【培訓(xùn)對象】
金融零售銷售經(jīng)理／投資顧問／理財經(jīng)理 / 零售主管行長 / 零售部產(chǎn)品經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
在資管新規(guī)實施后與國內(nèi)理財及存款產(chǎn)品收益逐年下滑下國內(nèi)零售銀行財富客戶的資產(chǎn)收益普遍下降且難以抵御通膨壓力. 在資產(chǎn)縮水情況下多數(shù)客戶急于尋找解方與熱衷比較各行產(chǎn)品收益進行資金挪移,以致造成理財經(jīng)理工作效益降低及客戶機會成本升高之雙輸局面. 提高客戶資產(chǎn)收益是維持與提升客戶關(guān)系與彰顯自我價值的唯一方式, 在現(xiàn)今低利率的市場情境下唯有在資產(chǎn)中配置權(quán)益類產(chǎn)品(基金)方有可能提高收益并且達成客戶中期人生目標. 然而資本市場瞬息萬變,如何在風險與獲利中達成最佳平衡是所有投資人關(guān)注的焦點也是理財經(jīng)理必須掌握的技能, 經(jīng)由優(yōu)異的基金產(chǎn)品配置,理財經(jīng)理將可引領(lǐng)客戶一路前行,以最低的成本創(chuàng)造最高的客戶資產(chǎn)價值. 本課程專注投資邏輯的梳理與實操落地的講解,內(nèi)容生動專業(yè)具備高度實操性,參與學(xué)員在掌握課程精隨情況下可以創(chuàng)造基金產(chǎn)品首次銷售70%左右的成交率,內(nèi)容精彩,深獲肯定,不容錯過!

 一、投資淺述
基金產(chǎn)品配置其實是銷售投資型產(chǎn)品的最末端環(huán)節(jié), 具備宏觀的投資理念才是區(qū)隔對手與成功銷售基金產(chǎn)品的核心能力!
人類經(jīng)濟史演化與對應(yīng)的投資機會
不同經(jīng)濟史發(fā)展階段所具備的投資機會
投資與人性需求的對應(yīng)關(guān)系
狩獵時代/農(nóng)業(yè)時代/工業(yè)革命/戰(zhàn)爭年代/科技時代/網(wǎng)絡(luò)時代/智能時代
人類歷史處處充滿投資機會
現(xiàn)今市場投資趨勢分析
投資獲利與市場供需對應(yīng)關(guān)系模型
投資獲利模式
終端消費者與投資機會的對應(yīng)關(guān)系
二、基金銷售技巧
設(shè)定目標,創(chuàng)造欲望,克服恐懼
投資只是手段,達成人生目標才是目的
化解客戶投資疑慮技巧
資本市場變化趨勢解析與份額,行情與獲利的對應(yīng)關(guān)系
被投資主體目標與其市場估值的對應(yīng)關(guān)系
資本市場行情變化與從中獲利技巧剖析
講解趨勢故事的技巧
說一個好故事
投資信息搜集,分析,歸納與結(jié)論技巧
基金產(chǎn)品配置技巧
產(chǎn)品選擇四四三三法則
基金產(chǎn)品檢視技巧
成交與客戶期望管理技巧
成交技巧
定期投資績效檢視與客戶期望管理技巧
異議處理技巧
創(chuàng)造希望,克服客戶恐懼技巧
三、未來趨勢與商機分析
中美對抗 – 投資機會的起點
地球暖化 – 新能源事業(yè)的契機
人口老化 – 養(yǎng)生事業(yè)的開端
新冠疫情 – 醫(yī)療科技的舞臺
高端裝備 – 少子化的解方
智能環(huán)保 – 地球永續(xù)的關(guān)鍵
四、投資總論
投資獲利十大鐵律
投資理財獲利成功的十個關(guān)鍵條件
投資情商的培養(yǎng)
克服銷售心魔, 再次出發(fā)

美國花旗銀行副總裁
倫敦 IBC 財經(jīng)講座 講員
平安銀行西安分行高級顧問
美國壽險營銷協(xié)會高級顧問
陜西鴻瑞投資集團股權(quán)投資總經(jīng)理
美國大都會人壽副總裁暨首席市場官
花旗金融領(lǐng)袖培訓(xùn)中心 （上海） 認證講師
法國巴黎銀行保險集團高級副總裁暨首席市場官
荷蘭全球人壽高級副總裁暨年金事業(yè)部首席營銷官
陜西鴻瑞投資集團股權(quán)投資總經(jīng)理-陜西省規(guī)模最大民營企業(yè), 集團業(yè)務(wù)多元，任職期間成功投出數(shù)個具備高度前瞻性股權(quán)投資項目并創(chuàng)造高度投資盈利，在投項目至今(2021年12月)估值綜合投資回報率達400%以上，專注與精通國內(nèi)高端裝備與醫(yī)療科技領(lǐng)域項目。
法國巴黎銀行保險集團－高級副總裁暨首席市場官、執(zhí)行委員會委員，榮膺2014年該集團亞洲區(qū)最佳首席市場官，在職期間創(chuàng)造年化220%以上銀行保險收益
荷蘭全球人壽保險公司－企業(yè)年金暨團險營銷部首席營銷官、退休金管理委員會主席、執(zhí)行委員會委員所領(lǐng)導(dǎo)的團隊在臺灣壽險業(yè)享有盛名，除了業(yè)務(wù)品質(zhì)遙遙領(lǐng)先同業(yè)外，其獲利能力與專業(yè)素養(yǎng)亦為全臺第一，2005-2010連續(xù)五年創(chuàng)造團隊年化200%以上績效成長, 于2010年成為全球人壽業(yè)績占比排名第一的事業(yè)單位，2008年獲選該公司全球最佳高階經(jīng)理人,并接受總部于美國及德國的集團核心成員培訓(xùn),表現(xiàn)優(yōu)異深獲肯定
美國大都會人壽保險公司－發(fā)言人暨首席市場官負責商品研發(fā)，公共關(guān)系與行銷企劃的工作。在其任內(nèi)曾成功引導(dǎo)該公司轉(zhuǎn)型為專業(yè)導(dǎo)向的壽險公司，亦曾被媒體譽為“壽險業(yè)最佳企業(yè)發(fā)言人”。莫老師對產(chǎn)業(yè)發(fā)展素有研究，曾于知名媒體發(fā)表論述達百次以上，2003年主導(dǎo)該公司國際部全球壽險與電銷團隊交叉銷售業(yè)務(wù),樹立國際標竿，2003年主導(dǎo)該公司臺灣區(qū)專業(yè)轉(zhuǎn)型計劃,人均產(chǎn)能提升200%以上
美國花旗銀行－零售個人信貸副總裁暨信用卡業(yè)務(wù)部主管、財富管理業(yè)務(wù)市場官、培訓(xùn)總監(jiān)任職花旗銀行臺灣教育訓(xùn)練中心期間，獨立研發(fā)十四門專業(yè)課程， 并獲得由該行行員評定高達 92%之教學(xué)滿意度，被譽為“花旗銀行最佳講師”。擔任零售個人信貸及信用卡業(yè)務(wù)副總裁期間，陸續(xù)負責教育訓(xùn)練，行銷企劃與業(yè)務(wù)發(fā)展等工作。在1996-1998年間領(lǐng)導(dǎo)培訓(xùn)業(yè)務(wù)并被評鑒為臺灣最佳金融培訓(xùn)機構(gòu)， 2001 至 2002 年負責該行信用卡業(yè)務(wù)管理工作時，亦締造高達 220%的業(yè)績成長率，該業(yè)績成長紀錄保持至今，2022年領(lǐng)導(dǎo)信用卡團隊創(chuàng)造300%以上績效成長
莫老師在大陸培訓(xùn)／輔導(dǎo)經(jīng)歷始自 2005 年，曾參與公司大都會人壽與法國巴黎銀行保險集團在大陸的籌設(shè)與發(fā)展。莫老師于 2009 年擔任浦東發(fā)展銀行與花旗銀行合組信用卡公司管培生（Management Associate Program)首席培訓(xùn)師期間，曾獲該公司人資主管與學(xué)員給予最佳評價的紀錄。
于 2016 年莫老師擔任平安銀行西安分行高級顧問期間，輔導(dǎo) 1 位零售總經(jīng)理，9位支行長，37 位理財經(jīng)理，30 位大堂經(jīng)理及十幾位內(nèi)勤主管；于兩個月內(nèi)經(jīng)由高端專業(yè)技術(shù)與輔導(dǎo)技巧，成功在兩個月內(nèi)提高該行西安分行 30%理財中收績效，亦使西安分行成為平安銀行全國達標率最高的分行。
莫老師在西安服務(wù)期間曾與陜西省政府財政廳所屬陜西金控共同成功成立“陜西金控開元基金”，發(fā)起規(guī)模八億，亦為陜西金控于國內(nèi)首次與民間企業(yè)合作成立之基金。莫老師也擔任陜西省黃陵縣某 PPP 項目首席顧問，成績斐然。
◆授課風格
莫老師具備級為豐富行業(yè)經(jīng)驗,覆蓋對公,零售,投資與保險四大領(lǐng)域,具備扎實中港臺三地實務(wù)從業(yè)經(jīng)驗,歷任各大國際知名金融機構(gòu)高階領(lǐng)導(dǎo)職位亦具備堅實基層工作經(jīng)歷,宏觀微觀并重,知識淵博,經(jīng)驗豐富. 莫老師思維嚴謹周密,邏輯清晰,實務(wù)經(jīng)驗豐富同時授課風格風趣幽默. 其課程特色為邏輯與技巧并重,可以在短時間內(nèi)梳理學(xué)員思維作為學(xué)習新知技巧的基礎(chǔ). 并在高大上的專業(yè)性與接地氣的實操性中獲取最佳平衡,參與課程學(xué)員可以在短時間內(nèi)掌握所學(xué)創(chuàng)造佳績. 因此莫老師的課程廣受好評,其深邃人生歷練也每每啟發(fā)學(xué)員深度思考與感悟,備受金融機構(gòu)肯定
◆主講課題
《客戶分層分級與經(jīng)營技巧》
《資產(chǎn)配置與多元商品銷售技巧》
《高效保險銷售技巧》
《高效基金銷售技巧》
《高效電話約訪技巧》
《高效公私連動客戶開發(fā)技巧》
《高端顧問式銷售技巧》
《高效能管理技巧》
◆部分授課案例
光大銀行沈陽分行產(chǎn)能飛躍轉(zhuǎn)型計劃(共七期十四個月)
光大銀行長春分行產(chǎn)能飛躍轉(zhuǎn)型計劃(共兩期四個月)
光大銀行太原分行產(chǎn)能飛躍轉(zhuǎn)型計劃
光大銀行西安分行產(chǎn)能飛躍轉(zhuǎn)型計劃
光大銀行呼和浩特分行產(chǎn)能飛躍轉(zhuǎn)型計劃
光大銀行南京分行萬人大練兵項目
民生銀行天津分行公私連動客戶開發(fā)課程
民生銀行天津分行資產(chǎn)配置銷售技巧課程
民生銀行天津分行業(yè)務(wù)管理課程
民生銀行蘇州分行顧問式銷售技巧課程
民生銀行蘇州分行基金與保險銷售技巧課程
民生銀行沈陽分行產(chǎn)能飛躍轉(zhuǎn)型計劃
平安銀行西安分行龍騰計劃
平安銀行南寧分行龍騰計劃
平安銀行珠海分行龍騰計劃
盛京銀行總行產(chǎn)能飛躍轉(zhuǎn)型計劃
中信銀行福州分行產(chǎn)能飛躍轉(zhuǎn)型計劃
招商銀行總行私行團隊顧問式銷售技巧課程
招商銀行無錫分行保險銷售技巧課程
浙江郵儲銀行總行業(yè)務(wù)管理課程
上海農(nóng)商行總行保險銷售技巧課程
浦東發(fā)展銀行總行管培生(MA Program)管理課程
民族證券總公司管理課程
國信證券總公司銷售技巧課程
星展銀行管理課程系列
花旗銀行管理課程系列
匯豐銀行銷售課程系列

 

• 健康險的銷售技巧

   

  第一講：重疾險銷售的價值和意義一、提升銷售收入1. 營銷員收入結(jié)構(gòu)分析2. 銷售收入的最佳利器二、鍛造從業(yè)技能1. 壽險產(chǎn)品銷售金字塔2. 家庭風險的最佳產(chǎn)品三、培養(yǎng)從業(yè)習慣1. 習慣是壽險事業(yè)寬度2. 能力是壽險事業(yè)深度第二講：重疾險市場分析及判斷一、重大疾病發(fā)生情況及趨勢1. 認知癌癥的形成與概率 ..

  ￥   元/ 天

  人氣：1370  

  

• 成交為王-新能源汽車4S店銷冠訓(xùn)練營-新能源汽車銷售技巧

   

  第一章：有禮走遍天下：4S店銷售禮儀一、接待中的禮儀1.名片：索取、遞交與接受2.做介紹（介紹自己、介紹他人）3.遞接物品、奉茶續(xù)水二、接待中的舉止規(guī)范1.常用手勢2.握手、致意禮儀3.積極的身體語言第二章：4S店銷售初步接洽溝通技巧1、管中窺豹對客戶進行感知2、初步接近客戶的3個判斷3、與客戶初步溝通的4..

  ￥   元/ 天

  人氣：1535  

  

• 美業(yè)實戰(zhàn)銷售技巧提升訓(xùn)練

   

  銷售：到底是啥？ 銷售金句：“銷售就是把話說出去，把錢收回來; 銷售就是把我的思想放進你的腦袋，把你的錢放進我的口袋; 銷售就是滿足顧客需求的過程; 銷售就是販賣信賴感; 銷售是用‘問’的; 銷售就是一步一步引導(dǎo)顧客說‘yes’的過程; 銷售就是服務(wù); 銷售就是‘..

  ￥   元/ 天

  人氣：1289  

  

• SPIN Selling 顧問式銷售技巧

   

  第一講、營銷思維決定銷售行為前言：頂尖與普通銷售人員的區(qū)別在哪里？多數(shù)會說：“更勤奮”“知識更豐富”“更專業(yè)”“技巧更好”等，其實不然，核心在于思維的不同。因為思維決定行為，行為產(chǎn)生結(jié)果。那今天行走江湖的你又是什么思維？一、銷售的定義二、銷售是藝術(shù)..

  ￥   元/ 天

  人氣：1151  

  

• 基于消費者洞察的門店銷售技巧

   

  【課程背景】為什么有的門店人頭涌涌，有的門店門可羅雀。同樣的品牌，有的門店生意興隆而有的門店經(jīng)營慘淡？除了門店選址外，門店的經(jīng)營是關(guān)鍵，門店經(jīng)營中人、貨、場被稱為“門店三寶”，而人（銷售人員）無疑是其中最重要的因素。但是在訪店的過程中經(jīng)常發(fā)現(xiàn)店員的卻經(jīng)常是這樣的情況：◆ 不知道自己是誰，角色錯亂；◆ 不..

  ￥   元/ 天

  人氣：971  

  

• 服裝行業(yè)終端導(dǎo)購——專業(yè)銷售技巧課程

   

  【課程內(nèi)容】1.顧客的消費心理分析2.顧客異議的處理技巧3.顧客銷售服務(wù)流程4. 客訴的處理技巧

  ￥   元/ 天

  人氣：1163