【培訓對象】
相關需求者

【培訓收益】
明確什么是金融科技，不被“蹭熱點”帶跑偏 理解宏觀背景下，區(qū)域經濟的特點及發(fā)展趨勢 掌握風險管理的數(shù)學建模方法

一、什么是金融科技？
1、中國金融科技行業(yè)發(fā)展分析
中國金融科技彎道超車
金融機構科技投入規(guī)模與結構
2、金融科技發(fā)展趨勢
從互聯(lián)網金融到金融科技切換
政策監(jiān)管：頂層設計與監(jiān)管沙盒
技術發(fā)展：從概念技術到落地應用
需求增加：從金融需求就金融科技發(fā)展
美國頂級銀行在金融科技布局
3、金融科技代表性技術
區(qū)塊鏈：避免造假
4、國內銀行業(yè)金融科技的現(xiàn)狀
案例：招商銀行的金融科技護城河、浦發(fā)銀行擴大零售與非息收入
5、客戶關系管理
客戶信息收集整理
客戶獲取
案例：零售業(yè)務“親人找親人”、對公業(yè)務“轉介紹”
客戶細分與客戶價值
客戶行為分析
客戶流失預測模型

三、宏觀背景下區(qū)域經濟發(fā)展趨勢？
1、宏觀背景
中美貿易戰(zhàn)：本質上是貿易、金融、科技的立體戰(zhàn)
2020年新冠肺炎疫情沖擊全球
行業(yè)趨勢：大魚吃小魚
2、地區(qū)數(shù)據看經濟
注：此處為互動環(huán)節(jié)：共同查數(shù)據、共同研討現(xiàn)實狀況
一看：地區(qū)生產總值，產業(yè)層級：一二三產分別占比及詳細情況——直接關系到產業(yè)定位
二看：財政收支，財政收支：公共預算的賬本及增速——直接關系到稅收及優(yōu)惠
三看：消費與對外
國內貿易：社會消費品零售總額——消費才是經濟的終端
對外經濟：進出口貿易——外向型還是內向型經濟
價格指數(shù)：居民消費與工業(yè)生產價格——谷賤傷農，谷貴傷民，能否平衡直接關系到產業(yè)良性發(fā)展
四看：人口與結構，人口、收入與社保：人口年齡結構、可支配收入及社保繳納——社保直接關系到財政，間接關系到企業(yè)稅負與政府融資
案例：以佛山市為例
3、企業(yè)角度看經濟
注：此處為互動環(huán)節(jié)：共同查數(shù)據、共同研討現(xiàn)實狀況
上市公司看產業(yè)的上下游及周邊
本地的重點甚至支柱產業(yè)列舉
邁克爾波特五力模型（量化分析）
案例：美的集團
從企業(yè)家到企業(yè)家精神
案例：方洪波
4、政策角度看經濟
注：給定題目，分組討論
政府發(fā)布的政策如何解讀
案例：3月31日，佛山宣布將發(fā)放億元消費券，啟動為期一個月的“促銷費、惠民生”活動、佛山上半年重大項目集中開工 總投資超千億
產業(yè)導向看區(qū)域經濟
案例：佛山市南海區(qū)氫能產業(yè)、佛山市鼓勵汽車消費，買新車補貼2000-5000元、佛山放松人才購房政策，龍頭房企11月銷售成色不減

三、金融科技對零售業(yè)務有哪些影響？
1、銀行長期仍是零售金融的王者，保險吸引力顯著提升
資管新規(guī)下保險成為唯一合法“剛兌”
金融監(jiān)管及利率趨勢共振
中國零售金融長期看銀行
2、零售金融未來趨勢
零售消費金融市場未來可期：消費成為經濟增長第一抓手
零售消費金融提供方應對：線上線下巨頭積極布局，銀行、持牌消費金融公司、網絡小貸公司、助貸機構各有優(yōu)劣
用戶畫像：精準情報，方能精準定位
零售消費金融市場趨勢：從藍海到紅海，競爭更加激烈，下沉市場成焦點
3、信用卡擁抱金融科技
2019，信用卡成各銀行競爭大戰(zhàn)場
信用卡發(fā)展不均，有增長空間
消費金融升溫推動信用卡成長
兩種不同的模式：以業(yè)務流為導向、以用戶為中心數(shù)據流向為主線
國有五大行“寡占型優(yōu)勢”與股份制銀行線上獲客
信用卡的泛生活金融生態(tài)
國有行資源優(yōu)勢與股份行科技創(chuàng)新
智能風控將投入主戰(zhàn)場
案例：AI+銀行模式，招商、浦發(fā)、平安特色比較
4、零售信貸業(yè)務的風控黑科技
信用評分技術

三、金融科技對對公業(yè)務有哪些影響？
1、傳統(tǒng)信用風險管理
信用風險度量
信用評分模型：Z評分模型、機構評級
信用風險管理方法
2、金融“黑科技”
注：此處為互動環(huán)節(jié)：運用真實企業(yè)數(shù)據、共同研討現(xiàn)實狀況
EBIT測算：企業(yè)可承受利率
現(xiàn)金流FCFF：利用勾稽關系還原企業(yè)現(xiàn)金流
M評分模型：評估企業(yè)財務操縱
回顧波特五力模型：找到最可能違約的人
回歸分析：拉網排查風險信號 

獨立宏觀經濟研究者
曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁
曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業(yè)研究員
曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員
曾任華爾金服網絡科技 宏觀策略分析師

【個人簡介】
2012年以宏觀經濟數(shù)據支持，與前東亞銀行營銷專家合作，在國內開展海外地產投資咨詢項目推廣，至2016年投資收益率超過100%。
作為在全國培養(yǎng)了超過三十萬理財師的東方華爾金融培訓集團首席講師，恪守“知行合一”。理論聯(lián)系實際的原則，將培訓、投資顧問、實戰(zhàn)三者結合，相輔相成。
個人投資組合，連續(xù)多年，年平均收益率超過20%。
帶領團隊，為多家私募基金提供宏觀、行業(yè)、企業(yè)研究服務，幫助某私募基金于2020年底抄底鐵礦石期貨，收益率超過100%。為多家企業(yè)提供投融資咨詢（梳理企業(yè)資料、尋找潛在投資者、促成企業(yè)融資），將市場中的實戰(zhàn)經驗，融入到金融培訓的認證類及實戰(zhàn)類課程之中。
宋老師曾以宏觀經濟研究為多個領域投資提供幫助指導。2012年協(xié)助投資美國西海岸奧蘭治縣多個房地產投資項目，五年內收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協(xié)助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實現(xiàn)教育培訓轉型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網絡科技提供宏觀研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實現(xiàn)多項目年均復合利潤率超17%。
宋老師多年宏觀經濟研究、宏觀投資咨詢，最大特點“從投資角度看宏觀”，因此重點在于“分析行業(yè)發(fā)展未來、研究企業(yè)利潤增長”，針對不同行業(yè)，以靜態(tài)、經濟周期、生命周期等多個維度，建立統(tǒng)一數(shù)學模型，總結出一套關于企業(yè)升級與轉型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機構的高度認同并用于實戰(zhàn)，取得良好的效果。
宋老師多年來始終堅持獨立客觀的執(zhí)業(yè)準則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標，應對經濟周期波動，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實現(xiàn)價值持續(xù)增長。

【主講課程】
宏觀經濟類
《宏觀類-2021年宏觀經濟展望》
《宏觀類-2021年兩會政府工作報告六大核心看點》
《宏觀類-汽車產業(yè)形勢》
《宏觀類-中國商業(yè)教育輔導市場分析及政策解讀》
《宏觀類-十九屆四中全會精神解讀》
《宏觀類-中美貿易戰(zhàn)背景下企業(yè)發(fā)展之路.》
《宏觀類-宏觀經濟與市政行業(yè)形勢解讀》
《宏觀類-宏觀經濟形勢與房地產行業(yè)發(fā)展.》
《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對外開放研究》
《宏觀類-中國經濟”雙循環(huán)“解讀》
《宏觀類-混合所有制改革最新政策解讀》
金融類
《金融類-當前宏觀經濟形勢分析與銀行應對建議》
《金融類-當前金融環(huán)境下的投融資與資本運作》
《金融類-資管新規(guī)解讀與金融從業(yè)者新挑戰(zhàn)》
《金融類-零售金融趨勢與創(chuàng)新》
《金融類-互聯(lián)網金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》
《金融類-融資租賃運作模式與業(yè)務能力提升》
《金融類-金融防詐騙.》
《金融類-理財經理訓練營》
個人投資類
《個人投資類-揭秘公募基金投資的秘密.》
《個人投資類-中國宏觀經濟解析與家庭理財之路. 》
《個人投資類-家庭綜合理財設計與實施》
《個人投資類-宏觀經濟與資產配置》
《個人投資類-從宏觀及企業(yè)稅負看高凈值及中產客戶需求》
行業(yè)研究類
《行業(yè)研究類-建筑行業(yè)發(fā)展形勢展望》
《行業(yè)研究類-2021年兩會“精神”與十四五規(guī)劃2035遠景目標綱要-建筑工程》
《行業(yè)研究類-財務分析在投融資公司估值中的應用》
《行業(yè)研究類-“新基建”相關政策解讀與工程企業(yè)應對政策. 》
《行業(yè)研究類-當前宏觀經濟形勢分析與實體經濟融資應對》
《行業(yè)研究類-從疫情前后財政與稅收看企業(yè)負擔》

【學員評價】
宋老師的宏觀觀點，獨到犀利，深入淺出，聽得懂、學得會、用得上！
——北京市藥師協(xié)會副秘書長 田見龍

宋老師學富五車，能表達的東西太多了！ ——經濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領導也特別認可您，所以想請您多講一些，我們正在學習，內容太豐富了！
——新華社旗下中國財富網 陳曉燕 

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