【培訓(xùn)對象】


【培訓(xùn)收益】
隨著數(shù)字化時代的來臨，商業(yè)銀行對創(chuàng)新人員的需求呈現(xiàn)爆炸性增長，其中實戰(zhàn)能力在產(chǎn)品設(shè)計領(lǐng)域至關(guān)重要，一名出色的創(chuàng)新與產(chǎn)品設(shè)計者需要通過經(jīng)歷各種各樣的實戰(zhàn)分析，吸取經(jīng)驗教訓(xùn)以持續(xù)成長，光靠教科書上的那些標(biāo)準(zhǔn)案例，只能成為學(xué)者，不能直接在創(chuàng)業(yè)中“落地、見效”。隨著創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新的需求的迅速增長，相關(guān)人員迅速提高自身實戰(zhàn)能力的愿望正在變得日益迫切。 本課程定位為業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新實戰(zhàn)操作，圍繞敏捷銀行金融產(chǎn)品經(jīng)理及創(chuàng)客運用微創(chuàng)新設(shè)計的主要方面開展：（1）深入理解敏捷創(chuàng)新思維；（2）對用戶場景體驗、市場進行精準(zhǔn)分析；（3）產(chǎn)品設(shè)計技術(shù)；（4）產(chǎn)品運營管理；（5）產(chǎn)品數(shù)據(jù)分析。 在同步學(xué)習(xí)和操練中能超越傳統(tǒng)產(chǎn)品設(shè)計的方法和工具的局限，聚焦于對產(chǎn)品微創(chuàng)新設(shè)計、挖掘經(jīng)驗的領(lǐng)悟，從而“學(xué)以致用、舉一反三“地提高自身的實戰(zhàn)能力，回到工作崗位上可以立刻解決創(chuàng)新與獲客中的實際問題，提升商業(yè)銀行競爭力。

第一講：全球顛覆式創(chuàng)新浪潮
1.洶涌而來傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型創(chuàng)新浪潮
1）你沒做錯什么，是時代變了——來自互聯(lián)網(wǎng)的沖擊波
2）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的危機，遇到“平行宇宙”
3）摩爾定律給互聯(lián)網(wǎng)金融帶來指數(shù)級發(fā)展
2.網(wǎng)絡(luò)效率邏輯
4）數(shù)據(jù)智能邏輯
5）深度滲透邏輯
3.螞蟻金服為什么能顛覆的傳統(tǒng)銀行模式
1）超級平臺現(xiàn)象
2）非對稱發(fā)展
3）商業(yè)新物種
4）金融創(chuàng)新的第一性原理
案例分析：價值儲存(“存”)、獲得信用(“貸”)、資金轉(zhuǎn)移(“匯”)
4.新技術(shù)全方位的深度滲透到傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型
1）從銀行1.0到4.0的演進和改造
2）“移動支付”徹底改變了傳統(tǒng)金融服務(wù)場景
3）垂直產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建對銀行業(yè)務(wù)的深度融合

第二講：基于用戶場景體驗的創(chuàng)新思維
1，用戶思維
——把握用戶的核心需求
——如何利用用戶體驗開展?fàn)I銷
案例分析：從用戶投訴服務(wù)質(zhì)量，到用戶感覺不到服務(wù)
2，簡約思維
——“簡”是王道
——如何“簡”而不“乏”
3，極致思維
——抓住用戶痛點
——如何把握興奮點
4，迭代思維
——先開炮后瞄準(zhǔn)
——如何有效微創(chuàng)新
5，流量思維
——如何正確的薅羊毛？羊毛出在豬身上讓狗付費
——如何規(guī)劃數(shù)字化金融商業(yè)模式
案例分析：騰訊微眾銀行互聯(lián)網(wǎng)金融模式
6，社交思維
——口碑的獨特優(yōu)勢
——如何把握口碑的關(guān)鍵節(jié)點
7，大數(shù)據(jù)思維
——大數(shù)據(jù)現(xiàn)代企業(yè)的儀表盤
——如何讓大數(shù)據(jù)助力高效運營
案例分析：從路人甲，到數(shù)據(jù)源，商業(yè)銀行開啟大數(shù)據(jù)時代
8，平臺思維
——建設(shè)生態(tài)圈
——如何建立互聯(lián)網(wǎng)時代的聯(lián)盟
案例分析：戴爾開啟互聯(lián)網(wǎng)金融模式——通過現(xiàn)金流轉(zhuǎn)型金融行業(yè)
9. 跨界思維
——行業(yè)邊界的模糊
——故宮如何做顛覆式創(chuàng)新
案例分析：BAT、京東、華為相繼推出互聯(lián)網(wǎng)金融平臺

第三講：敏捷式創(chuàng)新策略和路徑
一、 破題： 傳統(tǒng)銀行與敏捷銀行有哪些區(qū)別？
1）敏：洞見+創(chuàng)新
2）捷：行動+迭代
3）數(shù)字化賦能：全面建立數(shù)據(jù)科學(xué)系統(tǒng)
二、 探究：敏捷提升商業(yè)銀行用戶價值 
1）成本價值：高流量、長尾獲客
2）體驗價值：個性化、定制化、移動化
3）平臺價值：多維、高頻、生態(tài)圈
場景練習(xí)： 15個經(jīng)典敏捷創(chuàng)新模式
三、挖掘：敏捷提升商業(yè)銀行賦能
1)超強感知能力：行為感知、情景感知
2)明智決策能力：包容性決策、增強型決策
3)快速執(zhí)行能力：動態(tài)流程、動態(tài)資源
四、實施：保持、撤出、顛覆、占領(lǐng)
1）保持：盡量保持現(xiàn)有市場利潤與用戶關(guān)系
2）撤出：不留戀過去，及時剝離、撤出傳統(tǒng)市場和業(yè)務(wù)
3）顛覆：發(fā)現(xiàn)價值洼地，成為行業(yè)顛覆者
4）占領(lǐng)：成為行業(yè)領(lǐng)先者，并延長占領(lǐng)價值洼地的時間

第四講：敏捷創(chuàng)新方法論
1.洞察：做好競品分析和用戶研究
1)如何定義用戶需求
2)用戶研究的4大方法
3)獲取競品及競品分類的關(guān)鍵路徑
4)透視競爭對手的4大維度
案例分析：螞蟻金服用戶征信風(fēng)控產(chǎn)品設(shè)計思路
2.體驗：做用戶喜愛的產(chǎn)品設(shè)計
1)衡量用戶體驗的關(guān)鍵指標(biāo)
2)產(chǎn)品體驗設(shè)計的基本原則
3)保證用戶體驗的測試方法
4)方法：人物角色、故事板、可用性測試、偏好測試
3.轉(zhuǎn)化：從需求到功能到產(chǎn)品
1)用戶需求與產(chǎn)品功能的關(guān)系
2)產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計的四個層次
3)產(chǎn)品設(shè)計的9大原則
4)產(chǎn)品設(shè)計的主流模式和規(guī)范
4.規(guī)劃：小步快跑，把握產(chǎn)品節(jié)奏
1)做好產(chǎn)品決策的核心要素
2)產(chǎn)品目標(biāo)及階段規(guī)劃的確定方法
3)工具：產(chǎn)品需求列表、迭代需求列表、燃盡圖
5.運營：高營收，批量獲客的秘密
1)用戶運營、產(chǎn)品運營、活動運營、內(nèi)容運營的方法
2)AARRR的運營模型
3)運營的三大核心要素：用戶、產(chǎn)品、渠道
4)從0到1的用戶破局
6.小試牛刀
課上實戰(zhàn)練習(xí)：圍繞用戶場景體驗，搭建敏捷銀行創(chuàng)新設(shè)計模型、方法與流程。
1）業(yè)務(wù)敏捷創(chuàng)新方法
2）業(yè)務(wù)垂直化創(chuàng)新
3）業(yè)務(wù)最簡化創(chuàng)新
4）構(gòu)建精益創(chuàng)新畫布
場景練習(xí)：通過精益畫布，尋找、分析并定義新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，創(chuàng)造敏捷銀行的機會