決戰(zhàn)零售大金融 小微企業(yè)風(fēng)控技術(shù)大揭密

課程名稱： 《小微企業(yè)融資核心技術(shù)--審查因數(shù)的交叉檢驗(yàn)與驗(yàn)證》

主講： 游智彬 老師 6課時(shí)

課程簡介

小微企業(yè)是未來金融發(fā)展的富礦，中國內(nèi)地目前擁有接近8000萬家小微企業(yè)。如何運(yùn)用科技的力量與風(fēng)控的技術(shù)去防范風(fēng)險(xiǎn)是銀行決戰(zhàn)下一波金融市場的割喉戰(zhàn)。農(nóng)村金融未來的兩條路，一條是兼并別人，另一條是被兼并。課程透過豐富的案例分析，拆解財(cái)務(wù)交叉檢驗(yàn)的應(yīng)用技巧。從量化與非量化因素檢驗(yàn)貸款風(fēng)險(xiǎn)之趨避。同時(shí)有效開發(fā)業(yè)務(wù)，兼顧風(fēng)險(xiǎn)與績效，確保銀行債權(quán)與永續(xù)經(jīng)營之決勝關(guān)鍵。

課程收益

充分把握交叉檢驗(yàn)之應(yīng)用技巧

了解業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)把空的平衡策略

優(yōu)化銀行債權(quán)與穩(wěn)健經(jīng)營的能力

課程對(duì)象：客戶經(jīng)理 中高層干部 風(fēng)險(xiǎn)崗 管理崗

授課方式： 理論探討 課堂實(shí)作演練

課程大綱/要點(diǎn)：

一、 何謂交叉檢驗(yàn)

二、 財(cái)務(wù)量化因數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)要素說明

三、 經(jīng)營管理非量化因數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)要素說明

四、 風(fēng)險(xiǎn)因數(shù)的權(quán)益交叉檢驗(yàn)

五、 如何交叉檢驗(yàn)因數(shù)的關(guān)聯(lián)性

六、 如何驗(yàn)證材料內(nèi)容的真實(shí)性

[本大綱版權(quán)歸老師所有，僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同意，任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得向第三方透露]

臺(tái)灣淡江大學(xué) MBA碩士

臺(tái)灣政治大學(xué) 財(cái)政系

亞投行與一帶一路策略研討會(huì) 評(píng)論人

著名營銷與管理專家、金融業(yè)務(wù)績效考核專家、管理作業(yè)流程專家，精通社區(qū)銀行與銀行卡業(yè)務(wù)之產(chǎn)品設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管控與服務(wù)創(chuàng)新。擁有豐富的銀行培訓(xùn)與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。曾任職于荷蘭銀行（臺(tái)灣）、臺(tái)灣國泰世華銀行，2012應(yīng)浙江省委書記之邀，以金融人才引進(jìn)祖國大陸，先后在上海、廣東、湖南、山東、浙江地區(qū)銀行營運(yùn)顧問，擁有十多年銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)、社會(huì)化營銷、小區(qū)銀行輔導(dǎo)、小額貸款營銷與風(fēng)險(xiǎn)把空、及不良資產(chǎn)處置的實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)。

核心課程：

金融趨勢類

《農(nóng)商銀行轉(zhuǎn)型的機(jī)遇與挑戰(zhàn)》

《洞察消費(fèi)金融金融新趨勢》

《利率市場化的因應(yīng)之道》

《消費(fèi)金融背景下信用卡業(yè)務(wù)促進(jìn)與提升》

信貸類：

《貸款產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計(jì)與創(chuàng)新》

《信貸營銷的關(guān)鍵能力與技巧》

《經(jīng)濟(jì)新型態(tài)下的風(fēng)險(xiǎn)把控理論與實(shí)務(wù)》

《決戰(zhàn)零售大金融 小微企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)較驗(yàn)技術(shù)揭密》

《農(nóng)村金融轉(zhuǎn)型交響曲 微貸業(yè)務(wù)發(fā)展新思路》

《不良資產(chǎn)處置與催收實(shí)務(wù)案例研討》

《嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)山海關(guān) 貸前調(diào)查實(shí)務(wù)教戰(zhàn)守策》

產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營銷類

《傳統(tǒng)銀行的轉(zhuǎn)型與綻放-社區(qū)銀行戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)一網(wǎng)打盡》

《客戶經(jīng)理風(fēng)控技巧與營銷戰(zhàn)術(shù)五天菁英課程》

《中間業(yè)務(wù)新亮點(diǎn)：銀行卡產(chǎn)品設(shè)計(jì)與營銷創(chuàng)新》

《銀行理財(cái)產(chǎn)品專業(yè)化銷售流程》

《金融業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢與產(chǎn)品創(chuàng)新》

輔導(dǎo)類

全員營銷：外拓與陌生拜訪的技巧與實(shí)戰(zhàn)輔導(dǎo)(五-八天)

風(fēng)險(xiǎn)把控：貸前調(diào)查與現(xiàn)場調(diào)查的評(píng)估要點(diǎn)與實(shí)務(wù)(五-八天)

產(chǎn)品設(shè)計(jì)：市場調(diào)研/焦點(diǎn)訪談/風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估/頭腦風(fēng)暴(五-八天)

課程特色：

游老師出身臺(tái)灣一流名校，具備深厚的學(xué)術(shù)基礎(chǔ)，同時(shí)擁有豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，融理論于實(shí)務(wù)之中，授課深入淺出，案例經(jīng)驗(yàn)豐富且能契合行業(yè)要害。擅長課堂演練與交互式教學(xué)，生動(dòng)活潑，表達(dá)幽默，是促使學(xué)員充分吸收、啟發(fā)領(lǐng)悟的最大保證。

服務(wù)客戶：

媒體采訪與報(bào)導(dǎo)

學(xué)員評(píng)價(jià)與風(fēng)采

《游學(xué)》～贈(zèng)游老師
乘著東風(fēng)來，
又踏彩云歸；
耕耘播雨忙，
青春志不灰。

周游列國愿，
敢把仲尼追;
待看千秋史，
桃李花紛飛！

《致游老師》

游歷家國須資本，

智慧添翼更超群。

彬弟胸涵千江水，

手底怎不翻風(fēng)云！

（藏頭詩，共勉！）

• 疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險(xiǎn)防范案例分析

   

  第一講：2019年銀保監(jiān)會(huì)處罰情況說明及新形勢下的監(jiān)管趨勢1. 2019年處罰情況分析2. 相較2016至2018有那些明顯的特點(diǎn)3. 受疫情影響全球局勢巨變，2020年監(jiān)管可能的趨勢4. 代表性文件：銀保監(jiān)發(fā)【2020】10文《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)金融服務(wù)配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》解讀及具體應(yīng)用案例說明1）文..

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• 小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  第一講：調(diào)查和審查框架和要點(diǎn)一、堅(jiān)持四原則1. 實(shí)體經(jīng)濟(jì)2. 負(fù)債率低3. 權(quán)證齊全4. 現(xiàn)金流足二、圍繞“一個(gè)人”問題1. 通過公共信息核實(shí)股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系。2. 通過人事關(guān)聯(lián)核實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系。3. 通過融資、擔(dān)保關(guān)系核實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系。4. 通過交易識(shí)別關(guān)聯(lián)關(guān)系。三、四個(gè)必問1. 誰借款2..

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• 小微企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表構(gòu)建-銀行信貸角度

   

  一、會(huì)計(jì)引入 （一）會(huì)計(jì)是啥 （二）會(huì)計(jì)原則 （三）會(huì)計(jì)要素 （四）兩大平衡 （五）實(shí)務(wù)解析 二、會(huì)計(jì)術(shù)語 （一）會(huì)計(jì)科目 （二）會(huì)計(jì)賬戶 （三）樣物展示 三、授信調(diào)查 （一）資產(chǎn)查看 1、貨幣清查 2、實(shí)物清查 3、債權(quán)核實(shí) 4、清查處理 5、現(xiàn)場沙盤 （二）資產(chǎn)分類 （三）債務(wù)確..

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