【培訓對象】
財富顧問、理財經(jīng)理、保險顧問

【培訓收益】
● 全面認識民法典，了解民法典與保險的4大聯(lián)系 ● 掌握民法典與婚姻相關(guān)的5個熱點，掌握防財產(chǎn)混同的保單3大架構(gòu)設(shè)計 ● 掌握民法典與財富傳承相關(guān)的5個熱點，掌握有效避開繼承權(quán)公證的保單3大架構(gòu)設(shè)計 ● 用法商思維幫助客戶設(shè)計保單，嘗試運作大單

第一講：認識民法典
一、民法典是什么
1. 新中國成立以來第一部以“法典”命名的法律
2. 系統(tǒng)整合了新中國70多年來長期實踐形成的民事法律規(guī)范
3. 內(nèi)容：7編+附則+1260條
二、民法典與保險
二者聯(lián)系：保險是一種典型而特殊的民事經(jīng)濟活動；《民法典》是保險法的重要基礎(chǔ)
1. 物權(quán)編：物權(quán)編的相關(guān)編纂修訂將成為推動財險發(fā)展的重要動力
2. 合同編：從根本上影響保行業(yè)險的經(jīng)營發(fā)展
3. 人格權(quán)編、婚姻家庭編、繼承編：與壽險密切相關(guān)
4. 侵權(quán)責任編：責任保險的發(fā)展機遇
研討：你接觸到的可以適用民法典的場景

第二講：民法典時代的資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的意義
1. 財富管理的核心是資產(chǎn)配置：資產(chǎn)配置金字塔
2．資產(chǎn)配置重要性的普及：《2021中國私人財富報告》數(shù)據(jù)顯示高凈值人群資產(chǎn)配置新需求
3. 資產(chǎn)配置的目標：安全性、流動性、收益性、確定性
案例：企業(yè)經(jīng)營失敗 子女放棄繼承
二、民法典時代的資產(chǎn)配置之婚姻篇
案例：離婚中的資產(chǎn)分割
1. 民法典與婚姻相關(guān)的5個熱點
1）民法典夫妻共同財產(chǎn)的范圍
2）民法典夫妻共同債務(wù)的范圍
3）民法典離婚時照顧無過錯方原則
4）民法典離婚冷靜期
5）民法典婚內(nèi)析產(chǎn)規(guī)定
2. 防止財產(chǎn)混同之保單架構(gòu)設(shè)計
保單架構(gòu)設(shè)計一：投保人本人，被保險人本人，身故受益人父母/子女
保單架構(gòu)設(shè)計二：投保人父母，被保險人本人，身故受益人父母/子女
保單架構(gòu)設(shè)計三：投保人本人，被保險人未成年子女，身故受益人本人
案例研討1：父母為未成年子女購買的保險，離婚時分割嗎
案例研討2：父母買的房，如何區(qū)分夫妻共同財產(chǎn)和個人財產(chǎn)
案例研討3：妻子重疾理賠后，離婚要劃分共同財產(chǎn)嗎
案例研討4：某土豪女兒離婚，陪嫁的錢法院怎么判？請你為她設(shè)計一個保單架構(gòu)

第三講：民法典時代的財富傳承
案例：我爸的房子是誰家的？
一、常見的財富傳承方式
1. 法定繼承：缺乏保密性、可能被征收遺產(chǎn)稅、繼承權(quán)公證
2. 遺囑繼承：遺囑不被其他繼承人所認可、遺囑真假難辨、繼承訴訟曠日持久
3. 贈與：生前贈與，失去財產(chǎn)掌控權(quán)、未來遺產(chǎn)稅與贈與稅可能同步開征
4. 信托：內(nèi)地市場上信托產(chǎn)品還未普及
5. 保險：不太適合解決將某類財產(chǎn)一次性地給予子女，這種金融工具更適合長期的、穩(wěn)定的現(xiàn)金流規(guī)劃，可指定受益人，給付明確，保密性高，具有主動權(quán)，有穩(wěn)定收益
二、民法典時代的資產(chǎn)配置之傳承篇
1. 民法典與傳承相關(guān)的5個熱點
1）民法典遺產(chǎn)范圍
2）民法典多種遺囑形式
3）民法典侄甥可代位繼承
4）民法典遺產(chǎn)管理人制度
5）民法典遺囑信托合法性
2. 有效避開繼承權(quán)公證之保單架構(gòu)設(shè)計
1）投保人丈夫
2）被保險人丈夫
3）身故受益人子女
案例研討1：小明可以繼承大伯的遺產(chǎn)嗎？
案例研討2：喪偶的兒媳有繼承權(quán)嗎？
案例研討3：給小兒子的遺囑有效嗎？
案例研討4：爺爺?shù)乃暮显簹w誰？請你為小王設(shè)計一個保單架構(gòu)

第四講：法商思維與保險銷售
一、什么是法商？
1. 法商：一個人從法律為底線開始去評價、去預判自己在家庭、企業(yè)、以及社會當中的法律風險，并且用一定的、合法的方式去彌補風險和可能帶來損失
2. 法商思維與保險銷售：源于生活，服務(wù)生活；學以致用，法律知識工具化
3. 我們的責任：我們不僅是一個財富管理者，更是一個民法典的普法先鋒
二、法商金句
1. 投資決定了財富的多少，法律決定了財富的歸屬
2. 不要讓婚姻成為財富重新分配的契機
3. 不要讓財富成為親人反目的枷鎖和束縛，應(yīng)當讓財富成為留給親人的禮物和祝福
4. 企業(yè)經(jīng)營留愛不留債
二、法商銷售邏輯
1. 客戶畫像：中高端客戶，危機意識比較強的客戶
2. 觀念喚醒（案例）+金句
3. 保單架構(gòu)設(shè)計：運用法商智慧
4. 促成銷售：早開始早安心
演練：法商案例+金句 

21年保險從業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗
中國壽險管理師
TAP頂尖贏家班、CFLL-PPM營銷領(lǐng)導專業(yè)管理模式授權(quán)認證講師
曾任：太平洋保險（世界500強） | 業(yè)務(wù)經(jīng)理/團隊長
曾任：安聯(lián)人壽（全球10大保險公司） | 江蘇分公司BTH(培訓總監(jiān))
曾任：長城保險 | 分公司個險部副經(jīng)理
◆ 50+：培養(yǎng)了50+位（連續(xù)多年達成MDRT/COT/TOT標準）的保險精英
◆ 100+：總結(jié)設(shè)計30+個場景話術(shù)、20+個營銷工具、60+個實用銷售案例
◆ 300+：100+場創(chuàng)說會、200+場產(chǎn)說會：產(chǎn)說會均簽單率超70%、創(chuàng)說會參訓率超60%
◆ 600+:《打造壽險頂尖贏家》《年金險銷售實戰(zhàn)》等600+期課程，培育業(yè)務(wù)精英5000+
◆ 1000萬：為華泰人壽定制實施全新系列營銷課程，助力實現(xiàn)提前破千萬的年度業(yè)績
◆ 1億：曾為德華安顧人壽定制全新的COP講解模式，助力江蘇分公司新開機構(gòu)10家（1年內(nèi)），3年保費從0到過億。
授課領(lǐng)域：保險營銷團隊建設(shè)、壽險銷售、年金險銷售、健康險銷售、增員、財富傳承、保險監(jiān)管政策分析、產(chǎn)說會等

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
從一線保險業(yè)務(wù)經(jīng)理/主任出身，楊老師堅持從實戰(zhàn)需求出發(fā)，深度洞察保險客戶，并圍繞銷售場景設(shè)計并傳授營銷工具、銷售話術(shù)，為保險公司打造業(yè)務(wù)精英，創(chuàng)造驕人業(yè)績。
【籌建10家機構(gòu)業(yè)績從0→1億】2年內(nèi)為德華安顧人壽籌建宿遷、徐州、無錫等地10家三級機構(gòu)，并不斷完善新機構(gòu)的銷售流程、為團隊引入營銷技巧、改進營銷策略，帶領(lǐng)多個三級機構(gòu)拿下全國第一，所籌建的10家三級機構(gòu)，三年實現(xiàn)保費過億
【輔導新人首月開單100%】曾為華泰人壽南京中支搭建新人快速成長四步驟（創(chuàng)新班5天-新人銜接訓練20天-晉升團60天-新晉主管培訓3天），設(shè)計保險營銷實戰(zhàn)工具10+套，助力新人達成首月100%出單，90天60%晉升率
【培育業(yè)務(wù)精英數(shù)百人】
——為德華安顧人壽開展《PPM卓越經(jīng)理人》、《TAP頂尖贏家》、COP等課程70+期，培養(yǎng)精英主管100+位，業(yè)務(wù)精英3000+人，10余位三級機構(gòu)負責人
——為東吳人壽開展《步步為贏有效增員》《外勤團隊管理》等課程80期，培養(yǎng)精英主管80+位，業(yè)務(wù)精英2000+，出色的機構(gòu)培訓負責人和數(shù)位其他崗位管理干部10+位
——為華泰人壽開展《NBSS需求導向銷售》、《PPM卓越經(jīng)理人》、《有效增員》等課程100+期，培養(yǎng)精英主管40+位，業(yè)務(wù)精英300+（其中全國前十3個），外勤轉(zhuǎn)為核心內(nèi)勤管理干部12位
——為太平洋人壽開展《專業(yè)化銷售流程》課程20+期，培養(yǎng)業(yè)務(wù)精英200+

主講課程：
《打造壽險頂尖贏家-邁向MDRT之路》
《打造壽險贏家-成為卓越團隊長》
《健康險銷售實戰(zhàn)訓練》
《年金險銷售實戰(zhàn)訓練》
《步步為贏有效增員系統(tǒng)建設(shè)》
《民法典時代的資產(chǎn)配置與財富傳承》
《順宏觀趨勢，抓行業(yè)機遇-中國金融監(jiān)管新變化下的保險銷售》
《新經(jīng)濟環(huán)境下家庭財富規(guī)劃》（產(chǎn)說會） 

• 民法典對財富的影響解析

   

  課程背景：2020 年 5 月 28 日十三屆全國人大三次會議表決通過了《中華人民共和國民法典》，民法典在把現(xiàn)行的民事法律科學整合的基礎(chǔ)上，獨立設(shè)計人格權(quán)編、侵權(quán)責任編，解決了很多有爭議的內(nèi)容。民法典是中國第一部以法典命名的法律，開創(chuàng)了我國法典編纂立法的先河，具有里程碑意義?！吨腥A人民共和國民法典》將于 2021 年 1 月 1 日起實施。在我國保險..

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• 全球財富傳承時代下的“高客管理”與“家族信托“保險銷售技能提升

   

  課程背景：隨著政策法規(guī)的不斷推陳出新，無論中產(chǎn)家庭還是雙高家庭，其家庭財富管理的目標和需求都在發(fā)生著或大或小的變化，對于家族企業(yè)中法律風險的防范和對金融工具的識別等方面的專業(yè)，更是從業(yè)者需要重點學習和提高的。同時在十九大后政策轉(zhuǎn)型中國私人企業(yè)數(shù)量眾多，一二線城市高凈值客戶可支配資產(chǎn)呈井噴趨勢，財富管理進入保險傳承的專業(yè)時代，如何從法商、稅商、財商..

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• 家庭財富傳承規(guī)劃——法律助力保險銷售

   

  課程背景：改革開放近四十年，我國的經(jīng)濟發(fā)展取得了舉世公認的巨大成就。而每個家庭也積累了一定的財富，但隨著第一代創(chuàng)富者也在逐漸老去，“財富傳承”這一問題已經(jīng)成為社會性的問題。隨著“守富”和“傳承”成為客戶的焦點，客戶在選擇金融產(chǎn)品時更加的謹慎。這就要求保險從業(yè)人員的營銷方式需從&l..

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• 2021年民法典下的信貸業(yè)務(wù)風控能力提升全案例解析

   

  第一講：《民法典》下合同編內(nèi)容實務(wù)難題：《民法典》合同編的合同總則的變化及基本立法思想？實務(wù)難題：《民法典》數(shù)據(jù)電文是在新法中是什么形式，我們要注意什么問題？實務(wù)難題：業(yè)務(wù)中照片和錄音取證要點解析？實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中錄音、錄像證據(jù)取證的技巧？實務(wù)難題：采取數(shù)據(jù)電文證據(jù)保全是否有效（微信、QQ上的截屏等）如何有效？實務(wù)難題：《民法..

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