【培訓(xùn)對(duì)象】
保險(xiǎn)公司、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員合規(guī)管理人員和從業(yè)人員

【培訓(xùn)收益】
李律師作為多年來從事金融保險(xiǎn)領(lǐng)域法律實(shí)務(wù)的專業(yè)律師，通過辦案實(shí)踐 及與金融、司法部門有關(guān)部門和人員調(diào)研交流，開發(fā)出本課程，對(duì)金融保險(xiǎn)機(jī) 構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和策略技巧，以案例的形式展現(xiàn)出來，并舉一反三、融匯貫通， 讓公司員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，并掌握法律實(shí)務(wù)知識(shí)和技能，提高業(yè)務(wù)能力和水 平，避免金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

前言： 2018 年，銀保監(jiān)會(huì)系統(tǒng)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)施處罰近 1500 次，涉及近 400 家 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和 1000 余人，全年罰款超過 2.4 億元，比 2017 年翻了一番。除 罰款之外，還實(shí)施了停止接受新業(yè)務(wù)、限制業(yè)務(wù)范圍和撤銷任職資格等影響更 大的

處罰，前者會(huì)影響機(jī)構(gòu)在所在地區(qū)獲得招投標(biāo)、政府支持的政策性業(yè)務(wù)，后者 則直接中斷高管和從業(yè)人員的職業(yè)生涯。 2017-2018 兩年，累計(jì)撤銷任職資 格60 人，行業(yè)禁入 5 人。
案例：一名營(yíng)銷員被銀保監(jiān)會(huì)逐出保險(xiǎn)業(yè) 2 年！只因做錯(cuò)了這 2 件事

第一部分、保險(xiǎn)合規(guī)的理念和存在問題
第一講：保險(xiǎn)合規(guī)管理的理念
一、保險(xiǎn)公司合規(guī)管理
1、什么是保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理

2、保險(xiǎn)公司合規(guī)管理的重要性

1) 法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，缺乏重視，未充分體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的作用。

2) 法律風(fēng)險(xiǎn)管理部門定位不準(zhǔn)，合規(guī)意識(shí)薄弱導(dǎo)致違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

3) 法律風(fēng)險(xiǎn)組織架構(gòu)存在問題，粗放式的管理模式導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

4) 法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、評(píng)估機(jī)制存在問題，導(dǎo)致被保險(xiǎn)人逆選擇和道德
風(fēng)險(xiǎn)。

5) 法律風(fēng)險(xiǎn)管理人才不足，從業(yè)人員素質(zhì)不高，影響經(jīng)營(yíng)質(zhì)量。

6) 公司內(nèi)部考核機(jī)制的問題(如內(nèi)外勾結(jié)騙保案件)

7) 信息技術(shù)的建立問題。

二、保險(xiǎn)公司合規(guī)管理的職責(zé)要求
第二講：保險(xiǎn)公司在合規(guī)管理存在的問題

一、 2019 保險(xiǎn)業(yè)投訴驟增， 互聯(lián)網(wǎng)險(xiǎn)企全淪陷
1、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)主要問題是理賠糾紛

2、人身險(xiǎn)主要問題為銷售糾紛

二、保險(xiǎn)公司常見的違約現(xiàn)象。
1、虛構(gòu)支出項(xiàng)目報(bào)銷費(fèi)用
1) 手段
2) 案例
2、虛掛中介業(yè)務(wù)和套取傭金支出
1) 手段
2) 案例
3、銀保賬外激勵(lì)
1) 手段
2) 案例
4、違規(guī)批退保費(fèi)、
1) 手段
2) 案例
5、制作陰陽(yáng)保單發(fā)票
1) 手段
2) 案例
6、系統(tǒng)外套打保單

2) 案例
7、虛構(gòu)理賠案
1) 手段
2) 案例
8、擅自變更高管人員
案例：
9、擅自變更經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所
10、委托無(wú)證人員或機(jī)構(gòu)代理業(yè)務(wù)
11、承諾合同約定以外的利益
12、汽車銷售公司保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)、汽修單位騙取保險(xiǎn)金
案例：
13、無(wú)代理資格的人員代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
三、 防范利用自媒體平臺(tái)誤導(dǎo)宣傳的風(fēng)險(xiǎn)

1) 朋友圈里銷售誤導(dǎo)“套路”

2) 防范策略
銀保監(jiān)會(huì)提示互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)三大風(fēng)險(xiǎn)四、保險(xiǎn)行業(yè)年底“開門紅”合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
一、 是謹(jǐn)防借助“炒停”營(yíng)銷
二、 謹(jǐn)防不實(shí)宣傳
三、 謹(jǐn)防混淆片面比較
四、故意夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益
五、 保單貸款 警惕“高收益”騙局！
六、誤導(dǎo)性宣傳和銷售 1)表現(xiàn)形式：
“欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人”、“隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況”、 “誘導(dǎo)投保人不履行如實(shí)告知義務(wù)”、“片面比較”導(dǎo)致任何比價(jià)和收益對(duì)照都可 能被視作違規(guī)等
2) 經(jīng)典案例
3) 銀保監(jiān)會(huì)：保險(xiǎn)銷售不得夸大產(chǎn)品功能，不得誘導(dǎo)誤導(dǎo)消費(fèi)者
七、保險(xiǎn)從業(yè)人員違規(guī)銷售 非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

八、防范 “代理退保”騙局的風(fēng)險(xiǎn)
九、保險(xiǎn)欺詐

第三講、保險(xiǎn)合規(guī)管理的法律責(zé)任
一、銀保會(huì)整治保險(xiǎn)市場(chǎng)亂象，補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板!
1、通知的內(nèi)容
2、《通知》的適用范圍包括哪些機(jī)構(gòu)？
3、通知》對(duì)于公司治理和合規(guī)管理提出哪些要求？
二、 保險(xiǎn)從業(yè)人員違規(guī)銷售 非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的法律責(zé)任
三、 人保壽險(xiǎn)被罰，涉及 4 項(xiàng)違法行為！
四、青島多家保險(xiǎn)公司出現(xiàn)違法行為遭保監(jiān)局處罰
五、 虛列銀保外勤人員工資套取費(fèi)用，天安人壽這家支公司被罰！
六、如何避開保險(xiǎn)銷售的“坑”？
七、銀保監(jiān)會(huì)人身險(xiǎn)部發(fā)文：險(xiǎn)企不得利用疫情事件營(yíng)銷！

第二部分、保險(xiǎn)合規(guī)操作實(shí)務(wù)
第一講、保險(xiǎn)代理人展業(yè)合規(guī)
• 一、 保險(xiǎn)代理人前世今生
• 二、委托代理非勞動(dòng)雇傭
• 三、保險(xiǎn)代理與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)
四、 保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定
1 、保險(xiǎn)代理人合規(guī)展業(yè)要求
2 、保險(xiǎn)代理人代填投保告知事項(xiàng)之法律后果
3 、保險(xiǎn)代理人代替投保人簽名有何法律后果
4、保險(xiǎn)代理人欺詐投保人是否應(yīng)適用消保法
5、保險(xiǎn)人對(duì)違規(guī)展業(yè)保險(xiǎn)代理人享有追償權(quán)
第二講、保單核保合規(guī)
一、 核保對(duì)保險(xiǎn)人之重要性
二、核保內(nèi)容
三、核保方法
四、 核保結(jié)果
五、保險(xiǎn)利益原則合規(guī)實(shí)務(wù)

1、人身險(xiǎn)保險(xiǎn)利益
• ⑴投保人對(duì)被保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)利益情形
• ⑵代孕子女如何確定監(jiān)護(hù)人與保險(xiǎn)利益
• ⑶訂立合同時(shí)無(wú)保險(xiǎn)利益之法律后果
• ⑷合同成立后喪失保險(xiǎn)利益是否影響合同效力
• ⑸繼承人與受讓人是否須對(duì)被保險(xiǎn)人有保險(xiǎn)利益
• ⑹單位為職工投保團(tuán)體意外險(xiǎn)能否替代工傷保險(xiǎn)
• 2、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保險(xiǎn)利益
• ⑴財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)利益如何認(rèn)定
⑵ 違法建筑是否具有保險(xiǎn)利益
⑶ 被保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的不具有保險(xiǎn)利益之后果
六、 如何理解適用如實(shí)告知義務(wù)
1、投保人為什么負(fù)有告知義務(wù)
2、告知義務(wù)履行時(shí)間如何認(rèn)定
3、體檢能否免除告知義務(wù)
4、告知事項(xiàng)范圍如何認(rèn)定
• 5、不實(shí)告知有何法律后果
• 6、如何認(rèn)定故意不實(shí)告知
• 7、如何認(rèn)定重大過失不實(shí)告知及重大影響
• 8、不可抗辯條款如何理解
• 9、合同成立二年后保險(xiǎn)人能否以欺詐為由撤銷合同
• 七、如何理解適用提示說明義務(wù)
• 八、如何認(rèn)定保險(xiǎn)合同成立、生效與效力
1、保險(xiǎn)合同成立、生效、無(wú)效、可撤銷之辨析
2、保險(xiǎn)合同記載內(nèi)容不一致時(shí)認(rèn)定規(guī)則是什么
3、如何理解適用保費(fèi)交納與保險(xiǎn)合同成立關(guān)系
4、死亡保險(xiǎn)合同效力如何認(rèn)定
5、壽險(xiǎn)保單能否轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押
九、 如何指定受益人

1、為什么要指定受益人
• 2、指定“法定”、“法定繼承人”是否有效
• 3、指定“妻子”、“丈夫”為受益人如何確定受益人
• 4、指定受益人姓名+身份關(guān)系如何確定受益人
• 5、誰(shuí)有權(quán)指定受益人
• 6、保險(xiǎn)金受益權(quán)能否繼承
• 7、保險(xiǎn)金受益權(quán)能否轉(zhuǎn)讓
• 8、保險(xiǎn)金作為被保險(xiǎn)人遺產(chǎn)之情形
• 9、復(fù)數(shù)受益人受益順序與受益份額
10、共同死亡推定規(guī)則如何適用

第三講、保單保全合規(guī)
一、受益人變更
• 1、變更受益人之法定程序
• 2、以公證遺囑變更受益人效力認(rèn)定
• 3、變更受益人是否需經(jīng)保險(xiǎn)人同意
• 4、保險(xiǎn)事故發(fā)生后能否變更受益人
• 二、寬限期、效力中止與復(fù)效
• 1、保險(xiǎn)人是否有通知投保人交費(fèi)義務(wù)
• 2、約定寬限期和法定寬限期如何認(rèn)定
3、寬限期與中止期出險(xiǎn)之區(qū)別
• 4、不喪失價(jià)值選擇條款
5 、 為何要申請(qǐng)復(fù)效
6、復(fù)效規(guī)則是什么
7、復(fù)效對(duì)告知義務(wù)、不可抗辯及自殺條款有何影響
8、被保險(xiǎn)人于復(fù)效申請(qǐng)期間死亡應(yīng)如何處理
三、保險(xiǎn)人能否起訴投保人交納保費(fèi)
第四講、保單理賠合規(guī)
• 一、保險(xiǎn)理賠程序?qū)崉?wù)
• 1、理賠對(duì)保險(xiǎn)人之重要性

• 2、出險(xiǎn)通知義務(wù)對(duì)理賠有什么影響
• 3、受益人申請(qǐng)理賠需提供哪些資料
• 4、理賠核定期間及其計(jì)算
• 5、保險(xiǎn)理賠爭(zhēng)議訴訟時(shí)效
• 6、未指定身故受益人如何給付保險(xiǎn)金
• 二、重大疾病險(xiǎn)理賠合規(guī)實(shí)務(wù)
三、醫(yī)療費(fèi)用險(xiǎn)理賠合規(guī)實(shí)務(wù)
• 四、意外傷害險(xiǎn)理賠合規(guī)實(shí)務(wù)
• 五、 責(zé)任免除條款適用實(shí)務(wù)
第五講、保單解除合規(guī)
• 一、投保人一方單方合同解除權(quán)
• 1、投保人是否享有任意解除權(quán)
• 2、投保人解除合同是否應(yīng)經(jīng)被保險(xiǎn)人或受益人同意
• 3、被保險(xiǎn)人或受益人是否有權(quán)解除合同
• 4、保險(xiǎn)事故發(fā)生后投保人是否還有權(quán)解除保險(xiǎn)合同
• 二、保險(xiǎn)人單方合同解除權(quán)之適用
• 三、法院能否強(qiáng)制執(zhí)行保單現(xiàn)金價(jià)值
• 1、保費(fèi)、現(xiàn)金價(jià)值與保險(xiǎn)金
• 2、人身險(xiǎn)保單能否避稅避債
第六講、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)合規(guī)
• 一、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售展示
• 二、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)營(yíng)銷宣傳合規(guī)
• 三、提示和明確說明義務(wù)履行
• 四、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)規(guī)則
第七講、保險(xiǎn)條款費(fèi)率合規(guī)
• 一、保險(xiǎn)條款費(fèi)率審批
• 二、保險(xiǎn)條款費(fèi)率備案
• 三、保險(xiǎn)條款費(fèi)率違規(guī)責(zé)任

• 四、保險(xiǎn)費(fèi)率壟斷協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)
第八講、保險(xiǎn)償付能力合規(guī)
• 一、保證金與責(zé)任準(zhǔn)備金
• 二、壽險(xiǎn)合同與責(zé)任準(zhǔn)備金轉(zhuǎn)讓制度
• 三、保險(xiǎn)保障基金

第三部分、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

一、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法律概述
1、什么是法律法規(guī)？對(duì)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則要充滿敬畏！
2、法律風(fēng)險(xiǎn)的概念及特點(diǎn)
3、消費(fèi)者及金融消費(fèi)者的概念和范圍
4、金融消費(fèi)者具有消費(fèi)者的根本屬性
1) 弱勢(shì)地位是消費(fèi)者的根本屬性
2) 金融消費(fèi)者具有特殊的弱勢(shì)性
5、金融行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的背景
1) 金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的法律法規(guī)及管理規(guī)范 2)金融行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)理念的形成
6、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)糾紛呈現(xiàn)新特點(diǎn)
7、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的意義
二、金融消費(fèi)者享有的權(quán)利(案例分析)
1、知情權(quán)：
2、公平交易權(quán)：
3、自主選擇權(quán)：
4、安全權(quán)：
5、求償權(quán)：
6、受教育權(quán)：
7、金融信息安全權(quán)：
8、受尊重權(quán)：
三、 消費(fèi)者金融信息保護(hù)
1、消費(fèi)者金融信息定義
2、消費(fèi)者金融信息保護(hù)基本要求
3、侵害消費(fèi)者金融信息的類型
4、侵害消費(fèi)者金融信息的罰則
5、幾種消費(fèi)者金融信息保護(hù)案例分析

四、金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融消費(fèi)者的主要義務(wù)
1、遵守相關(guān)法律法規(guī)：
2、交易信息公開：
3、妥善處理客戶交易請(qǐng)求
4、交易有憑有據(jù)：
5、保護(hù)消費(fèi)者信息：
6、妥善處理投訴：
1) 投訴處理的重要性
2) 投訴的直接后果
3) 投訴爭(zhēng)議處理流程
4) 處理投訴過程中的大忌
五、《民法典》及《九民紀(jì)要》關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的新規(guī)
1、如何理解金融機(jī)構(gòu)銷售金融產(chǎn)品應(yīng)注意的適當(dāng)性義務(wù)？
1)適當(dāng)性義務(wù)的法律性質(zhì)
2)違反適當(dāng)性義務(wù)的法律責(zé)任
3)適當(dāng)性義務(wù)適用的范圍
4)民事案由的確認(rèn)
2、如何理解金融消費(fèi)機(jī)構(gòu)的如實(shí)告知義務(wù)？ 1)告知義務(wù)在適當(dāng)性義務(wù)體系中的定位。
2) 告知義務(wù)的衡量標(biāo)準(zhǔn)。 3)金融機(jī)構(gòu)未履行告知義務(wù)承擔(dān)的法律責(zé)任。
3、如何正確理解金融機(jī)構(gòu)銷售金融產(chǎn)品的法律適用？
4、誰(shuí)來承擔(dān)違反適當(dāng)性義務(wù)的民事責(zé)任？ 1)承擔(dān)民事責(zé)任的金融服務(wù)提供者的范圍。 2)如何確定金融產(chǎn)品發(fā)行人與銷售者各自責(zé)任份額？
5、金融機(jī)構(gòu)銷售金融產(chǎn)品舉證責(zé)任的分配 1)賣方機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)哪些舉證責(zé)任？ 2)賣方機(jī)構(gòu)對(duì)金融消費(fèi)者的適格審查標(biāo)準(zhǔn)
6、金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)損失賠償數(shù)額的計(jì)算方法
六、 金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作重點(diǎn)
1、完善組織保障
2、金融從業(yè)人員行為規(guī)范
3、考核金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作內(nèi)容
4、金融機(jī)構(gòu)部門職責(zé)分工
5、監(jiān)督和問責(zé)

第四部分、金融營(yíng)銷宣傳的法律法規(guī)
第一講、 新《廣告法》對(duì)新媒體宣傳業(yè)務(wù)的影響
一、 廣告宣傳中法律風(fēng)險(xiǎn)案例解讀
二、廣告宣傳違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)法案例及重點(diǎn)條款解讀
三、 廣告宣傳中的風(fēng)險(xiǎn)防控策略
1、廣告形式及內(nèi)容應(yīng)健康
2、廣告用語(yǔ)中應(yīng)規(guī)避極限用語(yǔ)
3、發(fā)布理財(cái)產(chǎn)品等有投資回報(bào)預(yù)期類的廣告，內(nèi)容需符合法律要求
4、發(fā)布廣告時(shí)，應(yīng)選擇具備合法經(jīng)營(yíng)資格的廣告商
5、短信推送等主動(dòng)營(yíng)銷廣告的發(fā)布應(yīng)遵循應(yīng)邀發(fā)送制度
6、互聯(lián)網(wǎng)廣告需具備一鍵關(guān)停功能
7、廣告中附帶贈(zèng)送的，應(yīng)明示附贈(zèng)送商品或者服務(wù)詳情
8、引證內(nèi)容應(yīng)注明適用范圍和有效期限
9、廣告不得貶低其他生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者的商品或者服務(wù)
10、廣告應(yīng)當(dāng)具有可識(shí)別性(主要針對(duì)軟文)
三、 防范廣告宣傳法律風(fēng)險(xiǎn)的總體策略
1、加強(qiáng)產(chǎn)品廣告宣傳管理工作,妥善宣傳金融產(chǎn)品
2、把好廣告商準(zhǔn)入關(guān),妥善簽訂廣告合同
3、督促?gòu)V告商依約履行,確保廣告商行為合法
第二講、 國(guó)家對(duì)金融宣傳的合規(guī)法律法規(guī)
1、《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》 對(duì)金融營(yíng)銷宣傳的規(guī)定
1) 未經(jīng)消費(fèi)者允許發(fā)送金融營(yíng)銷短信，違規(guī)！
2) 理財(cái)產(chǎn)品宣傳上說“保本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”，違規(guī)！
3) 強(qiáng)制搭售產(chǎn)品、擅自改變金融服務(wù)內(nèi)容，違規(guī)！
4) 以拒絕提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，要挾獲取消費(fèi)者金融信息的，違規(guī)！
5) 格式條款免除金融機(jī)構(gòu)責(zé)任，加重消費(fèi)者責(zé)任的，違規(guī)！
6) 消費(fèi)者金融信息沒有落實(shí)分類分級(jí)授權(quán)，違規(guī)！
7) 辦理信用卡業(yè)務(wù)收集的個(gè)人信息未經(jīng)許可用于推銷保險(xiǎn)，違規(guī)！
8) 未經(jīng)消費(fèi)者允許擅自挪用客戶資金，違規(guī)！
9) 沒有全流程的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制，違規(guī)！
第三講、 反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法風(fēng)險(xiǎn)與防控策略
1、《新反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》亮點(diǎn)及影響
2、新的反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法對(duì)商業(yè)秘密保護(hù)條款作了完善
3、經(jīng)典案例

第五部分、公民個(gè)人信息保護(hù)法
一、個(gè)人信息保護(hù)法出臺(tái)的背景
1、我國(guó)侵犯公民個(gè)人信息存在的問題
2、法律淵源和法律法規(guī)
二、我國(guó)個(gè)人信息保護(hù)規(guī)范的歷史沿革
1、《網(wǎng)絡(luò)信息安全法》
2、《民法典》
3、《個(gè)人信息保護(hù)法》
三、解讀《個(gè)人信息保護(hù)法》亮點(diǎn)
1、人信息保護(hù)的原則
2、全方位規(guī)范個(gè)人信息處理活動(dòng)
3、禁止大數(shù)據(jù)“殺熟”
4、嚴(yán)格保護(hù)個(gè)人敏感個(gè)人信息
5、規(guī)范國(guó)家機(jī)關(guān)處理活動(dòng)
6、賦予個(gè)人充分權(quán)利
7、強(qiáng)化個(gè)人信息處理者的義務(wù)
8、賦予特別大的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)特別義務(wù)
9、規(guī)范個(gè)人信息跨境流動(dòng)
10、健全個(gè)人信息工作保護(hù)機(jī)制
四、個(gè)人信息保護(hù)法視角下的企業(yè)合規(guī)設(shè)計(jì)
1、常見企業(yè)侵犯?jìng)€(gè)人信息的案例
2、侵犯?jìng)€(gè)人信息處罰規(guī)則
3、企業(yè)如何規(guī)范適用個(gè)人信息？

第六部分、保險(xiǎn)行業(yè)反洗錢
一、 反洗錢，中國(guó)在行動(dòng)
二、 反洗錢的背景
三、什么是反洗錢
四、反洗錢的原則
五、反洗錢核心管理制度
六、反洗錢的實(shí)際工作問題
七、反洗錢的經(jīng)典案例

第七部分、 《民法典》新規(guī)對(duì)保險(xiǎn)合規(guī)影響

一、 合同的效力
二、合同的蓋章
三、格式合同
四、合同主體資格

第八部分、保險(xiǎn)行業(yè)違規(guī)操作承擔(dān)的刑事責(zé)任

 

 

律師、全國(guó)首屆婚姻家庭咨詢師、心理咨詢師、企業(yè)培訓(xùn)師、IFA財(cái)富管理師
中國(guó)政法大學(xué)研究生
中國(guó)《民法典》參與修訂者
中國(guó)合同法家庭委員會(huì)委員
山東省國(guó)資委入庫(kù)專家律師
IFA財(cái)富管理師/全球投資與移民律師理事
山東招投標(biāo)協(xié)會(huì)會(huì)員/山東破產(chǎn)管理人委員會(huì)委員
山東省律師協(xié)會(huì)家事專門委員會(huì)主任
山東省婦聯(lián)齊魯巾幗志愿團(tuán)講師
《中國(guó)婦女》雜志和《祝您幸?！冯s志的特約撰稿人
濟(jì)南市勞動(dòng)法專業(yè)委員會(huì)委員、仲裁員
濟(jì)南市婦聯(lián)婦女維權(quán)服務(wù)團(tuán)和反家庭暴力副團(tuán)長(zhǎng)
濟(jì)南市勞動(dòng)法專業(yè)委員會(huì)委員、仲裁員
山東省公安廳和山東省高院值班律師、山東省人民檢察院監(jiān)督員、
濟(jì)南市高新區(qū)法院人民調(diào)解員
曾任：某法制類報(bào)社 記者/編輯（社會(huì)與法）
現(xiàn)任：某知名律師事務(wù)所
至今為止累計(jì)授課200場(chǎng)，參訓(xùn)學(xué)員高達(dá)20000人，課程好評(píng)率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達(dá)85%以上，很多案件調(diào)解結(jié)案后，深受當(dāng)事人的信任和滿意。
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：民法、金融保險(xiǎn)、融資擔(dān)保、合同和公司綜合業(yè)務(wù)、財(cái)富傳承與財(cái)富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
李老師有著14年山東法制報(bào)記者和13年律師執(zhí)業(yè)的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，身為法制編輯記者，對(duì)當(dāng)時(shí)社會(huì)新聞時(shí)事法制熱點(diǎn)的撰寫直入人心，深受廣大讀者的喜愛，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉(zhuǎn)型成為一名職業(yè)律師。
李老師轉(zhuǎn)型后，為中國(guó)銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟(jì)南市人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗(yàn)，老師在圈內(nèi)也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專家律師，曾作為山東新聞廣播電臺(tái)《周末說法》、齊魯電視臺(tái)《律政俏佳人》、濟(jì)南教育電視臺(tái)《周末家長(zhǎng)會(huì)》及濟(jì)南新聞廣播電臺(tái)《愛情1+1》的專家律師，能針對(duì)當(dāng)代的法制法規(guī)給予獨(dú)特的見解，并且所代理的多個(gè)案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監(jiān)督員。
同時(shí)老師還有扎實(shí)厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟(jì)南市的律師論文獎(jiǎng)，并且在部級(jí)和省級(jí)刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)提出規(guī)避意見和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
▲山東省律協(xié)律師論文一等獎(jiǎng)： 《股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案法律問題探析》、《股權(quán)代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規(guī)性審查的法律風(fēng)險(xiǎn)控制》、《淺析招標(biāo)文件中否決投標(biāo)情形的設(shè)計(jì)與法律風(fēng)險(xiǎn)》等。
▲山東省律協(xié)律師論文二等獎(jiǎng)：《勞動(dòng)合同解除的法律風(fēng)險(xiǎn)防范》、《論家族企業(yè)的頂層設(shè)計(jì)》、《銀行融資擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)分析與控制》等
▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)》，閱讀量達(dá)到了100萬(wàn)，點(diǎn)擊量達(dá)到500萬(wàn)，得到了廣大讀者的喜愛與共鳴。

成功代表案例：
01-曾為國(guó)有電廠講授《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》課程，課程結(jié)束后，幫助且輔導(dǎo)了該企業(yè)一名參訓(xùn)學(xué)員，對(duì)于合同簽約的風(fēng)險(xiǎn)和陷阱防范，成功幫助該學(xué)員挽回了一份上千萬(wàn)元的合同訂單。
02-曾為某投資公司講授《合同的合規(guī)性審查與策略》課程，課程結(jié)束后，該投資公司老師輔導(dǎo)之下，進(jìn)行了某大型投融資項(xiàng)目合同的重新審核，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)用合同履行的不安抗辯權(quán)，避免6000萬(wàn)項(xiàng)目被詐騙損失。
03-曾為中國(guó)路橋建設(shè)公司講授《防范用工風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建和諧勞動(dòng)關(guān)系》課程，課程結(jié)束后，幫助并輔導(dǎo)該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動(dòng)合同，提升了該企業(yè)的勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，避免該企業(yè)出現(xiàn)工傷造成的巨大損失。
04-曾在上海為全國(guó)的保險(xiǎn)公司及銀行大客戶經(jīng)理講授《家族財(cái)富的股權(quán)及大額保單操作實(shí)務(wù)》課程，通過對(duì)財(cái)富傳承的股權(quán)、大額保單的實(shí)務(wù)操作的授課，后續(xù)有三位學(xué)員已成功簽下了超過300萬(wàn)的大額保單。
05-曾為某國(guó)科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過講股東瑕疵出資的法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，公司負(fù)責(zé)人意識(shí)到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據(jù)我講到的風(fēng)險(xiǎn)馬上派人去調(diào)查核實(shí)對(duì)方出資情況，發(fā)現(xiàn)對(duì)方出資實(shí)物出資被抵押擔(dān)保，解除合同，避免1800萬(wàn)元的損失。
06-曾為某大型國(guó)有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，公司一位負(fù)責(zé)人根據(jù)我講到的內(nèi)容，又重新派人到準(zhǔn)備并購(gòu)的企業(yè)盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)公司賬目造假，及時(shí)解除合同，避免2億元的損失。
07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標(biāo)管理與策略》課程，公司負(fù)責(zé)招投標(biāo)的人員都參加聽課，通過講授如何避免廢標(biāo)的技巧時(shí)，學(xué)員們紛紛表示十分受用，課程結(jié)束后，學(xué)員根據(jù)我講授的要點(diǎn)，由原來的50%中標(biāo)率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可！
……

主講課程：
《民法典》與《九民紀(jì)要》對(duì)信貸業(yè)務(wù)影響及應(yīng)對(duì)策略
《民法典》對(duì)銀行業(yè)影響及應(yīng)對(duì)策略
《九民紀(jì)要》對(duì)銀行信貸的影響及應(yīng)對(duì)策略
解讀《民法典》的“道”與“術(shù)”
《民法典》對(duì)家族財(cái)富傳承與資產(chǎn)管理的應(yīng)對(duì)策略
《民法典》視野下企業(yè)合規(guī)管理的風(fēng)險(xiǎn)策略
《民法典》對(duì)金融業(yè)“變”與“不變”
解讀《民法典》的“變”與“不變”
《財(cái)富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》
《家族財(cái)富中股權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略》
《防范用工風(fēng)險(xiǎn)、構(gòu)建和諧勞動(dòng)關(guān)系》
《招投標(biāo)管理與法律風(fēng)險(xiǎn)防范策略》
《企業(yè)經(jīng)營(yíng)法律風(fēng)險(xiǎn)與防控策略》
《企業(yè)依法治企與合規(guī)管理的策略》
《勞動(dòng)合同與規(guī)章制度設(shè)計(jì)策略》
《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》
《公司章程與治理法律策略》
《物權(quán)與融資擔(dān)保法律實(shí)務(wù)》
通過自己代理過的大量的實(shí)際案例，生動(dòng)有趣的呈現(xiàn)出來，分為“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟”幾個(gè)板塊，以點(diǎn)帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩(shī)啟發(fā)人們思考，指導(dǎo)生活，避免損失；讓學(xué)員在寓教于樂中學(xué)習(xí)法律知識(shí)。