【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員、證券投資顧問(wèn)、金融理財(cái)人員

【培訓(xùn)收益】
● 業(yè)績(jī)：掌握高凈值人財(cái)富畫(huà)像，更從容地應(yīng)對(duì)自身家庭財(cái)富管理的難題 ● 技能：提升金融機(jī)構(gòu)人員的專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售技能 ● 體系：掌握大數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)做好高凈值客戶(hù)的財(cái)富畫(huà)像提供個(gè)性化服務(wù) ● 專(zhuān)業(yè)：解析高凈客戶(hù)面臨的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、掌握簡(jiǎn)單的法理銷(xiāo)售邏輯

第一講：2019——2020中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告解析
1. 中國(guó)高凈值人群地區(qū)分布情況
2. 中國(guó)高凈值人群構(gòu)成細(xì)化：如年齡、性別、教育背景情況
3. 中國(guó)高凈值人群構(gòu)成按職業(yè)劃分情況
4. 2015-2020中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告對(duì)比及高凈值客戶(hù)人群理財(cái)方式的變化

第二講：中國(guó)高凈值人群家庭資產(chǎn)情況
一、高凈值人群財(cái)富來(lái)源
二、高凈值人群的投資理財(cái)類(lèi)型
1. 自信型
2. 慎謹(jǐn)型
3. 隨緣型
4. 利益型
案例分析：《流金歲月》人物分析
三、高凈值人群信任的投資理財(cái)信息來(lái)源渠道
1. 媒體：官微、大V微博、投資機(jī)構(gòu)公眾號(hào)
2. 金融行業(yè)權(quán)威講座
3. 私人銀行理財(cái)經(jīng)理
4. 專(zhuān)業(yè)可信賴(lài)的朋友
四、高凈值人群的財(cái)管管理方式
1. 房地產(chǎn)投資
2. 保險(xiǎn)加信托
3. 私募股權(quán)投資
4. 海外跨境投資

第三講：中國(guó)高凈值人群創(chuàng)一代與新二代財(cái)富畫(huà)像與理財(cái)模式
一、創(chuàng)一代與新二代高凈值客戶(hù)畫(huà)像
訓(xùn)練：試一試給自己畫(huà)一個(gè)財(cái)富畫(huà)像
二、創(chuàng)一代與新二代的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)與理財(cái)方式對(duì)比
三、大數(shù)據(jù)9維分析新二代的潛力值
1. 新二代的主體構(gòu)成情況
2. 新二代的學(xué)歷狀況
3. 新二代的流動(dòng)資產(chǎn)
4. 新二代的海外背景
5. 新二代的投資助勇氣值
6. 新二代的工作時(shí)長(zhǎng)
7. 新二代的持有可投資資產(chǎn)情況與理財(cái)模式
8. 新二代的投資取向與風(fēng)險(xiǎn)管控方式
9. 新二代他們最信賴(lài)精準(zhǔn)且精益的抽資資訊
案例分享：根據(jù)財(cái)富畫(huà)像，如何金華銀行富二代群體

第四講：高凈值家庭財(cái)富管理與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管控
一、新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的高凈家庭面臨的八大風(fēng)險(xiǎn)
1. 政策風(fēng)險(xiǎn)
案例分享：中美貿(mào)易戰(zhàn)
2. 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
案例分享：小馬奔騰
3. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)
案例分享：鄭爽離婚代孕
4. 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
案例分享：范冰冰逃稅罰單
5. 法律風(fēng)險(xiǎn)
案例分享：億萬(wàn)網(wǎng)游老總下毒案
6. 財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)
案例分享：老干媽財(cái)富傳承引發(fā)的思考
7. 道德風(fēng)險(xiǎn)
案例分享：?jiǎn)T工舉報(bào)老板引發(fā)家企破產(chǎn)
8. 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
案例分享：上市公司老總破產(chǎn)
二、大數(shù)據(jù)時(shí)代高凈值家庭面臨的六大稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1. 個(gè)稅改革進(jìn)程帶來(lái)的其他資產(chǎn)涉稅風(fēng)險(xiǎn)
2. 員工個(gè)稅申報(bào)帶來(lái)的企業(yè)個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)
案例分享：?jiǎn)T工舉報(bào)企業(yè)沒(méi)交社保的罰單
3．金稅三期全管控帶來(lái)的企業(yè)所得稅風(fēng)險(xiǎn)
案例分享：同業(yè)舉報(bào)導(dǎo)致全行業(yè)補(bǔ)稅3000萬(wàn)
4. 外部舉報(bào)帶來(lái)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
5. 大數(shù)據(jù)時(shí)代網(wǎng)絡(luò)爬蟲(chóng)引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
案例分享：高德地圖引來(lái)千萬(wàn)罰單、聯(lián)合聯(lián)合執(zhí)法企業(yè)法人吃牢飯
6. CRS與反避稅帶來(lái)的涉外家庭稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
案例分享：一單CRS資料交換導(dǎo)致的4000萬(wàn)補(bǔ)稅
三、高凈值客戶(hù)資產(chǎn)配置普遍存在的四大問(wèn)題
1. 盤(pán)點(diǎn)家庭資產(chǎn)：分析固定資產(chǎn)（房產(chǎn)）與現(xiàn)金流動(dòng)性資產(chǎn)占比
理財(cái)工具：家庭資產(chǎn)負(fù)債表
2. 投資不是投機(jī)賭徒心理嚴(yán)重
3. 家企不隔離債務(wù)危機(jī)穿透家庭資產(chǎn)
4. 家庭成員婚變引發(fā)家企財(cái)富動(dòng)蕩或大幅縮水
案例設(shè)計(jì)：運(yùn)用理財(cái)工具分析女明星鄭爽資產(chǎn)配置存在的問(wèn)題

第五講：為高凈值的客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的個(gè)性化服務(wù)
一、運(yùn)用財(cái)富畫(huà)像，建立高凈值客戶(hù)識(shí)別系統(tǒng)
二、持續(xù)建立信任，提供有價(jià)值的“真”服務(wù)
1. 建立客戶(hù)信任三金把鑰匙
1）第一時(shí)間重要的資訊
a信息渠道來(lái)源
b分類(lèi)推送方法
c培養(yǎng)客戶(hù)依賴(lài)
2）持續(xù)提供有價(jià)值的服務(wù)
3）在專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域幫助客戶(hù)解決問(wèn)題
2. 不同客戶(hù)層需求分析與客戶(hù)購(gòu)習(xí)心理
1）基礎(chǔ)客戶(hù)——收益——合適
2）中端客戶(hù)——功能——適合
3）高端客戶(hù)——服務(wù)——價(jià)值
3. 不同客戶(hù)銷(xiāo)售邏輯與溝通執(zhí)行重點(diǎn)
1）三種客戶(hù)銷(xiāo)售模型
2）溝通話(huà)題與切入主銷(xiāo)產(chǎn)品重點(diǎn)
3）四維度執(zhí)行重點(diǎn)
a分析不成交的原因
b成交四要素：需求、信任、產(chǎn)品、時(shí)機(jī)
c客戶(hù)分類(lèi)、找對(duì)話(huà)題、導(dǎo)入議題、解決問(wèn)題
d異議處理
實(shí)戰(zhàn)演練：行銷(xiāo)其實(shí)很簡(jiǎn)單——誰(shuí)能拿下百萬(wàn)大單？

第六講：高凈值客戶(hù)特定理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售模型
一、財(cái)富畫(huà)像精準(zhǔn)客戶(hù)分類(lèi)
二、高效會(huì)銷(xiāo)模型
1. 新產(chǎn)品上市發(fā)布會(huì)
2. VIP客戶(hù)答謝酒會(huì)
3. 私行或私董會(huì)
三、會(huì)銷(xiāo)運(yùn)作執(zhí)行重點(diǎn)
1. 邀約之前，先把客戶(hù)畫(huà)像搞清楚（產(chǎn)說(shuō)會(huì)、客戶(hù)沙龍、私享會(huì)）
2. 客戶(hù)分類(lèi)：企業(yè)主、新二代人群、全職太太、移民人士、專(zhuān)業(yè)高管
3. 選好溝通的話(huà)題與議題：引人入勝的開(kāi)場(chǎng)、說(shuō)明問(wèn)題的重要、拿出解決方案
4. 學(xué)會(huì)財(cái)富畫(huà)像，銷(xiāo)售其實(shí)很簡(jiǎn)單：（找到人、說(shuō)對(duì)話(huà)、做對(duì)事）
5. 提供有用的資訊，服務(wù)替代銷(xiāo)售
四、八招成單（理財(cái)產(chǎn)品）
1. 反差促成法
2. 比喻促成法
3. 回推促成法
4. 肯定促成法
5. 鎖定促成法
6. 假設(shè)促成法
7. 否定促成法
8. 目標(biāo)促成法
實(shí)戰(zhàn)演練：拒絕強(qiáng)勢(shì)推銷(xiāo)，善用表達(dá)技巧

第七講：學(xué)以致用，專(zhuān)業(yè)致勝
實(shí)戰(zhàn)演練：《2021鄭爽代孕離婚事件》
1）根據(jù)視頻資料描繪新二代戶(hù)財(cái)富畫(huà)像
2）分析客戶(hù)類(lèi)型？
3）投資渠道、資產(chǎn)配置方式？
4）家庭財(cái)富管理存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？
5）分析客戶(hù)的理財(cái)痛點(diǎn)需求？
6）您準(zhǔn)備采用哪種銷(xiāo)售模型？
7）銷(xiāo)售邏輯：主銷(xiāo)年金產(chǎn)品解析和配置策略方案？
8）銷(xiāo)售流程的執(zhí)行重點(diǎn)？
8）根據(jù)上述8點(diǎn)演練銷(xiāo)售流程的各環(huán)節(jié)執(zhí)行重點(diǎn)
a學(xué)員分享
b大眾點(diǎn)評(píng)
c銷(xiāo)售金句
d成長(zhǎng)總結(jié)
課程結(jié)束
 

趙語(yǔ)桐老師 財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家
銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家
CWMA國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師
國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師/CHFP理財(cái)規(guī)劃專(zhuān)業(yè)委員會(huì)委員
CHLP國(guó)家高級(jí)家庭教育指導(dǎo)師/COSO企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控項(xiàng)目負(fù)責(zé)人
曾任：中國(guó)平安（世界500強(qiáng)）|培訓(xùn)部經(jīng)理
曾任：中國(guó)人壽（世界500強(qiáng)）銀行保險(xiǎn)部|培訓(xùn)部經(jīng)理
曾任：保險(xiǎn)行銷(xiāo)集團(tuán)某分公司|華北區(qū)經(jīng)理
曾任：東方華爾金融教育咨詢(xún)有限公司|總對(duì)總項(xiàng)目執(zhí)行經(jīng)理
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：財(cái)富管理、理財(cái)規(guī)劃、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)、增員、客戶(hù)沙龍、金融消保……
R 參與國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師實(shí)務(wù)技能培訓(xùn)體系研發(fā)，編寫(xiě)《理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)技能培訓(xùn)班講師手冊(cè)》、《家庭理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)技能操作案例—家企風(fēng)險(xiǎn)管理篇》，并獲得專(zhuān)委會(huì)好評(píng)
R 第八、九屆世界華人保險(xiǎn)大會(huì)籌委會(huì)委員/第九、十屆國(guó)際龍獎(jiǎng)IDA大會(huì)籌委會(huì)委員，國(guó)際龍獎(jiǎng)IDA（世界華人金融保險(xiǎn)業(yè)的最高榮譽(yù)殿堂）大會(huì)分會(huì)場(chǎng)主持人

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
老師有17年金融培訓(xùn)管理經(jīng)驗(yàn)，任職期間多次獲得保險(xiǎn)行銷(xiāo)集團(tuán)國(guó)際事業(yè)部業(yè)務(wù)推動(dòng)獎(jiǎng)前三名（一/二/三名均曾獲得），連續(xù)三年獲得保險(xiǎn)行銷(xiāo)集團(tuán)國(guó)際事業(yè)風(fēng)云人物，是一線(xiàn)團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)和營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)兼具的實(shí)務(wù)型金融講師。曾為工商銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、光大銀行、東北證券、中國(guó)人壽、中國(guó)平安、太平洋人壽、上海友邦等150+個(gè)金融企業(yè)提供總對(duì)總授課培訓(xùn)或項(xiàng)目咨詢(xún)等服務(wù),累計(jì)培訓(xùn)了20000+名學(xué)員，培養(yǎng)了30000+多名理財(cái)規(guī)劃師。

“全才”理財(cái)規(guī)劃大賽籌劃師，曾負(fù)責(zé)搭建國(guó)內(nèi)多場(chǎng)中大型理財(cái)規(guī)劃大賽（“全國(guó)十佳理財(cái)規(guī)劃師大賽”/“中國(guó)平安理財(cái)規(guī)劃大賽”/第七、八、九屆世界華人保險(xiǎn)大會(huì)），讓更多人了解理財(cái)、學(xué)習(xí)理財(cái)、參與理財(cái)、享受理財(cái)?shù)奈枧_(tái)：
前期組織搭建大賽項(xiàng)目，中期設(shè)計(jì)比賽賽程及題型，后期擔(dān)任大賽評(píng)委、主持人；開(kāi)啟線(xiàn)上平臺(tái)與線(xiàn)下賽程結(jié)合的模式，促進(jìn)了金融軟實(shí)力發(fā)展，提升全員理財(cái)專(zhuān)業(yè)能力。大賽覆蓋面廣，員工參與度高——累計(jì)吸引了4000+名多家保險(xiǎn)、銀行業(yè)、以及金融企業(yè)的的專(zhuān)業(yè)人才參賽，覆蓋6000+名機(jī)構(gòu)員工，覆蓋銀行、證券、保險(xiǎn)、財(cái)富管理公司等40+家參賽單位。

“專(zhuān)才”財(cái)富管理項(xiàng)目輔導(dǎo)師，長(zhǎng)期擔(dān)任中國(guó)平安（10+年）、新華人壽（6+年）特邀理財(cái)顧問(wèn)，擅長(zhǎng)將知識(shí)體系轉(zhuǎn)化為銷(xiāo)售技能，全力助力員工提升專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，打造一支強(qiáng)勢(shì)的金融隊(duì)伍，輔導(dǎo)培訓(xùn)30+期財(cái)富管理項(xiàng)目：
→主導(dǎo)新華人壽“人生財(cái)富規(guī)劃班”項(xiàng)目,培訓(xùn)專(zhuān)業(yè)金融講師400人，輔導(dǎo)銀代業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)提升專(zhuān)業(yè)水平、授課指導(dǎo)能力和核心競(jìng)爭(zhēng)力，其中3期項(xiàng)目累計(jì)輸送200多名專(zhuān)業(yè)化銀代講師。
→對(duì)中國(guó)平安24家分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展“國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師”認(rèn)證推廣項(xiàng)目，促進(jìn)整體代理人隊(duì)伍向理財(cái)規(guī)劃方向轉(zhuǎn)型，通過(guò)3年項(xiàng)目實(shí)施累計(jì)開(kāi)班級(jí)800+期，累計(jì)培養(yǎng)30000+多名理財(cái)規(guī)劃師。
→2015-2018平安人壽總對(duì)總項(xiàng)目，“保險(xiǎn)代理人轉(zhuǎn)型理財(cái)規(guī)劃師”項(xiàng)目執(zhí)行人之一，并擔(dān)任平安人壽16家分公司《CHFP國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證》授課講師
……

部分授課案例：
E為中國(guó)平安講授《大資管時(shí)代如何做好家庭風(fēng)險(xiǎn)管理》、《增員有道——一切皆可經(jīng)營(yíng)》等10+門(mén)財(cái)富管理與保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)課程，并在北京、江蘇、浙江、大連、哈爾濱等10余省市進(jìn)行課程輪訓(xùn)，培養(yǎng)學(xué)員20000+人次，累計(jì)返聘15期。
E為新華人壽北京、石家莊、福州、哈爾濱、山東等城市分公司進(jìn)行《財(cái)稅改革新政策，財(cái)管透明新規(guī)劃》等課程輪訓(xùn)4期，累計(jì)培養(yǎng)學(xué)員數(shù)千名，并成功培養(yǎng)300名優(yōu)質(zhì)金融培訓(xùn)師。
E為太平人壽講授《增員有道——一切皆可經(jīng)營(yíng)》等課程,講解轉(zhuǎn)換增員邏輯，開(kāi)啟專(zhuān)業(yè)的增員招募模式，效果顯著，吉林省、黑龍江兩地累計(jì)返聘6期。
E為湖州招行、建設(shè)銀行講授《新時(shí)代下中國(guó)家庭如何做好財(cái)富管理》，學(xué)員系統(tǒng)學(xué)習(xí)財(cái)稅改革新政策做好家企財(cái)富管理新布局，累計(jì)返聘12期。

主講課程
財(cái)富管理類(lèi)：
《變局中育新機(jī)——大資管時(shí)代如何做好家庭風(fēng)險(xiǎn)管理》
《財(cái)稅改革新政策，財(cái)管透明新規(guī)劃》
《高凈值客戶(hù)財(cái)富畫(huà)像全面剖析》
保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)：
《大額保單營(yíng)銷(xiāo)技巧提升》
《增員有道——一切皆可經(jīng)營(yíng)》
《“十四五”規(guī)劃保險(xiǎn)行業(yè)迎接機(jī)遇與市場(chǎng)應(yīng)對(duì)策略》

授課風(fēng)格：
邏輯嚴(yán)謹(jǐn)且不失幽默，引導(dǎo)教學(xué)使學(xué)員形成自己的思維體系
案例分析與情景訓(xùn)練，課程結(jié)合豐富的案例，以解決實(shí)際工作中的痛點(diǎn)為目標(biāo)
理論知識(shí)與實(shí)戰(zhàn)工具，注重提高學(xué)員應(yīng)用知識(shí)研究、解決實(shí)際問(wèn)題的能力

部分服務(wù)客戶(hù)：
保險(xiǎn)行業(yè)：中國(guó)平安（遼寧分公司、吉林分公司、大連分公司、山東分公司、河南分公司、浙江分公司、湖北分、江蘇分公司等40多家中心支公司）、中國(guó)人壽（吉林分公司、遼寧分公司、北京分公司等12家省公司）、中國(guó)人保（總分公講師培訓(xùn)班、新華人壽總公司講師培訓(xùn)班、遼寧分公司、泰康人壽遼寧分公司、山東分公司、北京分公司、太平人壽黑龍江分公司、吉林分公司等16家中支公司授課）、太平洋人壽（6中心支公司）、華夏人壽（2家分公司）、中美大都會(huì)（2家分公司）、中銀三星（河南分公司等4家分公司）、中英人壽、中意人壽、陽(yáng)光人壽、光大永明、天安人壽、上海友邦、天津友邦、首創(chuàng)安康總分公司、明亞保險(xiǎn)、黎明經(jīng)濟(jì)、大童保險(xiǎn)……
銀行行業(yè)：中國(guó)工行（吉林、四平、白城、沈陽(yáng)、大連等6家支行）、中國(guó)建行（長(zhǎng)春、吉林、四平、哈爾濱、牡丹江等6家支行）、中國(guó)農(nóng)行吉林分行、中國(guó)銀行、招商銀行（湖洲分行、長(zhǎng)春分行），光大銀行大連分行、廣州農(nóng)商行、郵儲(chǔ)銀行吉林分行、北京銀行、北京農(nóng)商行……
三方財(cái)富：恒天財(cái)富、宜信財(cái)富、恒昌財(cái)富、鑫茂榮信、東北證券……
其他：北京理財(cái)規(guī)劃師協(xié)俱樂(lè)部（5期）……

部分客戶(hù)評(píng)價(jià)：
趙老師的授課實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，直指問(wèn)題提供解決方案，課程知識(shí)結(jié)構(gòu)，重點(diǎn)突出，層次分明，通俗易懂，理論與實(shí)際相結(jié)合，是目前為止我們團(tuán)隊(duì)聽(tīng)過(guò)為數(shù)不多理論與實(shí)際能夠很好相結(jié)合的一線(xiàn)老師。
——湖州招商銀行 黃經(jīng)理
趙老師的授課專(zhuān)業(yè)嚴(yán)謹(jǐn)，信息量大，語(yǔ)言風(fēng)趣幽默，能夠寓教于樂(lè)，激發(fā)我們對(duì)工作和生活的無(wú)限興趣，結(jié)合金融商品的特點(diǎn)，形象地描述客戶(hù)特質(zhì)及客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)心理，讓我們更好的掌握銷(xiāo)售邏輯，大大提高了和客戶(hù)溝通的效率。課后對(duì)大家的提問(wèn)還能夠做到耐心講解，不厭其煩，打破我們?cè)谶^(guò)往銷(xiāo)售中的固化思維，做到知識(shí)體系與實(shí)務(wù)操作技能提升，能夠深入了解我們的工作生活中遇到的瓶頸，激發(fā)起團(tuán)隊(duì)求知和工作的熱情。
——中國(guó)平安人壽大連分公司 宋經(jīng)理
趙老師的授課讓我獲益匪淺，過(guò)往采用大量的人海戰(zhàn)術(shù)拉升業(yè)務(wù)的時(shí)代已經(jīng)一去不復(fù)返了。老師直面問(wèn)題指出唯有固守正道專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)，才能贏得未來(lái)。通過(guò)授課讓我們厘清家庭財(cái)“富”管理與財(cái)“務(wù)”管理的區(qū)別，讓我們知道，面對(duì)市場(chǎng)越來(lái)越成熟，我們不能將昨天的客戶(hù)需求反應(yīng)在明天的客戶(hù)身上，也不能將賣(mài)方的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)強(qiáng)行過(guò)度給買(mǎi)方市場(chǎng)，在不確定的環(huán)境下，銷(xiāo)售和團(tuán)隊(duì)管理都是需要有韌性的，培養(yǎng)與時(shí)俱進(jìn)擁抱變化的能力。
——中國(guó)太平哈爾濱分公司 汪經(jīng)理

部分授課照片：

《高額保單銷(xiāo)售邏輯與高效會(huì)銷(xiāo)運(yùn)作模型》
中國(guó)平安TOP培訓(xùn)班 《透析財(cái)稅改革下的財(cái)富新格局》
中國(guó)人壽吉林分公司電銷(xiāo)部

《聚輝煌贏在拜訪(fǎng)原動(dòng)力》
中國(guó)太平TOP培訓(xùn)班 《新時(shí)代下中國(guó)家庭如何做好財(cái)富管理》
新華人壽總公司講師培訓(xùn)班

《大國(guó)點(diǎn)名沒(méi)你不行——財(cái)富管理新布局》
中國(guó)平安吉林分公司 《十四五規(guī)劃助力保險(xiǎn)業(yè)迎來(lái)白金新時(shí)代》
中銀三星河南分公司

 

• 以“病人為中心”的規(guī)范化服務(wù)

   

  【課程背景】一個(gè)缺乏人性化服務(wù)的醫(yī)院，即使有先進(jìn)的設(shè)備、高水平的人員，也不會(huì)有長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展和良好的效益。新的醫(yī)院考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)出臺(tái)后，病人滿(mǎn)意度，就醫(yī)體驗(yàn)將是醫(yī)院考評(píng)的一項(xiàng)重要指標(biāo)。因此，醫(yī)院的人性化、規(guī)范化管理越來(lái)越被各級(jí)醫(yī)院重視。只有加強(qiáng)醫(yī)療衛(wèi)生隊(duì)伍的服務(wù)意識(shí)、安全意識(shí)，一切以病人為中心，醫(yī)院才能在優(yōu)勝劣汰競(jìng)爭(zhēng)中取得生存發(fā)展。 ..

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• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶(hù)經(jīng)理需要對(duì)相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶(hù)的身上，為客戶(hù)設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 高凈值客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)

   

  課程背景：高凈值客戶(hù)金融資產(chǎn)配置意識(shí)日趨提升，高凈值客戶(hù)是財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心，金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品的選擇也在不斷增加。面對(duì)經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)的下行，以及巨大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，財(cái)富管理者如何透過(guò)專(zhuān)業(yè)及系統(tǒng)性的資產(chǎn)配置方式開(kāi)發(fā)及維系這群尊貴的客戶(hù)，財(cái)富管理者需要能夠有意識(shí)地提高個(gè)人專(zhuān)業(yè)度，與客戶(hù)加速建立信任關(guān)系，并深度挖掘客戶(hù)的金融需求，分析并匹配相應(yīng)方案，促成成交從而提..

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• 高凈值人群的財(cái)富保全與傳承——年金險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)

   

  課程背景：當(dāng)下中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)正面臨年金險(xiǎn)銷(xiāo)售的黃金時(shí)期，市場(chǎng)呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場(chǎng)的安全性，而中高凈值人群的重要的財(cái)富目標(biāo)是財(cái)富保全與傳承，而他們對(duì)于這個(gè)財(cái)富目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也越來(lái)越青睞于保險(xiǎn)工具的使用，使得中國(guó)保險(xiǎn)年金險(xiǎn)市場(chǎng)空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導(dǎo)入：高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)第一講..

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• 從數(shù)字化業(yè)務(wù)到數(shù)字化服務(wù)，電力行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的思維轉(zhuǎn)換

   

  第一部分 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的客戶(hù)思維（1.5小時(shí)）第一章數(shù)字化催生能源企業(yè)的新業(yè)態(tài)（1小時(shí)）1、數(shù)字化商業(yè)趨勢(shì)：a)電力行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì)報(bào)告b)能源互聯(lián)網(wǎng)是新基建的組成要素c)能源互聯(lián)網(wǎng)的概念、作用和技術(shù)要素2、數(shù)字時(shí)代的新型客戶(hù)關(guān)系a)客戶(hù)關(guān)系的三個(gè)新趨勢(shì)b)從客戶(hù)視角的價(jià)值重構(gòu)c)什么是第二曲線(xiàn)第二章..

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• 高凈值客戶(hù)開(kāi)發(fā)和資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著2018遠(yuǎn)去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國(guó)不斷增長(zhǎng)的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著，這些挑戰(zhàn)是我們2019年發(fā)展的良好機(jī)會(huì)，良幣驅(qū)逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實(shí)力，與此同時(shí)據(jù)胡潤(rùn)排行榜的最新統(tǒng)計(jì)，目前中國(guó)高凈值人群增長(zhǎng)速度依然占據(jù)全球的第一位，所以對(duì)于財(cái)富領(lǐng)域特別是保險(xiǎn)、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來(lái)..

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