【培訓(xùn)對(duì)象】
基金公司客服中心員工、直銷理財(cái)中心銷售服務(wù)人員


【培訓(xùn)收益】


課程目的：
經(jīng)歷了市場(chǎng)的跌宕起伏，金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇，廣大投資者不僅投資理財(cái)意識(shí)、觀念發(fā)生了深刻的變化，而且投資理財(cái)知識(shí)和水平也大大提升。在這種情況下，基金公司客服人員如果只是僅僅服務(wù)態(tài)度好和溝通技巧好，但是缺乏投資理財(cái)?shù)膶I(yè)知識(shí)，在電話中已經(jīng)無(wú)法應(yīng)對(duì)各種不同客戶的投資理財(cái)需求或問題，很難做到有效專業(yè)的溝通。本課程通過(guò)向客服人員全面介紹財(cái)富管理基本概念和四個(gè)核心組成部分（財(cái)富積累、財(cái)富保障、財(cái)富增值、財(cái)富分配）知識(shí)的基礎(chǔ)上，大量引用境外金融機(jī)構(gòu)案例加以有效說(shuō)明，并通過(guò)演練互動(dòng)的方式，幫助客服人員建立以客戶為中心的基金銷售觀念，在溝通中注意運(yùn)用財(cái)富管理的理念和方法，注重了解客戶的綜合理財(cái)需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在此基礎(chǔ)上推薦合適的基金產(chǎn)品，幫助客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)，有效提升客服人員的專業(yè)知識(shí)水平。
課程效用：
——學(xué)習(xí)如何運(yùn)用財(cái)富管理知識(shí)與客戶有效溝通，為客戶策劃理財(cái)目標(biāo)；
——充分了解和挖掘客戶的財(cái)富管理綜合需求；了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
——了解現(xiàn)代投資組合（資產(chǎn)配置）的重要性及多樣化投資的運(yùn)用；
——運(yùn)用財(cái)富管理作為金融銷售工具，掌握如何根據(jù)客戶不同財(cái)富管理階段推薦銷售不同的合適的基金產(chǎn)品或組合，幫助客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)
——引導(dǎo)學(xué)員在關(guān)注客戶經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的同時(shí)關(guān)注客戶的人生價(jià)值，注重建立與客戶的長(zhǎng)期信任關(guān)系，創(chuàng)造客戶的終身價(jià)值。
課程提綱：
專題1：財(cái)富管理的概念和金融產(chǎn)品銷售趨勢(shì)
財(cái)富管理、個(gè)人理財(cái)與投資管理
個(gè)人理財(cái)?shù)亩x
個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生的社會(huì)背景
財(cái)富管理與理財(cái)顧問的服務(wù)分類
理財(cái)顧問的專業(yè)技能和工作流程
專題2：財(cái)富積累：家庭凈資產(chǎn)、現(xiàn)金流與債務(wù)管理
財(cái)富管理四部曲框架
家庭凈資產(chǎn)的定義及組成部分
家庭凈資產(chǎn)表指標(biāo)的應(yīng)用及其重要性
現(xiàn)金流分析對(duì)于個(gè)人理財(cái)?shù)囊饬x
案例練習(xí)：家庭凈資產(chǎn)和現(xiàn)金流計(jì)算
債務(wù)管理與債務(wù)危機(jī)
財(cái)富積累中的幾大重要原則
專題3：財(cái)富保障：保險(xiǎn)理財(cái)（簡(jiǎn)略講授）
保險(xiǎn)的定義、分類及財(cái)富保障功能
保險(xiǎn)在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中的作用
保險(xiǎn)產(chǎn)品購(gòu)買的原則
專題4：財(cái)富增值：教育規(guī)劃和退休規(guī)劃
教育成本的上升與教育投資的重要性
教育投資計(jì)劃
退休計(jì)劃的目標(biāo)、內(nèi)容與步驟
案例練習(xí)：退休費(fèi)用的計(jì)算
影響退休規(guī)劃的7個(gè)因素
專題5：財(cái)富分配：稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃（簡(jiǎn)略講授）
稅務(wù)規(guī)劃
財(cái)產(chǎn)的繼承和轉(zhuǎn)讓、遺囑規(guī)劃
專題6：基金投資品種的選擇與組合
主要金融投資品種的分類
基金投資品種選擇與配置的方法
1、根據(jù)投資理財(cái)目標(biāo)：客戶投資需求分析
討論：投資產(chǎn)品分類及其理財(cái)功能
2、根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好：
不同資產(chǎn)類別的歷史風(fēng)險(xiǎn)、收益比較
測(cè)試：客戶風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度檢驗(yàn)
3、合理的資產(chǎn)配置：
投資品種選擇與組合的原則
資產(chǎn)配置的原則與過(guò)程
案例練習(xí)：客戶基金組合方法
個(gè)人投資的基本原則：分散投資、優(yōu)質(zhì)投資、長(zhǎng)期投資、定額定投
如何看待產(chǎn)品、技術(shù)分析
投資計(jì)劃書制作的步驟與要求（案例討論、分析）
專題7：專業(yè)化基金產(chǎn)品推介和電話營(yíng)銷技巧
基金理財(cái)產(chǎn)品的推薦方法：
基金產(chǎn)品賣點(diǎn)總結(jié)ＳＣＯＲＥ；
ＦＡＢ法則推薦基金
案例演練：如何在電話中向客戶宣傳公司旗下基金產(chǎn)品的好處？
介紹產(chǎn)品與服務(wù)注意事項(xiàng)
電話營(yíng)銷的重要性和基本內(nèi)容
專業(yè)化電話營(yíng)銷技巧：漢堡包技術(shù)
專題8：財(cái)富管理與基金產(chǎn)品營(yíng)銷
財(cái)富管理、基金銷售與客戶需求分析
——客戶的理財(cái)目標(biāo)、客戶分類與需求
客戶服務(wù)與客戶滿意度和客戶忠誠(chéng)度
理財(cái)與社區(qū)開發(fā)、基金產(chǎn)品銷售

• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)財(cái)稅改制篇（客戶答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年，中國(guó)經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對(duì)我們的財(cái)富管理有何影響？針對(duì)習(xí)書記提出的共同富裕，國(guó)家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財(cái)稅政策改革為起點(diǎn)，結(jié)合..

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• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對(duì)相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)時(shí)政熱點(diǎn)篇（客戶答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年即是改革開放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國(guó)貿(mào)易戰(zhàn)時(shí)時(shí)緊逼，內(nèi)有改革深水區(qū)步步驚心，中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于一個(gè)偉大的變革轉(zhuǎn)型時(shí)期，貿(mào)易戰(zhàn)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護(hù)財(cái)富安全？本課程，即從解讀貿(mào)易戰(zhàn)走勢(shì)為起點(diǎn)，分析房地產(chǎn)市場(chǎng)、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢(shì)，揭示中國(guó)經(jīng)濟(jì)當(dāng)前..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之法律視野

   

  課程背景：當(dāng)我們和客戶溝通時(shí)候，談及法律問題，專業(yè)知識(shí)的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢?，?dāng)我們艷羨業(yè)績(jī)高手分享價(jià)值客戶關(guān)注的財(cái)富傳承和資產(chǎn)保全的問題，能力的渴求寫在我的臉上,時(shí)間已經(jīng)到了2019年了，在這個(gè)金融市場(chǎng)快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養(yǎng)理財(cái)顧問，使其掌握財(cái)富保全與傳承的專業(yè)法律知識(shí)，具備為價(jià)值客戶提供專業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷售..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之稅收籌劃

   

  課程背景：目前，中國(guó)經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對(duì)我們的財(cái)富管理有何影響？針對(duì)習(xí)書記提出的共同富裕，國(guó)家層面又在做哪些布置？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對(duì)稅務(wù)問題進(jìn)行詳..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長(zhǎng)的中國(guó)經(jīng)濟(jì)受歐美國(guó)家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長(zhǎng)放緩的態(tài)勢(shì)。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著企業(yè)家的信心。中國(guó)當(dāng)前政策趨勢(shì)如何？2019年經(jīng)濟(jì)發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對(duì)2019年我們對(duì)于市場(chǎng)的應(yīng)對(duì)策略是什么？2019年保險(xiǎn)行業(yè)又有怎樣的機(jī)遇？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對(duì)當(dāng)前..

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