【培訓(xùn)對(duì)象】
私人銀行客戶(hù)經(jīng)理、支行長(zhǎng)、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)、投資顧問(wèn)等

【培訓(xùn)收益】
● 了解私人銀行的三大經(jīng)營(yíng)模式及私人銀行的三大業(yè)務(wù)板塊； ● 了解企業(yè)主可能與私人銀行的七大大單業(yè)務(wù)，針對(duì)性營(yíng)銷(xiāo) ● 深刻了解，大單業(yè)務(wù)需要過(guò)硬的專(zhuān)業(yè)能力，及公司IC 團(tuán)隊(duì)的大力支持

導(dǎo)入篇：私人銀行的三大經(jīng)營(yíng)模式及三大業(yè)務(wù)板塊
第一講：私人銀行的三大經(jīng)營(yíng)模式
模式1：家族辦公室
模式2：投資銀行
模式3：全能銀行
圖表：三大模式關(guān)系圖
第二講：私人銀行的三大業(yè)務(wù)板塊
業(yè)務(wù)1：大零售
業(yè)務(wù)2：大資管
業(yè)務(wù)3：大投行
圖表：三大業(yè)務(wù)板塊圖

營(yíng)銷(xiāo)篇：企業(yè)主與私人銀行在本業(yè)經(jīng)營(yíng)及其關(guān)聯(lián)性的營(yíng)銷(xiāo)大單
營(yíng)銷(xiāo)一：保險(xiǎn)保單融資
1. 國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)：人壽險(xiǎn)，意外險(xiǎn)，重疾醫(yī)療險(xiǎn)，養(yǎng)老險(xiǎn)，子女教育險(xiǎn)，子女意外險(xiǎn)，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)，社會(huì)保險(xiǎn)
2. 境外保險(xiǎn)：萬(wàn)能險(xiǎn)，醫(yī)療險(xiǎn)等

營(yíng)銷(xiāo)二：企業(yè)主對(duì)S基金投資（案例分析）
成功項(xiàng)目一：字節(jié)跳動(dòng)S基金項(xiàng)目（最早將人工智能技術(shù)大規(guī)模運(yùn)用其中的新興頭部企業(yè)）
已投資本方：紅杉資本，KKR，云峰資本，軟銀集團(tuán)等等
實(shí)際報(bào)酬率：79.3%
成功項(xiàng)目二：奇安信S基金項(xiàng)目（國(guó)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)安全業(yè)內(nèi)唯一全子行業(yè)覆蓋的龍頭企業(yè)）
已投資本方：元禾資本，中金證券，天圖，沸點(diǎn)等等國(guó)資系風(fēng)投投資
實(shí)際報(bào)酬率：53.1%
成功項(xiàng)目三：云從科及S基金項(xiàng)目（國(guó)內(nèi)人工智能領(lǐng)域的龍頭企業(yè)）
已投資本方：國(guó)盛集團(tuán)，工商銀行，渤海產(chǎn)業(yè)基金，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)投資基金，國(guó)新資本等資本
投資
對(duì)應(yīng)估值：152億人民幣
上市后最高估值：250億人民幣以上
成功項(xiàng)目四：叮當(dāng)快藥股權(quán)投資項(xiàng)目（國(guó)內(nèi)藥業(yè)新零售的龍頭企業(yè)）
已投資本方：泰康人壽，高新創(chuàng)投，海爾醫(yī)療，軟銀中國(guó)，中金資本等等資本投資
對(duì)應(yīng)估值：45億人民幣
上市最高估值：160億人民幣以上
擬投項(xiàng)目一：山東亙?cè)锟萍?，鋰電池材料黃金賽道，電解液必備添加劑
項(xiàng)目亮點(diǎn)：世界級(jí)龍頭企業(yè)，VC產(chǎn)能全球第一；獨(dú)家籠斷全球鋰電池三大頭部企業(yè)的VC供應(yīng)；超高純度，超優(yōu)成本，超快速度
已投資本方：上汽，山東省財(cái)金集團(tuán)
存續(xù)期限：3+2年
對(duì)應(yīng)估值：135億人民幣
擬投項(xiàng)目二：肇觀(guān)電子，AI視覺(jué)芯片小巨人
項(xiàng)目亮點(diǎn)：中國(guó)唯一自主可控，全球同時(shí)擁有3D+AI+SLAM+SoC芯片的世界級(jí)領(lǐng)先技術(shù)；自動(dòng)駕駛，機(jī)器人視覺(jué)，智能養(yǎng)老設(shè)備，獨(dú)占3000億市場(chǎng)
已投資本方：峰瑞資本，華興資本，前海母基金，中電?？担ゃy科創(chuàng)基金
存續(xù)期限：3+2年
分析：該項(xiàng)目對(duì)應(yīng)估值

營(yíng)銷(xiāo)三：離岸信托業(yè)務(wù)
一、香港離岸信托業(yè)務(wù)
1. 了解法源：英國(guó)尤斯制
工具：衡平法兩大圖表
2. 英國(guó)衡平法：現(xiàn)代信托的信托法法源
3. 香港信托的蓬勃發(fā)展
1）1842年（英國(guó)殖民統(tǒng)治）：既引用英國(guó)成文法，也引用普通法及衡平法.
2）1997年（香港回歸祖國(guó)）：保持原有法律制度不變
3）19世紀(jì)：本地人家族信托業(yè)務(wù)及本地外國(guó)人(歐洲人為主)的遺產(chǎn)及婚姻事務(wù)
4）20世紀(jì)70年代以來(lái)：香港成為國(guó)際金融及港口中心，亦成為全球著名的“離岸金融中心”
5）2013年：出臺(tái)新的信托法，設(shè)立永續(xù)信托，沒(méi)有時(shí)間限制
工具：海外家族信托的標(biāo)準(zhǔn)架構(gòu)圖表
工具：海外家族信托的五大功能圖表
知名信托案例分析：
1）李嘉誠(chéng)家族
2）黛安娜王妃
3）許晉亨家族
4. 香港家族信托六大應(yīng)用場(chǎng)景
——子女保障型、婚姻防范型、生活保障型、個(gè)企隔離型、跨境稅務(wù)型、企業(yè)傳承型
5. 香港其他信托業(yè)務(wù)
——企業(yè)信托、慈善信托、退休金信托、私人信托
二、其他地區(qū)離岸信托業(yè)務(wù)
1. 其他有名的離岸信托區(qū)域
1）英屬維京群島BVI（信托法，離岸公司法）
2）開(kāi)曼群島（信托法，離岸公司法）
3）新加坡（源于英國(guó)法系，尚有商業(yè)信托法，信托公司法，民法，受托人法）
2. 中國(guó)市場(chǎng)SPV（離岸公司）的作用
課堂討論：SPV 架構(gòu)，紅籌股架構(gòu)
1）SPV有三種方式呈現(xiàn)
呈現(xiàn)1：公司型態(tài)（SPC，Special Purpose Company）
呈現(xiàn)2：信托型態(tài) (SPT，Special Purpose Trust)
呈現(xiàn)3：有限合伙型態(tài)（GP委托人 + LP受益人）
圖表：香港LPF + 新加坡LP + 開(kāi)曼ELP
2）SPV可作為境外融資的主體
——中國(guó)離岸資產(chǎn)證券化的主軸
3）中國(guó)公司設(shè)立SPV的好處
——避稅，避開(kāi)外匯管制，享受外商投資企業(yè)待遇，美化財(cái)務(wù)報(bào)表，便于調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)

分析：其他營(yíng)銷(xiāo)大單類(lèi)型
1. S基金融資（企業(yè)主的公司可以成為“擬投項(xiàng)目”）
2. 上市公司債權(quán)融資（BBB+ or A級(jí)以上）
3. 上市公司股權(quán)融資
4. 房產(chǎn)抵押貸款 

25年金融市場(chǎng)實(shí)操經(jīng)驗(yàn)
曾任：漢紅股權(quán)|董事總經(jīng)理
曾任：渣打銀行（世界500強(qiáng)）|私人銀行部董事
曾任：法國(guó)巴黎銀行（世界500強(qiáng)）|私人銀行董事
曾任：美國(guó)保德信（世界500強(qiáng)）|副總裁
曾任：英國(guó)保誠(chéng)（世界500強(qiáng)）|亞洲科技型基金經(jīng)理
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：私人銀行、資產(chǎn)配置、基金營(yíng)銷(xiāo)、財(cái)富管理、客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、信托營(yíng)銷(xiāo)等

深度專(zhuān)研國(guó)際金融觀(guān)，擔(dān)任各類(lèi)知名企業(yè)金融職位歷練，熟悉中國(guó)高端客戶(hù)的市場(chǎng)及發(fā)展
☀ 美國(guó)俄亥俄州克利夫蘭州立大學(xué)（全美公立前十大）MBA
☀ 長(zhǎng)春長(zhǎng)發(fā)集團(tuán)（香港）（國(guó)企）專(zhuān)家評(píng)審委員、高級(jí)顧問(wèn)
☀ 深圳前海磐石基金投資集團(tuán)|廣東鵬文律師事務(wù)所合伙人
☀ 美國(guó)孫中山基金會(huì)大中華區(qū)|山東沛蘭股權(quán)公司執(zhí)行董事長(zhǎng)

資深金融商品實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，為醫(yī)藥、金融、地產(chǎn)、新興科技等多行業(yè)操盤(pán)過(guò)投融資、資產(chǎn)規(guī)劃等多個(gè)金融業(yè)務(wù)：
→ 曾為50+家全國(guó)知名企業(yè)提供金融咨詢(xún)服務(wù)，累計(jì)咨詢(xún)業(yè)務(wù)創(chuàng)收6000萬(wàn)元
→ 曾引進(jìn)大型企業(yè)稅務(wù)規(guī)劃及不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)，累計(jì)大型業(yè)務(wù)創(chuàng)收達(dá)20億+元
→ 曾參與盡調(diào)12個(gè)新能源、人工智能等新興產(chǎn)業(yè)融資項(xiàng)目，累計(jì)引進(jìn)投資資金3億+元
→ 曾參加評(píng)估800+件境內(nèi)外融資，大健康、制藥業(yè)行業(yè)投資項(xiàng)目，累計(jì)投資資金30+億元

鄭宇成老師曾擔(dān)任多家世界500強(qiáng)金融企業(yè)高管，深耕投資銀行、基金、私人銀行、投資、信托等國(guó)內(nèi)外銀行深層業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)的產(chǎn)品在年度當(dāng)中取得大幅度的突破，其中：
臺(tái)灣地區(qū)亞洲科技型公募基金類(lèi)第1名—在英國(guó)保誠(chéng)集團(tuán)負(fù)責(zé)臺(tái)灣、日本、韓國(guó)、香港各地的科技股（主要投資標(biāo)的），管理公募基金10億美元以上的成果，實(shí)現(xiàn)年度報(bào)酬率102%。
渣打銀行全國(guó)私人銀行第2名—曾負(fù)責(zé)華東區(qū)私人銀行業(yè)務(wù)、離案信托業(yè)務(wù)，2年內(nèi)實(shí)現(xiàn)管理高凈值客戶(hù)資產(chǎn)30億人民幣以上。
美國(guó)保德信集團(tuán)臺(tái)灣地區(qū)私人銀行前3名—曾負(fù)責(zé)私人銀行高端財(cái)富業(yè)務(wù)，著重于高端客戶(hù)財(cái)富的投資組合的投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，管理高凈值客戶(hù)資產(chǎn)5億美元以上。
法國(guó)巴黎銀行亞洲區(qū)私人銀行前10名—曾作為高端私人銀行客戶(hù)的投資組合的投資顧問(wèn)，負(fù)責(zé)公司私人銀行部業(yè)務(wù)及家族信托業(yè)務(wù)，4年多的時(shí)間實(shí)現(xiàn)高凈值客戶(hù)資產(chǎn)15億美元以上。

主講課程：
《私人銀行客戶(hù)的投資再?zèng)_刺——S基金篇》（私募基金）
《推陳致新——私人銀行家的自我打造及精進(jìn)》
《私人銀行產(chǎn)品產(chǎn)售躍增——實(shí)戰(zhàn)投資工具應(yīng)用》
《同頻服務(wù)——高端私人銀行客戶(hù)的投資心理學(xué)》
《從宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)的剖析到私人銀行客戶(hù)的資產(chǎn)配置》
《高端私人銀行客戶(hù)開(kāi)發(fā)及營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)的精細(xì)化管理》
《私人銀行客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)大單——與企業(yè)戶(hù)的相生相愛(ài)》
《從資產(chǎn)配置到海內(nèi)外家族信托——高端私人銀行客戶(hù)的財(cái)富管理需求》 

• 私人銀行專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)流程實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練

   

  第一講：私人銀行業(yè)務(wù)決定銀行競(jìng)爭(zhēng)力一、中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)有多大？1. 中國(guó)高凈值人群的快速發(fā)展圖表：中國(guó)高凈值人群資產(chǎn)規(guī)模與構(gòu)成分析2. 中國(guó)高凈值人群的區(qū)域分布二、中國(guó)高凈值人群的投資心態(tài)和投資行為分析1. 高凈值人群的投資心態(tài)分析2. 財(cái)富傳承——高凈值人群的首要目標(biāo)案例：首富王健林與&ldquo..

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