于未然； ● 根據(jù)企業(yè)經(jīng)營目標與狀況，制定出符合企業(yè)的風險管控制度； ● 從財務角度對企業(yè)潛在的風險進行分析和評估； ● 優(yōu)化企業(yè)管理人員和財務人員分析與規(guī)劃能力； ● 聚焦價值導向管理，成為企業(yè)的價值創(chuàng)造者； ● 優(yōu)化配置資源，實現(xiàn)企業(yè)價值最大化和企業(yè)風險最小化。

第一講：風險管理
一、風險管理
1. 風險定義
2. 風險三要素：目標、不確定性、影響
3. 風險層級：公司層面風險、流程風險、意識層面風險
4. 風險類型：戰(zhàn)略風險、運營風險、財務風險、市場風險、法律風險
二、企業(yè)風險管理
1. 企業(yè)風險管理的主要目標：戰(zhàn)略、運營、報告、合規(guī)
2. 企業(yè)風控體系建設的框架和方法
1）風險管理框架
2）風險量化技術
三、風險管理策略
1. 風險識別
2. 風險評估
3. 風險應對
1）風險規(guī)避
2）風險降低
3）風險轉移
4）風險承擔
4. 風險監(jiān)控

第二講：建立公司內控體系
一、建立內控的流程
1. 內部控制的定義
2. 內部控制的整體框架
3 內控的基本思路、原則和目標
二、公司的內控機制體系
1. 立體的內部控制
1）資金管理環(huán)節(jié)的內控
2）成本費用管理環(huán)節(jié)的內控
3）銷售與收款環(huán)節(jié)的內控
4）采購與付款環(huán)節(jié)的內控
5）庫存與物流的內控
6）資產(chǎn)管理環(huán)節(jié)的內控
7）稅務管理環(huán)節(jié)的內控

第三講：利用預算管理來鎖定目標和控制風險
一、預算如何將戰(zhàn)略目標落地？
1.SWOT分析，確定公司戰(zhàn)略、年度重大工作計劃和年度具體業(yè)務目標
2.通過業(yè)務預算、財務預算、資本預算編制將戰(zhàn)略目標量化
二、預算如何對接績效和薪酬？
1.按公司、部門、個人的重大工作安排和預算目標設定相應層級的績效考核指標
2.薪酬體系嚴格與考核指標掛鉤
三、預算如何通過過程的執(zhí)行監(jiān)控來控制風險？
1.通過預算審批流程來控制成本費用開支
2.設定企業(yè)綜合能力指標體系，啟動風險預警機制

第四講：從財務三張表解析公司業(yè)務和潛在風險
1.案例解析三張表的編制
2. 資產(chǎn)負債表的閱讀與評價
1）公司財務安全評價
2）公司償債能力評價
3）資產(chǎn)質量評價
3. 利潤表的閱讀與評價
1）公司盈利能力評價
2）公司可持續(xù)發(fā)展力評價
4. 現(xiàn)金流量和現(xiàn)金流量表的閱讀與評價
1）資金獲取能力評價
2）資金流三大來源所占比重與企業(yè)所處生命周期評價
5. 會計報表之間的勾稽關系。
案例分析：以某公司為例，如何通過財務報表數(shù)據(jù)透視企業(yè)經(jīng)營

第五講：運用企業(yè)綜合能力分析進行風險預警
一、企業(yè)盈利能力分析
1. 增加現(xiàn)金收入的主要途徑
2. 收入、費用、利息、稅收如何影響利潤
3. 應收賬款的壞賬、存貨的減值、固定資產(chǎn)折舊、各項資產(chǎn)減值、以及稅負對凈利潤的影響
4. 銷售利潤的提升——盈利能力分析
1）毛利率和利潤率
2）凈資產(chǎn)收益率
案例解析：某上市公司盈利能力分析
二、企業(yè)控制能力分析
1.成本和費用控制的主要方式
2.變動成本和固定成本對企業(yè)的影響
3.成本和費用的控制與企業(yè)戰(zhàn)略目標的關系
4.如何有效地控制成本和費用？
案例解析：某外企成本控制能力分析
三、企業(yè)運營能力分析
1. 現(xiàn)金為王——現(xiàn)金流分析
2. 資金周轉天數(shù)分析
3. 現(xiàn)金持有成本分析
課堂討論：提高資金周轉的方法有哪些
案例解析：資金鏈斷裂導致的企業(yè)破產(chǎn)
4. 存貨對現(xiàn)金流的影響
5. 應收帳款的增減對企業(yè)現(xiàn)金流的影響
6. 應收賬款的管理方法
7. 客戶信用分析與風險評估
8. 存貨管理的關鍵環(huán)節(jié)
9. 存貨與利潤的關系
10.應付周轉對資金流影響
四、企業(yè)風險管理能力分析
1. 財務杠桿
2. 資產(chǎn)負債率
3. 利息保障倍數(shù)
4. 資本結構對企業(yè)戰(zhàn)略的影響
案例解析：某餐飲上市公司、某能源上市公司

課程總結與回顧
1. 課程主要內容總結與回顧
2. 答疑解惑 

【講師背景】
–中級會計師
–北京大學金融碩士
–美國注冊管理會計師（CMA）
–深圳極點股權投資基金管理有限公司 風控合伙人
–廣州市藍谷智能家居股份有限公司 財總董秘
–深圳市云中鶴科技股份有限公司 董事財總董秘
–帝光國際(DGNG) 總部財務經(jīng)理
–南太集團（NTP) 管理會計師

【專業(yè)背景】
–謝老師擁有近20年的財務管理經(jīng)驗，分別在美國上市公司、大型民營企業(yè)等公司擔任過高級財務經(jīng)理及財務總監(jiān)、董事會秘書，跨生產(chǎn)制造、批發(fā)零售、互聯(lián)網(wǎng)等諸多領域，擅長財務管理咨詢及稅務籌劃，幫助企業(yè)梳理股權結構，為資本運作掃清障礙，對民營中小企業(yè)的財務管理困境有很深的理解與感悟。常年擔任深圳來去技術、香港瑞華集團企業(yè)財務顧問，協(xié)助企業(yè)財務合規(guī)和商業(yè)模式頂層設計，為企業(yè)股權融資數(shù)千萬元。先后主導過兩家公司掛牌新三板，主導過公司并購轉型和企業(yè)被上市公司并購，主導過企業(yè)股權激勵方案實施。為多家企業(yè)提供咨詢培訓服務，曾對上千份財務報表進行分析，并能現(xiàn)場提出企業(yè)管理改進建議，獲得企業(yè)家們的一致好評。
部分咨詢案例：
▲ 深圳來去技術 常年財務顧問
財務體系建設、ERP系統(tǒng)實施、公司業(yè)務流程規(guī)范，商業(yè)模式頂層設計，融資數(shù)千萬
▲ 香港瑞華集團 常年財務顧問
制定《離岸賬戶單證管理制度》等財務制度文件，規(guī)范財務運作，加強財務管控。
▲ 深圳后無憂 全面預算管控項目
指導公司管理層及下屬各部門進行全面預算制度的擬訂、年度預算的編制、預算的日常管控與分析，提交《全面預算管理手冊》，為績效系統(tǒng)提供了50多個科學的關鍵績效指標(KPI指標)。
▲ 湖南某酒店管理公司 戰(zhàn)略財務顧問項目
設計集團股權結構方、財務管控方案和財務部門架構、資金管理存在的風險和漏洞，匯編撰寫《酒店集團財務管理手冊》。
▲ 某防漏技術公司 并購帳務調整咨詢項目
找出公司帳務處理的各項問題和風險，提出帳務合規(guī)處理方案，順利通過并購審計，成功完成并購。
▲ 某新能源公司 并購咨詢項目
理清公司存在的各項業(yè)務和財務風險，尋找合適的上市公司，與上市公司協(xié)商并購估值和并購方案，成功促成該公司被上市公司并購，從而使該公司起死回生。
▲ 某工程公司 并購帳務調整咨詢項目
找出公司帳務處理的各項問題和風險，提出帳務合規(guī)處理方案，順利通過并購審計，同時協(xié)助公司建立合規(guī)化帳套，成功完成并購。

【主講課程】
–《成本管理與控制》
–《企業(yè)全面預算管理》
–《企業(yè)財務報表解讀與分析》
–《非財務經(jīng)理（中層管理者）的財務課程》（含模擬經(jīng)營）
–《成本管理與控制》
–《新三板實務系列》
–《營運資本與現(xiàn)金流管理》
–《管理會計與財務優(yōu)化（模塊化）課程》

【授課形式】
–謝老師有多年的財務實戰(zhàn)經(jīng)驗，善于把深奧枯燥的財務專業(yè)與日常生活語言相結合，其課程生動活潑、深入淺出，案例豐富，所講內容與中小企業(yè)的財務和管理實際情況緊密結合。 

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