【培訓對象】
保險公司銷售團隊，包含總監(jiān)，經(jīng)理，主管，績優(yōu)高手、高年資業(yè)務員

【培訓收益】
● 代理人學會自助匯算，直接減少公司財務匯算壓力； ● 對代理人的稅法培訓，減少代理人收入申訴案件，降低保險公司稅務稽查風險； ● 代理人自助的稅收籌劃，增強代理人職業(yè)獲得感，提升代理人留存指標； ● 代理人學會匯算知識，賦能銷售場景，增強代理人獲客能力，提升產(chǎn)能； ● 代理人通過對企業(yè)主稅務風險學習，增強和企業(yè)主溝通能力，增加大單客戶儲備； ● 代理人通過對稅法的學習，嵌入稅務風險場景，促成年金大單，提升機構(gòu)大單比例； ● 結(jié)合稅務熱點，推動稅法產(chǎn)說會，為機構(gòu)開門紅做好鋪墊； ● 代理人懂稅法，樹立代理人專業(yè)形象，提升代理人職業(yè)生涯深度，提高機構(gòu)績優(yōu)比例。

引言：
1. 各位退到稅了嗎？
2. 為什么以前的稅不能退，以后都可以退嗎？
3. 各位參加過法商培訓嗎，用過法商促成過保單嗎？
第一篇：稅法普及篇
第一講：認識新個稅法與客群需求
一、法商與壽險簽單核心知識點
1. 婚姻與繼承法律風險
2. 債務法律風險
3. 稅務法律風險
研討：小組成員用過哪些法商知識促成保單，客戶主要擔心哪類風險導致財富流失？
二、中國稅法改革進程與涉稅客戶群體
1. 企業(yè)主涉稅群體
2. 高收入工薪階層涉稅群體
3. 跨境涉稅群體
案例：一個保利公司員工的補稅案例
三、新個稅法實行對家庭理財?shù)挠绊?br /> 1. 匯算結(jié)果直接影響家庭收入
2. 稅務知識直接影響家庭理財效果
3. 稅務風險暴露直接導致產(chǎn)品配置
思考：新的稅法還可能對家庭理財產(chǎn)生哪些影響？
四、展業(yè)過程中常見的稅法場景
1. 客戶詢問匯算中保險的相關(guān)問題
2. 企業(yè)主談及涉稅話題
3. 跨境客戶身份導致的產(chǎn)品稅務咨詢
思考：在自己的展業(yè)過程中碰到過哪些稅法場景
五、掌握個稅機遇打開中高端市場

第二講：算好自己的稅，推開客戶的門
一、醫(yī)者自醫(yī)，搞定自己就能服務客戶
1. 代理人退稅的原因
2. 代理人個稅的特性
案例：幫代理人多退幾萬個稅的案例
二、代理人補稅的常見案例與解決方法
1. 掛靠社保補稅問題與處理方法
2. 被收入的補稅問題與解決方法
3. 多家公司法人的補稅問題與解決方法
4. 跳槽補稅問題與解決方法
案例：一個被收入的同事的報稅處理
三、附加抵扣的稅法設(shè)計和填報注意點
1. 子女教育的填報注意點
2. 繼續(xù)教育的填報注意點
3. 租金抵扣的填報注意點
4. 房貸抵扣的填報注意點
5. 父母贍養(yǎng)的填報注意點
討論：關(guān)于附加項目的填報，你還有哪些疑問？
四、客戶大病的報稅處理方法
1. 國家醫(yī)保平臺注冊與抵扣數(shù)據(jù)查詢
2. 大病醫(yī)療的填報注意事項
談資：醫(yī)療發(fā)票和個稅的故事
操作：國家醫(yī)保平臺軟件安裝和醫(yī)療費用查詢操作
五、新稅法下代理人社保、公積金繳納與報稅處理方法
1. 以靈活就業(yè)人員繳納社保報稅處理方法
2. 以職工身份掛靠社保的報稅處理方法
3. 以法人身份繳納社保的報稅處理方法
4. 靈活就業(yè)人員繳納公積金的報稅處理方法
操作：廣州市公積金自助開戶操作
六、商業(yè)保險抵稅政策
1. 商業(yè)保險抵稅條件
2. 公司年金保險抵稅條件
3. 稅優(yōu)健康保險抵稅條件
4. 遞延養(yǎng)老保險個稅政策
視頻：稅優(yōu)健康保險視頻
七、其他抵稅項目政策
1. 殘疾證抵稅要求
2. 捐贈抵稅要求
案例：一個有殘疾證的代理人報稅案例
八、不申報和亂申報的稅務風險
1. 故意填錯資料退稅風險
2. 不申報、不補稅的風險
3. 申報收入和實際收入不一致風險
視頻：國家稅務總局誠信報稅視頻
九、學習自我檢測，我今年的申報對嗎
1. 怎樣正確算出自己報多少稅
2. 稅局拒絕我的申請了怎么處理
3. 個稅APP操作基礎(chǔ)
思考：代理人個稅節(jié)稅怎么做
十、稅法外援，讓你敢談稅
1. 善用12366
2. 抖音和喜馬拉雅
研討：給自己設(shè)計一份節(jié)稅計劃

第二篇：稅法簽單篇
第三講：了解三大稅，簽單企業(yè)主
一、無處不在的增值稅風險
1. 以票控稅的增值稅和金稅三期風險
2. 賬外經(jīng)營的稅務風險
3. 虛假刷單的稅務風險
4. 虛開增值稅發(fā)票的風險
5. 有收入不開票的風險
視頻：虛假刷單補稅800萬的新聞視頻
二、人人匯算的新個稅風險
1. 離職員工風險
2. 在職員工收入申報風險
3. 掛靠員工風險
4. 法人個稅風險
5. 社保繳納風險
6. 公積金繳納風險
實操：個稅APP的舉報功能有多強
三、動態(tài)調(diào)整的企業(yè)所得稅風險
1. 公賬私轉(zhuǎn)風險
2. 企業(yè)主個人發(fā)票風險
3. 法人個稅風險
4. 企業(yè)運作不規(guī)范風險
5. 代理記賬的稅務風險
四、無風險不保險，簽單爆點
1. 禍起蕭墻——“吹哨人制度”
法條：稅收違法舉報管理制度
2.首罰不刑——用保單流動性簽單
壽險功能：保單現(xiàn)金價值貸款
3.資產(chǎn)隔離——用投保人設(shè)計簽單
案例（判決書）：投保人設(shè)計隔離資產(chǎn)的重要性
4.執(zhí)行不能——用現(xiàn)金價值選擇簽單
案例（判決書）：低現(xiàn)金價值保單的反介入案例
5.跨境身份——用保單構(gòu)架設(shè)計簽單
法律條文：外匯管理辦法
案例分析：本企業(yè)展業(yè)中的一個稅法簽單案例

第四講：活用新稅法，開拓大市場
一、懂點稅法，多點話題
1. 企業(yè)高管匯算話題
2. 個體戶匯算話題
3. 企業(yè)法人匯算話題
4. 國家稅改話題
答疑：展業(yè)中你還碰到哪些稅務話題
二、幫客戶報個稅的拓客之道
1. 委托辦稅拓客
2. 客戶節(jié)稅拓客
3. 客戶退稅拓客
4. 客戶補稅拓客
分享：幫人報稅后的一個簽單實例
三、懂些房產(chǎn)相關(guān)稅，談好年金險
1. 房屋交易相關(guān)稅
2. 房屋租賃相關(guān)稅
3. 房屋繼承與贈與相關(guān)稅
4. 房地產(chǎn)稅立法與新個稅改革
5. 多房子的人要配置年金保險的理由
研討：以房養(yǎng)老和保險養(yǎng)老的利弊
四、利用稅法，讓簽單更簡單的三大場景
1. 客戶報稅簽單
2. 涉外個稅簽單
3. 企業(yè)主風險話題簽單
研討：利用今天學的稅法，研討簽單場景有哪些
五、怎樣學習更多稅法知識做大單
1. 12366和國家稅務局網(wǎng)站
2. 抖音和喜馬拉雅
3. 企查查軟件
4. 稅法保險類營銷課程
5. 考稅務師
總結(jié)：成為一個懂稅的代理人，讓自己職業(yè)更長遠

第五講：法稅結(jié)合，勇簽百萬大單
一、產(chǎn)說會的會前準備
二、國家稅務改革的進度
1. 增值稅改革
2. 國地稅合并
3. 金稅三期
4. 新個稅時代
5. 房地產(chǎn)稅
思考：步步為營的稅改時代，客戶家庭理財應該怎么辦
三、新個稅對家庭財富管理的影響
1. 從個稅項目設(shè)置看稅改影響
2. 綜合所得匯算對家庭收入影響
3. 附加扣除項對家庭收入的影響
4. 房地產(chǎn)稅立法對家庭財富影響
5. 大額現(xiàn)金管理的對家庭財富的影響
討論：代理人機遇在哪里
四、企業(yè)主五大稅務風險
1. 金稅三期帶來的增值稅風險
2. 員工個稅申報帶來的企業(yè)個稅風險
3. 貨人財全管控帶來的企業(yè)所得稅風險
4. 個人匯算清繳帶來的家庭稅務風險
5. CRS與稅務舉報帶來的稽查風險
案例分析：一個CRS交換帶來的企業(yè)主4000萬補稅真實案例
五、保險資產(chǎn)的優(yōu)勢
1. 保險資產(chǎn)的稅收優(yōu)勢
2. 保險的合同結(jié)構(gòu)優(yōu)勢
3. 保險資產(chǎn)的跨境轉(zhuǎn)移
4. 保險產(chǎn)品的現(xiàn)金價值優(yōu)勢
六、大保單的稅法銷售四大技術(shù)點
1. 保單的高現(xiàn)金價值銷售法
2. 保單的低現(xiàn)金價值銷售法
3. 保單的資產(chǎn)隔離銷售法
4. 保單的跨境涉稅設(shè)計銷售法
七、客戶名單梳理與訂票推動
1. 列出開門紅產(chǎn)說計劃邀約客戶名單
2. 邀約話術(shù)設(shè)計
3. 產(chǎn)說會排期與訂票推動
課程結(jié)束 

理財規(guī)劃師/證券分析師/稅務師

13年壽險營銷管理經(jīng)驗

8年大型產(chǎn)說會主講經(jīng)驗

中國平安三星導師

平安私人銀行特聘理財顧問

多名MDRT銷售精英人才導師

注冊理財規(guī)劃師協(xié)會職業(yè)技能鑒定考評員

曾任：平安綜合金融|高級客戶經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展營業(yè)區(qū)樂成部/部門經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展營業(yè)區(qū)澤豐部主管/高級主管/資深主管

累計授課2000+場次，其中產(chǎn)說會300+場，年金險課程500+場，理財類課程1000+場……

擅長領(lǐng)域：產(chǎn)說會、年金險、個稅籌劃、資產(chǎn)配置、大額保單、私享會......

 

■稅法精英人才——對稅法研究具有一定的前瞻性，精通各類企業(yè)主涉稅的痛點，在新個稅法頒布前，提出新稅法將從政策上改變家庭財務規(guī)劃結(jié)構(gòu)，把稅法和簽單實戰(zhàn)融為一體，為保險行業(yè)帶來新思路，新方案。曾在3個月內(nèi)為500多位客戶辦理個稅匯算，累計合法退稅近200萬元。

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■產(chǎn)說會輸出強者——擁有20年證券市場投資經(jīng)驗，善于結(jié)合金融熱門話題設(shè)計年金險、產(chǎn)說會等課程。8年來年金險累計授課超500+場次，產(chǎn)說會累計超300+場次，是中國平安人壽(廣州分公司二區(qū))產(chǎn)說會主講核心講師，并曾獲公司內(nèi)部“孺子牛”獎。

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■理財規(guī)劃高手——作為金融一線的銷售者/金融投資者，擁有豐富的金融知識和實戰(zhàn)銷售經(jīng)驗，個人推薦客戶銀行存量資產(chǎn)過億，單筆年金保險銷售最高金額200萬，曾連續(xù)5年入圍平安南區(qū)綜拓峰會，榮獲平安銀行私人銀行特聘理財顧問。

 

部分授課案例：

→2019年僅3個月時間，《后地產(chǎn)時代的資產(chǎn)配置策略》(產(chǎn)說會)超50+場，場均1000萬保費，場均50件。單場財富類產(chǎn)品產(chǎn)說會最高簽單銷售182件，創(chuàng)總保費5000多萬的記錄。

→連續(xù)3年講授《理財時代下客戶經(jīng)理的機遇與挑戰(zhàn)》《專業(yè)化綜合金融面談》等課程，助力培養(yǎng)中國平安綜合金融理財經(jīng)理數(shù)萬人，推動綜合金融業(yè)務快速發(fā)展。

→連續(xù)4年主導客戶理財沙龍會活動，研發(fā)/講授《理財管家-家庭理財必修課》《標準普爾教你做好個人理財》等課程，培養(yǎng)出4名MDRT銷售精英人才。

→曾為平安廣州二片區(qū)(10+個營業(yè)區(qū))10000多名業(yè)務員進行《金瑞人生年金保險營銷》《去杠桿環(huán)境下的金融工具配置策略》(產(chǎn)說會)課程，累計4個月授課60余場。

→曾為廣州珠江新城圖書館進行《理財師開啟您的財富智慧》系列理財講座，培養(yǎng)上千名理財愛好者，并被聘為理財公益講師。

→曾為招商地產(chǎn)/龍湖地產(chǎn)講授《地產(chǎn)時代的資產(chǎn)配置策略》《新稅法下的稅務風險》等課程，助力地產(chǎn)公司多個新樓盤熱銷，后返聘10余場系列課程。

→曾為某企業(yè)主解決涉稅擔憂，利用稅法結(jié)合保單結(jié)構(gòu)設(shè)計，用保單實現(xiàn)客戶資金保全需求,承保年交200萬年金保險大單。

……

 

主講課程：

《自由自律，圓夢壽險》（創(chuàng)說會版）

《新稅法下的家庭財富管理策略》（產(chǎn)說會版）

《新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略》（產(chǎn)說會版）

《活用三大稅種，促成企業(yè)主大單》（大單銷售）

《代理人個稅匯算與保險市場開拓》（保險銷售）

《新稅法下的家庭財富風險與管理策略》（保險銷售）

《綜合金融面談與產(chǎn)品銷售》（理財經(jīng)理）

《個人客戶理財需求與行為分析》（理財經(jīng)理）

《家庭資產(chǎn)配置方法與策略》（理財經(jīng)理）

 

部分客戶評價：

王青老師金融功底深厚，金融知識全面，對產(chǎn)品理解獨到，我們的業(yè)務隊伍需要這樣的老師授課，王經(jīng)理的《金瑞年金產(chǎn)品培訓》課打通了業(yè)務員對產(chǎn)品的觀念，增強銷售信心，配套的產(chǎn)說會銷售效果非常好，感謝廣州分公司推薦來優(yōu)秀講師！

——中國平安海南分公司 王區(qū)長

王青老師的《新個稅法下的稅務風險》非常好，有非常豐富的實戰(zhàn)案例，通過對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，讓學員能夠了解到家庭資產(chǎn)風險，做好風險規(guī)劃，下次有機會一定請老師過來授課。

——招商地產(chǎn) 王經(jīng)理

王老師有近20年的金融投資經(jīng)驗，個人在綜合金融業(yè)務上也做的很好，對保險產(chǎn)品理解到位，《后地產(chǎn)時代的資產(chǎn)配置策略》產(chǎn)說會效果好，對我們存款業(yè)務和銀保渠道銷售幫助巨大。

——平安銀行國防大廈支行 蔡行長

王青老師授課通俗易懂，互動性也很強，學員都很積極主動，課程內(nèi)容能夠針對學員的能力去設(shè)計符合的內(nèi)容，年金產(chǎn)品銷售課程接地氣，都很貼合金融市場。

——中國平安廣州分公司天倫營業(yè)區(qū) 朱總監(jiān)

王青老師的《理財師開啟您的財富智慧》系列理財講座講的非常好，內(nèi)容實用，貼近市場，講授幽默風趣，圖書館理財愛好者預約率很高，課程反饋很好，感謝老師的付出。

——廣州圖書館 黃館長

王青老師給我們培訓的年金保險《業(yè)務主管年金保險培訓》課程，各層級業(yè)務員反饋效果很好，培訓的經(jīng)典語語句一定要整理出來給到業(yè)務員人手一份，尤其是他主講的產(chǎn)說會質(zhì)量高，銷售效果很好，非常不錯，感謝感謝。

——中國平安原揭陽區(qū) 丁總

• 新稅法下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說會）

   

  課程背景：2020年是中國新個稅改革的第一個匯算年，以前遙遠的稅局和國家金庫，第一次與每個個人和家庭進行點對點的鏈接，家庭財富管理的稅務風險從理財?shù)母拍钭兂闪藢嶋H?！缎露惙ㄏ碌募彝ヘ敻还芾聿呗浴氛n程，通過對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導高凈值客戶關(guān)注個人家庭資產(chǎn)風險，提前做好應對準備。課程通過對保險工具資產(chǎn)保全方面獨特優(yōu)勢分析和客戶自身產(chǎn)品優(yōu)勢講..

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說會）

   

  課程背景：今年是一個多災多難的年份，中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結(jié)束，一場席卷全球的疫情讓每個行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個家庭都在這場突發(fā)的災難前重新思考生活與財富。這是一場影響深遠的疫情，從這場災難中我們學會了哪些理財技能，后疫情時代家庭理財將如何變化..

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• 新稅法下的家庭財富風險與管理策略

   

  課程背景：經(jīng)過30多年的改革開放，中國已經(jīng)成為全球第二大經(jīng)濟體。在國家發(fā)展中，政府，企業(yè)，家庭財富不斷被規(guī)范，最近幾年一系列法律法規(guī)的改革影響著每個家庭的財富，其中新稅法影響尤其深遠。懂政策，懂法律可以讓家庭財富更健康，讓理財有前瞻性。保險從業(yè)人員作為金融的最前線，了解國家稅法，可以在客戶心中建立專業(yè)形象，讓自己更有價值，建立相對的競爭優(yōu)勢，從而容易..

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• 郵政企業(yè)財務管理策略和方法

   

  一、企業(yè)財會基礎(chǔ)與財務目標1、 會計信息與會計目標2、 經(jīng)濟業(yè)務與會計要素3、 會計準則與財務報告4、 一個中心（股東價值最大化）5、 兩者平衡（收益與風險平衡）6、 三類活動（投資、融資和經(jīng)營活動）7、 財務通則與財務體系二、財務報表閱讀和分析重點1．資產(chǎn)負債表特點和結(jié)構(gòu)2．資產(chǎn)負債表閱讀和分析3．利潤表特點..

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