【培訓(xùn)對象】
新入職工作人員

【培訓(xùn)收益】
知識目標(biāo)1：掌握金融犯罪的概念和基本罪名 知識目標(biāo)2：掌握罪刑法定、平等適用刑法、罪刑相適原則等基本刑事法律原則 技能目標(biāo)1：掌握刑法犯罪條文的查找途徑、方法， 技能目標(biāo)2：懂得犯罪構(gòu)成要件、金融犯罪行為犯罪構(gòu)成要件的解構(gòu) 最終目標(biāo)：提高防范金融犯罪的意識，并使自己在金融工作崗位上不犯嚴(yán)重的錯

第一部分銀行案件防控概述
一、什么是銀行案件?有何特征?
二、合規(guī)風(fēng)險與操作風(fēng)險及案件的關(guān)系
三、銀行業(yè)最新監(jiān)管形勢分析一治理銀行業(yè)亂象、強(qiáng)化案件防控
第二部分、銀行案件容易觸犯的刑事罪名
1、違法發(fā)放貸款罪
2、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪
3、貸款詐騙罪
4、賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪
5、職務(wù)侵占罪
6、非國家工作人員受賄罪
7、挪用資金罪
8、非法集資罪（非吸和集詐）
9、洗錢罪
10、購買假幣、以假幣換取貨幣罪
11、對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
12、偽造、變造金融票證罪
13、非法出具金融票證罪
14、票據(jù)詐騙罪
15、金融憑證詐騙罪
案例分析：某農(nóng)商行客戶經(jīng)理違法放貸獲刑3年
第三部分、銀行案件的最新趨勢特點
1、侵占挪用資金、違法發(fā)放貸款兩類案件發(fā)案率較高。
2、涉案人員文化層次較高，年紀(jì)較輕。
3、銀行基層單位發(fā)案較多，部門負(fù)責(zé)人、重點崗位人員作案多。
4、犯罪手法呈多樣化、隱蔽化、智能化趨勢。
5、犯罪形式窩案、串案比較突出。
案例分析1：金錢迷人眼，入獄醒來遲！
案例分析2：浦發(fā)成都分行違規(guī)發(fā)放貸款案
案例分析3：商人騙貸62筆總額近4億，一銀行現(xiàn)“塌方式”腐
第四部分、銀行案件發(fā)生的主要原因
1、選人用人把關(guān)不嚴(yán)，埋下道德風(fēng)險隱患
2、職務(wù)原因擁有很多腐敗便利
3、管理體制有漏洞和激烈的行業(yè)競爭提供了可乘之機(jī)
4、制約機(jī)制不完善，對權(quán)力監(jiān)督不力
5、防范和查處上未做到兩手抓、兩手硬
案例分析1：客戶經(jīng)理挪用資金39萬，被判10個月
案例分析2：偽造假存單私吞客戶247萬，案發(fā)后要割腕自殺
案例分析3：儲戶千萬元存款不翼而飛
案例分析4：農(nóng)行爆發(fā)大規(guī)模票據(jù)窩案
案例分析5：代客戶辦理業(yè)務(wù)侵占資金
第五部分、案件中犯罪人員的十種心理
1、見錢眼開的貪婪心理
2、蒙混過關(guān)的僥幸心理
3、難以自控的矛盾心理
4、深感吃虧的補(bǔ)償心理
5、貪圖享樂的虛榮心理
6、按勞取酬的矛盾心理
7、有恃無恐的攀比心理
8、孤注一擲的賭徒心理
9、撈了就跑的投機(jī)心理
10、破罐破摔的對抗心理
案例分析1：挪用公款，享樂夢破
案例分析2：民生銀行理財“飛單”案
案例分析3：非法集資上百億，個人揮霍數(shù)千萬
案例分析4：某銀行被騙貸上億元，副行長未按規(guī)定審核執(zhí)意放款
第六部分、如何有效防控案件風(fēng)險
一、預(yù)防職務(wù)犯罪的對策
1、源頭控制沒法犯
2、道德控制不想犯
3、社會控制不能犯
4、司法控制不敢犯
二、恪守職業(yè)道德、防范案件風(fēng)險——避免成為“九種人”
1、有“黃賭毒”行為；
2、個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)；
3、大額資金炒股；
4、個人家庭負(fù)債較大或有貸款；
5、無故不能正常上班或經(jīng)常曠工；
6、交友混亂、經(jīng)常出入高檔消費場所；
7、在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時限；
8、有不良記錄或犯罪前科；
9、已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作
案例分析1：為客戶私開網(wǎng)銀，挪用800萬炒股虧損后逃逸
案例分析2：挪用資金，分36次轉(zhuǎn)走客戶近900萬
案例分析3：冥幣代替真幣侵占資金案
案例分析4：銀行員工為還賭債侵占客戶資金3000萬
三、心靈感悟
情境互動：對學(xué)員心靈震撼、產(chǎn)生內(nèi)在自發(fā)動力。
四、算好政治經(jīng)濟(jì)人生七筆賬
“政治賬”——不要自毀前程
“經(jīng)濟(jì)賬”——不要傾家蕩產(chǎn)
“名譽(yù)賬”——不要身敗名裂
“家庭賬”——不要妻離子散
“親情賬”——不要眾親蒙羞
“自由賬”——不要身陷圖圍
“健康賬”——不要身心交瘁 

 國內(nèi)最優(yōu)秀的營銷管理實戰(zhàn)落地專家，資深企業(yè)教練、企業(yè)管理顧問，營銷團(tuán)隊建設(shè)管理專家。
長期助力于企業(yè)管理與經(jīng)營實戰(zhàn)落地研究，授課十余年時間，受到一致好評與企業(yè)認(rèn)可。
激勵大師，幫助數(shù)百家企業(yè)員工自我激勵與價值實現(xiàn)，被譽(yù)為最可信賴的中國銷售培訓(xùn)的思想家和哲學(xué)家。

背景介紹
中國管理科學(xué)研究院學(xué)術(shù)委員會智庫專家
美國國際ACI認(rèn)證講師
（CIPL）美國認(rèn)證協(xié)會注冊國際職業(yè)培訓(xùn)師
教練式高爾夫®課程體系認(rèn)證講師
2009年被聚成咨詢集團(tuán)授予“華北首席內(nèi)訓(xùn)講師”
2013年被中國企業(yè)教育百強(qiáng)大會評為“專業(yè)十佳培訓(xùn)師”
多家管理咨詢機(jī)構(gòu)簽約講師、多家大型企業(yè)管理顧問
實戰(zhàn)營銷策劃專家、品牌營銷策劃專家
經(jīng)歷介紹
楚易老師從一線業(yè)務(wù)做起，直至擔(dān)任企業(yè)營銷管理負(fù)責(zé)人，豐富的銷售與管理經(jīng)歷為他從事銷售培訓(xùn)咨詢工作奠定了扎實的基礎(chǔ)。在和君咨詢、迪智成咨詢等多家咨詢機(jī)構(gòu)指導(dǎo)落地多家企業(yè)咨詢案例，累積了豐富的培訓(xùn)和咨詢經(jīng)驗。
楚易老師具有多年的實踐經(jīng)驗和培訓(xùn)經(jīng)驗，先后數(shù)百次深入各類企業(yè)調(diào)研，探索營銷管理理論與市場經(jīng)營的方法，探索提升業(yè)績的方法。
客戶見證：
楚易老師的培訓(xùn)課程設(shè)置的非常合理，也比較全面，能解決員工工作中的大多數(shù)問題，受益匪淺。
----完達(dá)山乳業(yè) 培訓(xùn)經(jīng)理 趙女士

楚易老師的授課非常精彩，互動效果很好，希望能繼續(xù)跟楚易老師合作。
---老板電器 總經(jīng)理 丁總

很多時候我們知道該做些什么，但是不知道為什么這樣做，更沒有系統(tǒng)學(xué)習(xí)過，楚易老師的授課讓我受益匪淺，力爭下個季度再奪銷售冠軍。
---牛欄山 銷售處長 楊先生

楚易老師的課程讓我們在學(xué)習(xí)時充滿了快樂的感覺，團(tuán)隊也更融洽和團(tuán)結(jié)了。
---稻香村 總經(jīng)理 李總

通過楚易老師的系統(tǒng)的培訓(xùn)，銷售業(yè)績有了明顯提升，感謝楚易老師。
---飛利浦 陜西大區(qū)總經(jīng)理 王總

這一期的培訓(xùn)效果非常好，學(xué)員們都很愿意參加楚易老師的培訓(xùn)課程，覺得非常受用，對工作很有幫助。
---金橋國際 培訓(xùn)經(jīng)理 尚小姐

營銷管理體系品牌課程（部分）
《企業(yè)全面運營管理沙盤模擬課程》
《高績效團(tuán)隊建設(shè)管理與群體決策沙盤模擬課程》
《高績效溝通與合作沙盤模擬演練課程》
《跨部門溝通合作沙盤模擬演練課程》
《經(jīng)營決策與執(zhí)行沙盤模擬演練課程》。
《戰(zhàn)略規(guī)劃與執(zhí)行沙盤模擬演練課程》
《理性經(jīng)營與決策沙盤模擬培訓(xùn)課程》
《系統(tǒng)運營與優(yōu)化沙盤模擬培訓(xùn)課程》
《戰(zhàn)略營銷與管理沙盤模擬培訓(xùn)課程》

• 強(qiáng)監(jiān)管時代商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理

   

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