【培訓對象】
網(wǎng)點支行長

【培訓收益】
案例貴在實用實際，結(jié)合網(wǎng)點柜面實際業(yè)務(wù)；重在案例內(nèi)容講授透徹，學生會用到實際業(yè)務(wù)中。

 第一講：網(wǎng)點業(yè)務(wù)案例風險識別

一、特殊人群支取業(yè)務(wù)處理

案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？

1）實務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護人嗎？

2）實務(wù)難題：對于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做？

3）實務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護人嗎？

案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)處理？

1）實務(wù)難題：植物人（重癥昏迷的人）監(jiān)護代理如何認定順序？

案例三：意識不清的老人（老年癡呆患者）在實際業(yè)務(wù)中如何由其他人員代理辦理業(yè)務(wù)？

1）實務(wù)難題：老年癡呆癥基本病理特征？（了解銀行上門核實業(yè)務(wù)的關(guān)鍵點，掌握證據(jù)的主動性）

2）實務(wù)難題：在實際業(yè)務(wù)中某些老人不會寫字或者寫不好字，是否必須要求代簽？

案例四：服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業(yè)務(wù)？

1）實務(wù)難題：服刑羈押人員辦理業(yè)務(wù)重要的審核依據(jù)是什么？

2）實務(wù)難題：在服刑期間，犯人的戶口是否被遷到了監(jiān)獄所在地？

3）實務(wù)難題：公證處不上門我們要如何建議客戶去做？

案例五：未成年人（留守兒童）業(yè)務(wù)要如何處理？

1）實務(wù)難題：對開戶申請主體的把握--未成年人年齡和審核要點？

2）實務(wù)難題：未成年人的監(jiān)護人的法律規(guī)定順序是什么？

3）實務(wù)難題：未成年人的指定監(jiān)護人的權(quán)利限定是什么？

4）實務(wù)難題：繼父母是未成年人有效的監(jiān)護人嗎？

爭議案例：父母離異且撫養(yǎng)權(quán)歸一方所有，另一方是否享有監(jiān)護權(quán)的問題？

1）實務(wù)難題：離婚后撫養(yǎng)權(quán)和監(jiān)護權(quán)的認定？

2）實務(wù)難題：父母外出打工，可否由祖父母代理開戶？

3）實務(wù)難題：掌握監(jiān)護人和被監(jiān)護人的方法途徑？（未成年人證件審核要點）

4）實務(wù)難題：居委會出具的戶籍證明明類的材料是否有法律效力？

5）實務(wù)難題：外籍未成年是否可以在銀行開立人民幣結(jié)算賬戶及審核要點？

6）實務(wù)難題：香港、澳門出生醫(yī)學證明公證在哪做？

案例六：存款人死亡后，家人知曉存單密碼，請問我們?nèi)绾沃?？（知道不知道問題解答）

二、長短款業(yè)務(wù)處理（涉及反洗錢案例解析）

爭議案例：實際業(yè)務(wù)中“離柜概不負責”是否合理？

爭議案例：實際業(yè)務(wù)中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個業(yè)務(wù)我們怎么處理？  

爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因為銀行操作失誤導致差錯如何應(yīng)對？

爭議案例：差錯款項被法院凍結(jié)如何處理？

爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因為客戶操作失誤（電信詐騙等）導致差錯如何應(yīng)對？ （涉及監(jiān)管新規(guī)中的反洗錢業(yè)務(wù)）

1）實務(wù)難題：大爺大媽能開網(wǎng)銀嗎？（涉及人行解讀中的文件內(nèi)容）

2）實務(wù)難題：客戶的匯款已經(jīng)到了匯入銀行怎么辦？

3）實務(wù)難題：匯款人和收款人不認識，匯款人通過匯款行提出想要收款人的聯(lián)系方式等信息，收款行是否應(yīng)該配合？

三、印鑒業(yè)務(wù)處理

案例一：實際業(yè)務(wù)中銀行用錯章是否承擔責任？

案例二：客戶無法按照法定程序變更預留印鑒，約定程序是否有效？

1）實務(wù)難題：個人印鑒變更的法定程序？

2）實務(wù)難題：遺失預留印鑒卡中的印章后如何合規(guī)更換預留印鑒審核？

3）實務(wù)難題：司法證明應(yīng)該是什么級別的司法部門，是否需要縣一級以上的印章治安管理部門的證明呢？

四、消費者權(quán)益保護及投訴業(yè)務(wù)處理

案例一：客戶在銀行大堂剮蹭，我們?nèi)绾蚊鎸蛻簦?/span>

1）實務(wù)難題：消費者可以牛嗎？

2）實務(wù)難題：在身份識別過程中，某些客戶對于銀行員工問題較多，客戶投訴我們?nèi)绾螒?yīng)對？

案例二：客戶賬戶被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)，我們是否應(yīng)該在事后告知客戶？

1）實務(wù)難題：代發(fā)單位工資批量開卡、農(nóng)民征地拆遷補償款批量開卡、低保戶養(yǎng)老金(退休金、醫(yī)保、失業(yè)保險、住房公積金)批量代理開卡是否正確？

2）實務(wù)難題：批量代理開卡業(yè)務(wù)要注意些什么問題？

3）實務(wù)難題：開戶時居委會批文丟了如何開戶？

4）實務(wù)難題：企業(yè)注銷后，賬戶資金的繼承問題？

5）實務(wù)難題：企業(yè)法定代表人死亡后，如何辦理銷戶？

6）實務(wù)難題：“僵尸企業(yè)”出清過程中，企業(yè)破產(chǎn)清算管理人要求注銷其銀行結(jié)算賬戶，但一般戶未取款項已經(jīng)列入就選未取專戶管理，其銷戶后資金何去何從？

 

第二講：查凍扣業(yè)務(wù)（司法協(xié)助業(yè)務(wù)）

案例一：正確處理多家法院協(xié)助執(zhí)行沖突問題？

1）實務(wù)難題：享有優(yōu)先債權(quán)是否可以優(yōu)先于首次凍結(jié)的法院扣劃？

2）實務(wù)難題：審計機關(guān)的權(quán)限問題 ？（可否查詢個人賬戶存款）

3）實務(wù)難題：律師調(diào)查范圍問題？（調(diào)查令的范圍和我們要注意的事項）

案例二：律師前往銀行查詢擬破產(chǎn)企業(yè)存款信息，提取企業(yè)破產(chǎn)存款余額，我們?nèi)绾闻浜希?/span>

1）實務(wù)難題：檢察院、公安和國家安全部門凍結(jié)的一般情形和特殊情形我們?nèi)绾谓缍ǎ?/span>

2）實務(wù)難題：法院（或其他有權(quán)機關(guān)）到銀行辦理查凍扣業(yè)務(wù)時需雙人雙證有沒有法律依據(jù)？

3）實務(wù)難題：執(zhí)法人員必須是一個單位的嗎？一個執(zhí)法人員在辦理業(yè)務(wù)時候沒有帶執(zhí)行公務(wù)證明，我們是否辦理？

4）實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中凍結(jié)或扣劃通知書上是否應(yīng)該有明確的金額和時間具體的數(shù)字呢？

5）實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中有權(quán)機關(guān)只提供了戶名沒有提供賬號，我們是否協(xié)助呢？

6）實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中通知書上內(nèi)容填寫錯誤涂改后加蓋校正章是否可以繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)？

案例三：客戶賬戶被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)，我們是否應(yīng)該在事后告知客戶？

1）實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中，銀行人員是否可以將此通知書呈閱客戶?

2）實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中，銀行工作人員將協(xié)助凍結(jié)存款通知書出示后，客戶要求拍照或者復印，怎么辦？

案例四：借款人欠款，其賬戶內(nèi)沒有錢，可否扣劃（限額）其配偶在我行的賬戶內(nèi)資金？

1）實務(wù)難題：配偶如何可以規(guī)避還款？

2）實務(wù)難題：金融機構(gòu)在辦理協(xié)助執(zhí)行事務(wù)中要精確掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么，拒絕協(xié)助的依據(jù)是什么？

3）實務(wù)難題：現(xiàn)場扣劃涉案款項可否扣劃到非法院賬戶？（解讀法發(fā)【2017】6號文件）

案例五：法院凍結(jié)扣劃銀行承兌匯票保證金合理嗎？

1）實務(wù)難題：保證金質(zhì)押的主要法律依據(jù)？

2）實務(wù)難題：銀行如何和凍結(jié)的人民法院取得更好的溝通？

3）實務(wù)難題：提交材料（設(shè)立保證金賬戶注意問題防止法院以一般賬戶扣劃依據(jù)）？

4）實務(wù)難題：公安機關(guān)可以凍結(jié)匯票嗎？

5）實務(wù)難題：法院可以凍結(jié)匯票嗎？

6）實務(wù)難題：商業(yè)銀行信貸資金遭遇法院查凍扣的應(yīng)對措施？

 

第三講：支付結(jié)算檢查

案例解析：父母貸款買房（或經(jīng)營）可否添加未成年人為共有人產(chǎn)權(quán)人？

案例解析：如何理解以公益為目的社會團體對外擔保效力問題？

1）實務(wù)難題：民辦教育是否可以對外擔保效力問題？

2）實務(wù)難題：如何預防處置房產(chǎn)時候客戶不配合遷戶口問題發(fā)生呢？

3）實務(wù)難題：清收業(yè)務(wù)中照片如何拍攝保留送達證據(jù)？

4）實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中錄音、錄像證據(jù)取證的技巧？

5）實務(wù)難題：采取數(shù)據(jù)電文證據(jù)保全是否有效（微信、QQ上的截屏等）？

6）實務(wù)難題：股東抽逃出資的責任認定

5年中國人民銀行管理經(jīng)驗

12年高校金融及運用經(jīng)濟管理教學經(jīng)驗

風控課程全案例講解首創(chuàng)講師

曾任：人民銀行某分行

王婻默老師主修金融條線法律合規(guī)及應(yīng)用經(jīng)濟學，致力研究銀行業(yè)務(wù)范疇，基于中國人民銀行業(yè)務(wù)線條的操作管理經(jīng)驗，在銀行合規(guī)法律風險有獨特的見解與分析，老師致力于用全案例的方式授課，案例的實用性極強。

王婻默老師專注國內(nèi)高端的銀行風險防控培訓產(chǎn)品的講解，尤其是在風險防控授課中有很深的造詣，課程以實用性強著稱。自2001年起，全國銀行培訓學員近10萬人，培訓中外資銀行企業(yè)300多家。

▲ 課程方向：金融業(yè)務(wù)條線的風控課程

▲ 擅長銀行信貸業(yè)務(wù)（含保全處置案例實操）、網(wǎng)點業(yè)務(wù)（傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和新型金融業(yè)務(wù)風控）、票據(jù)業(yè)務(wù)、司法協(xié)助業(yè)務(wù)、介入點控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實際操作和案例分析；

▲ 善于對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實操風險案例結(jié)合金融法律法規(guī)和監(jiān)管層面的解讀及避讓及操作收集分析整理，風險案例主要結(jié)合法律特征預防措施和風險案例分析及共享，全部案例推進講解

▲ 曾為中國銀行、招商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、郵儲銀行農(nóng)業(yè)銀行、各城市商業(yè)銀行及政策性銀行和省聯(lián)社等多家銀行授課，感性授課風格、理性業(yè)務(wù)解決方式相結(jié)合，案例推進多種授課形式引導啟發(fā)學生對金融經(jīng)濟分析。僅以2018年為例，服務(wù)34家機構(gòu)，29家機構(gòu)當年返聘，3家機構(gòu)2019年第一季度返聘。

 

主講課程：

《查凍扣業(yè)務(wù)全案例解析》

《賬戶管理風險全案例解析》（賬戶）

《柜面業(yè)務(wù)防范與控制全案例解析》

《銀行業(yè)務(wù)風險防范與控制全案例解析》

《支行長（內(nèi)勤主任）業(yè)務(wù)風險控制全案例解析》

《銀行運營業(yè)務(wù)風險全案例解析》（查凍扣+賬戶+柜面）

（信貸）《民法典下信貸風控能力提升全案例解析》

• 銀行網(wǎng)點外拓營銷策劃實戰(zhàn)案例解析

   

  前言：銀行網(wǎng)點管理者及營銷骨干為什么要學這門課？1、 企業(yè)管理就是行銷與創(chuàng)新——管理大師彼得杜拉克【案例分析】蘋果公司“三熱”營銷策略，實現(xiàn)起死回生【案例分析】某銀行利用事件營銷實現(xiàn)存貸款突破2、 經(jīng)典4P營銷與營銷的五個層次3、 業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵是渠道建設(shè)——新增..

  ￥   元/ 天

  人氣：1535  

  

• 戰(zhàn)無不勝——銀保效能實戰(zhàn)技巧與案例解析

   

  課程背景：梳理多年的服務(wù)客戶與相關(guān)案例，提煉出商業(yè)銀行共性與規(guī)律性的實戰(zhàn)技巧，讓一線從業(yè)者在開展具體經(jīng)營工作時，有法可循，有效提升展業(yè)效能與業(yè)績。本課程基于實戰(zhàn)技巧與績效產(chǎn)能的提升，為銀行零售個金管理與一線人員量身定制，從產(chǎn)品和服務(wù)、獲客和經(jīng)營、運營和支撐三方面入手結(jié)合經(jīng)驗啟發(fā)、結(jié)合現(xiàn)場互動練習和總結(jié)，具體掌握技巧技能，實現(xiàn)完善體系、歷練團隊..

  ￥   元/ 天

  人氣：759  

  

• 工程項目精細化管理與案例解析

   

  1.1 工程項目市場開發(fā)1.1.1工程項目市場環(huán)境1.1.2工程項目市場的挑戰(zhàn)與發(fā)展趨勢1.1.3工程項目營銷的困境與決策原則1.1.4工程項目營銷的特征與方法1.1.5工程項目營銷策略創(chuàng)新1.1.6 項目策劃與跟蹤1.1.7 項目投標前的風險評估1.2 工程項目投標1.2.1投標/不投標的決策1.2.2投標取勝的..

  ￥28,000   元/ 天

  人氣：839  

  

• 企業(yè)投資學暨固定資產(chǎn)投資運作實務(wù)暨案例解析

   

  引子第一節(jié) 企業(yè)投資及投資決策要點及案例解析一、企業(yè)投資及投資決策有哪些要點二、企業(yè)投資及投資決策有哪些分類三、企業(yè)投資及投資決策有哪些意義四、企業(yè)投資及投資決策的過程是什么第二節(jié) 企業(yè)投資決策的基礎(chǔ)方法與案例解析一、企業(yè)投資項目決策取舍的主要因素有哪些1、擬投資項目的預期收益是否大于預期成本 ..

  ￥20,000   元/ 天

  人氣：827  

  

• 標桿房地產(chǎn)企業(yè)集團財務(wù)管理系統(tǒng)與經(jīng)驗案例解析

   

  引子：第一節(jié) 標桿房企集團財務(wù)的價值與地位一、房企集團財務(wù)的六大核心工作二、房企集團財務(wù)的四大重要價值三、房企集團財務(wù)地位的四個核心體現(xiàn)四、財務(wù)價值實現(xiàn)的三個核心路徑第二節(jié) 標桿房企集團新項目投資途徑一、公開市場獲取項目的兩大層面1、項目獲取戰(zhàn)略層面的重要指標2、項目獲取項目層面的考慮3、新項目投資獲取的考慮因素 ..

  ￥20,000   元/ 天

  人氣：1371  

  

• 銀行運營業(yè)務(wù)風險全案例解析

   

  第一講：銀行網(wǎng)點查凍扣業(yè)務(wù)全案例解析1. 實務(wù)難題：法院到金融機構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的辦理程序？2. 實務(wù)難題：金融機構(gòu)應(yīng)當協(xié)助最先送達協(xié)助通知的有權(quán)機關(guān)？3. 實務(wù)難題：協(xié)助執(zhí)行過程中對于同一法律關(guān)系作出兩種判決，我們要如何協(xié)助？4. 實務(wù)難題：協(xié)助扣劃后我們要及時登記 ？5. 實務(wù)難題：登記時我們要在回執(zhí)填寫時注意問題？..

  ￥   元/ 天

  人氣：1233