【培訓(xùn)對象】
基金從業(yè)資格考試報名人員

【培訓(xùn)收益】
● 快速掌握基金資格考試科目一、二的重點與難點； ● 學(xué)習(xí)基金從業(yè)人員必備的基本知識和專業(yè)技能，幫助學(xué)員順利通過考試； ● 提升學(xué)員的銷售合規(guī)意識，提升基金專業(yè)知識。

 第一講：考情分析
一、考試科目
1. 科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范
2. 科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識
二、考試形式
1. 機考：題庫制
2. 時長：120分鐘
3. 題型題量：100道單選（40道組合式單選）
4. 合格要求：滿分100分，60分通過
5. 掌握程度：60%掌握，35%理解，5%了解
6. 出題方向
1）考察概念、定義
舉例：證券投資基金的類型、衍生工具的類型種類等。
2）知識點對比
舉例：公募基金與私募基金的對比、封閉式基金與開放式基金的對比等。
3）數(shù)字題在法律法規(guī)中考察較多。
4）計算題
舉例：申購贖回費的計算、贖回份額的計算、財務(wù)報表分析、債券估值、資本資產(chǎn)定價模型等。
7. 分值分布
1）科目一分值分布
2）科目二分值分布

第二講：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（科目一）
一、金融市場、資產(chǎn)管理與投資基金
1. 居民理財與金融市場
2. 金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)
3. 我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況
4. 投資基金簡介
二、證券投資基金概述
1. 證券投資基金的概念和特點
2. 證券投資基金的運作與參與主體
3. 證券投資基金的法律形式和運作方式
4. 證券投資基金的起源與發(fā)展
5. 我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程
6. 證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用
三、證券投資基金的類型
1. 證券投資基金分類概述
2. 基本的基金類別：股票基金、債券基金、貨幣市場
3. 特殊的證券投資基金類別：避險策略基金，ETF,QDII,分級基金、基金中基金
四、證券投資基金的監(jiān)管
1. 基金監(jiān)管概述
2. 基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織
3. 對基金機構(gòu)的監(jiān)管
4. 對公開募集基金的監(jiān)管
5. 對非公開募集基金的監(jiān)管
五、基金職業(yè)道德
1. 道德與職業(yè)道德
2. 基金職業(yè)道德規(guī)范
3. 基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)
六、基金的募集、交易與登記
1. 基金的募集與認購
2. 基金的交易、申購和贖回
3. 基金的登記
七、基金的信息披露
1. 基金信息披露概述
2. 基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)
3. 基金募集信息披露
4. 基金運作信息披露
5. 特殊基金品種的信息披露
八、基金客戶和銷售機構(gòu)
1. 基金客戶的分類
2. 基金銷售機構(gòu)
3. 基金銷售機構(gòu)的銷售理論、方式與策略
九、基金銷售行為規(guī)范及信息管理
1. 基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范
2. 基金宣傳推介材料規(guī)范
3. 基金銷售費用規(guī)范
4. 基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性
5. 基金銷售信息管理
6. 非公開募集基金的銷售行為規(guī)范
十、基金客戶服務(wù)
1. 客戶服務(wù)概述
2. 客戶服務(wù)流程
3. 投資者保護工作
十一、基金管理公司治和風(fēng)險管理
1. 治理結(jié)構(gòu)
2. 組織架構(gòu)
3. 風(fēng)險管理
十二、基金管理的內(nèi)部控制
1. 內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則
2. 內(nèi)部控制機制
3. 內(nèi)部控制制度
4. 內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
十三、基金管理人的合規(guī)管理
1. 合規(guī)管理概述
2. 合規(guī)管理機構(gòu)設(shè)置
3. 合規(guī)管理的主要內(nèi)容
4. 合規(guī)風(fēng)險

第三講：證券投資基金基礎(chǔ)知識（科目二）
一、投資管理基礎(chǔ)
1. 財務(wù)報表
2. 財務(wù)報表分析
3. 貨幣的時間價值與利率
4. 常用描述性統(tǒng)計概念
二、權(quán)益投資
1. 資本結(jié)構(gòu)
2. 權(quán)益類證券
3. 股票分析方法
4. 股票估值方法
三、固定收益投資
1. 債券與債券市場
2. 債券價值分析
3. 貨幣市場工具
四、衍生工具
1. 衍生工具概述
2. 遠期合約和期貨合約
3. 期權(quán)合約
4. 互換合約
五、另類投資
1. 另類投資概述
2. 私募股權(quán)投資
3. 不動產(chǎn)投資
4. 大宗商品投資
六、投資者需求與投資管理流程
1. 投資管理流程
2. 投資者類型和特征
3. 投資者需求和投資政策說明書
4. 基金公司投資管理架構(gòu)
七、投資組合管理
1. 現(xiàn)代投資組合理論
2. 資本市場理論
3. 被動投資和主動投資
4. 資產(chǎn)配置和投資組合構(gòu)建
八、投資交易管理
1. 證券市場的交易機制
2. 交易執(zhí)行
3. 基金公司投資交易管理
九、投資風(fēng)險的管理與控制
1. 證券市場的交易機制
2. 交易執(zhí)行
3. 基金公司投資交易管理
十、基金業(yè)績評價
1. 基金業(yè)績評價概述
2. 絕對收益與相對收益
3. 業(yè)績歸因
4. 基金主動管理能力分析
5. 基金業(yè)績評價業(yè)務(wù)體系
6. 全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)
十一、基金的投資交易與結(jié)算
1. 基金參與證券交易所二級市場的交易與結(jié)算
2. 銀行間債券市場的交易與結(jié)算
3. 海外證券市
4. 場投資的交易與結(jié)算
十二、基金估值、費用與會計核算
1. 基金資產(chǎn)估值
2. 基金費用
3. 基金會計核算
4. 基金財務(wù)會計報告分析
十三、基金的利潤分配與稅收
1. 基金利潤及利潤分配
2. 基金稅收
十四、基金國際化的發(fā)展概況
1. 海外市場發(fā)展
2. 中國基金國際化發(fā)展

實戰(zhàn)：真題串講
1. 科目一真題
2. 科目二真題

 10年銀行產(chǎn)品營銷、資產(chǎn)配置經(jīng)驗
南開大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士
金融理財師（AFP）
曾任：鄭州銀行 | 理財經(jīng)理
曾任：平安銀行 | 貴賓理財經(jīng)理
現(xiàn)任：某私募基金公司 | 渠道總監(jiān)
擅長領(lǐng)域：私人銀行/資產(chǎn)配置/財富管理/理財經(jīng)理技能提升/零售轉(zhuǎn)型/基金營銷/客群經(jīng)營/電話營銷/微信營銷/銀行從業(yè)考試/基金從業(yè)考試
☆專業(yè)認證：銀行從業(yè)資格/基金從業(yè)資格/證券從業(yè)資格/保險從業(yè)資格/會計從業(yè)資格
☆理財行家：開發(fā)200+名百萬級高凈值客戶，服務(wù)高凈值客戶300+人，管理資產(chǎn)高達10+億
☆獲獎達人：在鄭州銀行、平安銀行獲得“十佳大堂經(jīng)理”“財富管理先鋒”“銀行業(yè)務(wù)突出貢獻獎”等諸多榮譽

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
郝老師先后在城商行、股份制銀行、信托公司等不同類型的金融機構(gòu)工作，歷任大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理、私人銀行客戶經(jīng)理等崗位，積累了十余年零售業(yè)務(wù)一線實戰(zhàn)經(jīng)驗，對高凈值客戶關(guān)系維護、資產(chǎn)配置、財富管理等私人銀行業(yè)務(wù)有獨到的見解和扎實的理論基礎(chǔ)：
【高凈值客戶財富管理-資產(chǎn)配置】
◆ 在鄭州銀行管理的數(shù)十名高凈值客戶，其中一半私行客戶的資產(chǎn)全部為行外拉新資金，33%客戶由存量低效客戶提升，總資產(chǎn)管理規(guī)模達9000萬，并多次獲得年度“十佳理財經(jīng)理”；
◆ 通過產(chǎn)品資產(chǎn)配置、客戶關(guān)系維護、外拓沙龍活動等方式將支行存量的160名貴賓客戶躍升至310位，將私行客戶戶均資產(chǎn)由720萬提升至1100萬。通過長期投資的理念引導(dǎo)客戶配置大額存單、私募基金、大額定投等長期持有產(chǎn)品，鎖定了高凈值客戶穩(wěn)定的資產(chǎn)量，有效防止了客戶資產(chǎn)流失，2018年-2019年實現(xiàn)個人綜合業(yè)績分行TOP1,全省TOP10，榮獲了“平安銀行鄭州分行財富管理先鋒”；
◆ 為某信托公司開發(fā)22名600萬以上高凈值客戶，其中資產(chǎn)量億萬級別客戶5位，擅長引導(dǎo)客戶由固收類投資偏好轉(zhuǎn)型為權(quán)益類投資，實現(xiàn)每月基金業(yè)績均在500萬以上，客戶平均年化收益15%-20%。

【營銷團隊管理-理財賦能】
◆ 每年輔導(dǎo)新晉員工一次性通過基金從業(yè)資格證、保險從業(yè)資格證等從業(yè)資格考試，累計幫助125名員工獲得各類金融行業(yè)從業(yè)資格證。
◆ 指導(dǎo)團隊開發(fā)維護睡眠客戶群體，帶領(lǐng)團隊新增貴賓客戶150名，每周組織并主持客戶沙龍活動，協(xié)助團隊成員對接潛力客戶、推動客戶成交，一季度開門紅期間超額完成全年資產(chǎn)管理規(guī)模新增任務(wù)，帶領(lǐng)團隊取得“平安銀行鄭州分行存款突出貢獻獎”。
◆ 每年為團隊進行《新晉大堂經(jīng)理崗前培訓(xùn)》、《信用卡外拓實戰(zhàn)》、《信用卡存量客戶挖掘》、《廳堂服務(wù)營銷一體化》、《廳堂沙龍營銷秘籍》、《如何挑選非標(biāo)固收產(chǎn)品》等內(nèi)容培訓(xùn)，并且針對存款、信用卡等外拓項目進行過專項輔導(dǎo)，提升了學(xué)員對銀行廳堂營銷和銀行理財產(chǎn)品的認知，累計達100天。

【銀行產(chǎn)品推廣-外拓營銷】
◆ 通過城中村拆遷款營銷、公私聯(lián)動、特約商戶商圈經(jīng)營等外拓獲客方成功營銷12名高凈值客戶，2年內(nèi)吸引客戶在銀行個人存款規(guī)模達5000萬；且半年內(nèi)信用卡的發(fā)卡數(shù)達到300張以上，個人業(yè)績一直在全行保持TOP3；并榮獲鄭州銀行頒發(fā)的“電子銀行業(yè)務(wù)突出貢獻獎”、“信用卡特約商戶一等獎”、“信用卡團辦一等獎”、“存款突出貢獻獎”等稱號。
◆ 2020年舉辦產(chǎn)品路演56場，產(chǎn)品成交量累計達230單；舉辦服務(wù)類沙龍20場，每場活動平均拉新資產(chǎn)200萬；異業(yè)聯(lián)盟獲客類沙龍10場，累計獲高凈值客戶15人。