【培訓(xùn)對(duì)象】
保險(xiǎn)銷售團(tuán)隊(duì)，包含銀保，個(gè)險(xiǎn)總監(jiān)，經(jīng)理，主管，績(jī)優(yōu)高手，高年資業(yè)務(wù)員

【培訓(xùn)收益】
● 代理人依法個(gè)稅匯算，減少保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)部門被稅務(wù)稽查的風(fēng)險(xiǎn) ● 代理人學(xué)會(huì)個(gè)稅匯算，直接減少自身稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn) ● 代理人學(xué)精通個(gè)稅，可以設(shè)計(jì)自身節(jié)稅方案，增加稅后收入 ● 代理人學(xué)通過(guò)稅法賦能，可以獲得開(kāi)拓客戶的新方式和新渠道 ● 代理人擁有良好稅務(wù)基礎(chǔ)，可以增強(qiáng)大單談單依據(jù)，增加機(jī)構(gòu)大單比例

 課程背景：

2020年是新個(gè)稅匯算第一年，新個(gè)稅法的實(shí)施，開(kāi)啟了個(gè)人和國(guó)家稅務(wù)部門的直接對(duì)接。中國(guó)稅務(wù)管控從企業(yè)法人的出口監(jiān)控，轉(zhuǎn)變?yōu)橐詡€(gè)人家庭為主的入口監(jiān)控，意味著中國(guó)家庭財(cái)富從此以后和個(gè)稅息息相關(guān)。保險(xiǎn)從業(yè)人員作為重要的匯算群體，自身個(gè)稅匯算多元復(fù)雜。代理人通過(guò)對(duì)稅法的深入學(xué)習(xí)，不僅可以降低自身的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，正確完成匯算任務(wù)，還可以利用稅法規(guī)則降低自身稅負(fù)，提升行業(yè)獲得感。同時(shí)保險(xiǎn)從業(yè)人員作為家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的重要方案提供者，活用新稅法將能更好的識(shí)別家庭稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，直接實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置銷售。利用新稅法技能，服務(wù)匯算需求客戶，增加客戶粘性，獲得客戶的專業(yè)認(rèn)同，打開(kāi)銷售大市場(chǎng)。

 課程方式：講授+研討+視頻+案例+實(shí)操+演練

 

課程風(fēng)格：

源于實(shí)戰(zhàn)：課程來(lái)源500多客戶報(bào)稅實(shí)戰(zhàn)，緊密結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，實(shí)戰(zhàn)好用

深入淺出：老師稅法功底強(qiáng)，實(shí)戰(zhàn)案例豐富，課程通俗易懂

幽默風(fēng)趣：老師授課生動(dòng)幽默，課程氛圍非常好

邏輯性強(qiáng)：課程的邏輯性能夠緊緊抓住聽(tīng)眾的思維，層層深入

價(jià)值度高：課程內(nèi)容經(jīng)過(guò)市場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)打磨，結(jié)合熱點(diǎn)，含金量高

方法論新：13年保險(xiǎn)營(yíng)銷功底+專業(yè)的稅務(wù)師功力，專注稅法在保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)用，技術(shù)落地性強(qiáng)

 

課程工具（節(jié)選部分）：

工具一：國(guó)稅總局個(gè)稅APP

工具二：廣東稅務(wù)局個(gè)稅匯算手冊(cè)

工具三：廣州市住房公積金APP

工具四：國(guó)家醫(yī)保平臺(tái)APP

 

課程大綱

引言：

今年大家遇到個(gè)稅申報(bào)的問(wèn)題了嗎？

第一講：新稅法環(huán)境與客群影響

一、個(gè)稅改革背景

二、三類涉稅客戶群體

1. 企業(yè)主涉稅群體

1）個(gè)體戶  2）企業(yè)合伙人  3）企業(yè)法人

2. 高收入工薪階層涉稅群體

1）企業(yè)高管群體  2）高勞務(wù)收入群體

3. 跨境涉稅群體

1）自己有跨境收入  2）自己有跨境轉(zhuǎn)移需求

案例：一個(gè)高管的補(bǔ)稅案例

三、新個(gè)稅法對(duì)家庭財(cái)務(wù)的三個(gè)影響

1. 保費(fèi)來(lái)源影響——匯算結(jié)果直接影響家庭收入

2. 節(jié)稅空間影響——稅務(wù)知識(shí)直接影響家庭理財(cái)效果

3. 保單架構(gòu)影響——稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)暴露直接導(dǎo)致產(chǎn)品配置

思考：新的稅法還可能對(duì)家庭理財(cái)產(chǎn)生哪些影響？

四、壽險(xiǎn)營(yíng)銷員常見(jiàn)的三個(gè)涉稅問(wèn)題

1. 客戶詢問(wèn)匯算中保險(xiǎn)的相關(guān)問(wèn)題

案例：我的健康險(xiǎn)產(chǎn)品能抵扣嗎？

2. 企業(yè)主涉稅話題

案例：我的債務(wù)人說(shuō)從企業(yè)發(fā)工資給我可以規(guī)避少交稅，真的嗎？

3. 跨境客戶身份導(dǎo)致的產(chǎn)品稅務(wù)咨詢

案例：小孩在國(guó)外，我給他買保險(xiǎn)有影響嗎？

思考：在自己的展業(yè)過(guò)程中碰到過(guò)哪些稅法場(chǎng)景

五、壽險(xiǎn)常處理的三大法律風(fēng)險(xiǎn)

1. 婚姻與繼承法律風(fēng)險(xiǎn)

思考：離婚協(xié)議和新個(gè)稅有關(guān)聯(lián)嗎？

2. 債務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)

思考：有抵押的房子同時(shí)欠銀行的錢和稅局的錢，先還誰(shuí)的？

3. 稅務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)

案例：范冰冰偷稅和劉曉慶偷稅案區(qū)別在哪里？

討論：小組成員用過(guò)哪些法商知識(shí)促成保單，客戶主要擔(dān)心哪類風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致財(cái)富流失？

 

第二講：代理人個(gè)稅匯算和注意事項(xiàng)

一、代理人個(gè)稅的三大特性

討論：為什么自己今年能退稅？

1. 報(bào)稅收入多樣化

2. 有特定稅優(yōu)

3. 自主申報(bào)為主

案例：幫代理人多退3萬(wàn)個(gè)稅的案例

二、代理人補(bǔ)稅的四個(gè)常見(jiàn)問(wèn)題與解決方法

1. 掛靠社保補(bǔ)稅

1）取消掛靠  2）約定掛靠

2. 被收入的補(bǔ)稅

1）電話談判  2）申訴舉報(bào)

3. 代理人兼任多家公司法人的補(bǔ)稅

1）合規(guī)梳理  2）財(cái)務(wù)調(diào)整

4. 跳槽補(bǔ)稅

2）工資收入項(xiàng)目檢查

3）社保公積金項(xiàng)目檢查

案例：一個(gè)被收入的同事的報(bào)稅處理

三、個(gè)稅申報(bào)五個(gè)常見(jiàn)錯(cuò)點(diǎn)

1. 子女教育

常見(jiàn)錯(cuò)誤：學(xué)籍分段

2. 繼續(xù)教育

常見(jiàn)錯(cuò)誤：資格認(rèn)定

3. 租金抵扣

常見(jiàn)錯(cuò)誤：合同事項(xiàng)

4. 房貸抵扣

常見(jiàn)錯(cuò)誤：首套認(rèn)定

5. 父母贍養(yǎng)

常見(jiàn)錯(cuò)誤：比例分配

討論：關(guān)于附加項(xiàng)目的填報(bào)，你還有哪些疑問(wèn)？

四、大病醫(yī)療的報(bào)稅處理方法

1. 國(guó)家醫(yī)保平臺(tái)注冊(cè)與抵扣數(shù)據(jù)查詢

2. 大病醫(yī)療的填報(bào)注意事項(xiàng)

故事：醫(yī)療發(fā)票和個(gè)稅的故事

操作：國(guó)家醫(yī)保平臺(tái)軟件安裝和醫(yī)療費(fèi)用查詢操作

五、代理人自交社保、公積金報(bào)稅方法

1. 以靈活就業(yè)人員繳納社保報(bào)稅處理方法

2. 以職工身份掛靠社保的報(bào)稅處理方法

案例：常見(jiàn)的掛靠錯(cuò)誤舉例

3. 以法人身份繳納社保的報(bào)稅處理方法

4. 靈活就業(yè)人員繳納公積金的報(bào)稅處理方法

操作：廣州市公積金自助開(kāi)戶操作

 

第三講：其他個(gè)稅匯算項(xiàng)目和報(bào)稅風(fēng)險(xiǎn)

一、商業(yè)保險(xiǎn)抵稅政策

1. 普通商業(yè)保險(xiǎn)抵稅政策

2. 公司年金保險(xiǎn)抵稅政策

3. 稅優(yōu)健康保險(xiǎn)抵稅政策

4. 遞延養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)稅政策

視頻：稅優(yōu)健康保險(xiǎn)

二、兩大特殊抵稅政策

1. 殘疾證抵稅——殘疾證抵稅操作流程

2. 捐贈(zèng)抵稅——捐贈(zèng)抵稅填報(bào)注意項(xiàng)目

案例：一個(gè)有殘疾證的代理人報(bào)稅案例

三、常見(jiàn)報(bào)稅風(fēng)險(xiǎn)

1. 故意填錯(cuò)資料退稅風(fēng)險(xiǎn)

2. 不申報(bào)風(fēng)險(xiǎn)

3. 申報(bào)收入和實(shí)際收入不一致風(fēng)險(xiǎn)

4. 隨意申訴的風(fēng)險(xiǎn)

視頻：國(guó)家稅務(wù)總局誠(chéng)信報(bào)稅視頻

分組練習(xí)：我的2019年個(gè)稅申報(bào)作對(duì)了嗎？

五、怎樣和稅局打交道

1. 利用12366咨詢

2. 堅(jiān)持自己的正確匯算

3. 按照要求及時(shí)補(bǔ)充紙質(zhì)材料

討論：代理人個(gè)稅節(jié)稅怎么做？

 

第四講：利用新稅法，開(kāi)拓大市場(chǎng)

一、四個(gè)涉稅話題，你將如何進(jìn)行保險(xiǎn)處理？

1. 企業(yè)高管匯算話題

研討：利用所學(xué)的個(gè)稅知識(shí)，編寫(xiě)一段話術(shù)和客戶溝通

2. 個(gè)體戶匯算話題

思考：個(gè)體戶什么情況下需要匯算

3. 企業(yè)法人匯算話題

思考：老板應(yīng)該給自己發(fā)多少工資？

4. 國(guó)家稅改話題

討論：展業(yè)中你還碰到哪些稅務(wù)話題

二、如何有效幫助客戶進(jìn)行報(bào)稅？

1. 委托辦稅拓客——工資薪金客戶，協(xié)助匯算

2. 客戶節(jié)稅拓客——企業(yè)主客戶，收入規(guī)劃

3. 客戶退稅拓客——代理退稅，服務(wù)客戶

4. 客戶補(bǔ)稅拓客——補(bǔ)稅客戶，協(xié)助審查

分享：幫人報(bào)稅后，的一個(gè)簽單實(shí)例

三、客戶涉稅的四個(gè)常見(jiàn)場(chǎng)景

1. 客戶報(bào)稅簽單

2. 涉外個(gè)稅簽單

3. 企業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)話題簽單

4. 客戶房產(chǎn)相關(guān)稅簽單

研討：利用今天學(xué)的稅法，研討簽單場(chǎng)景有哪些

四、持續(xù)學(xué)習(xí)稅法知識(shí)開(kāi)拓市場(chǎng)

1. 咨詢12366

2. 訂閱當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門公眾號(hào)

3. 參加納稅人協(xié)會(huì)活動(dòng)

4. 訂閱抖音財(cái)稅公司視頻

5. 參加稅法保險(xiǎn)類營(yíng)銷課程

6. 報(bào)考稅務(wù)師

課程結(jié)束

理財(cái)規(guī)劃師/證券分析師/稅務(wù)師

13年壽險(xiǎn)營(yíng)銷管理經(jīng)驗(yàn)

8年大型產(chǎn)說(shuō)會(huì)主講經(jīng)驗(yàn)

中國(guó)平安三星導(dǎo)師

平安私人銀行特聘理財(cái)顧問(wèn)

多名MDRT銷售精英人才導(dǎo)師

注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)職業(yè)技能鑒定考評(píng)員

曾任：平安綜合金融|高級(jí)客戶經(jīng)理

曾任：中國(guó)平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)樂(lè)成部/部門經(jīng)理

曾任：中國(guó)平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)澤豐部主管/高級(jí)主管/資深主管

累計(jì)授課2000+場(chǎng)次，其中產(chǎn)說(shuō)會(huì)300+場(chǎng)，年金險(xiǎn)課程500+場(chǎng)，理財(cái)類課程1000+場(chǎng)……

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：產(chǎn)說(shuō)會(huì)、年金險(xiǎn)、個(gè)稅籌劃、資產(chǎn)配置、大額保單、私享會(huì)......

 

■稅法精英人才——對(duì)稅法研究具有一定的前瞻性，精通各類企業(yè)主涉稅的痛點(diǎn)，在新個(gè)稅法頒布前，提出新稅法將從政策上改變家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃結(jié)構(gòu)，把稅法和簽單實(shí)戰(zhàn)融為一體，為保險(xiǎn)行業(yè)帶來(lái)新思路，新方案。曾在3個(gè)月內(nèi)為500多位客戶辦理個(gè)稅匯算，累計(jì)合法退稅近200萬(wàn)元。

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■產(chǎn)說(shuō)會(huì)輸出強(qiáng)者——擁有20年證券市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)，善于結(jié)合金融熱門話題設(shè)計(jì)年金險(xiǎn)、產(chǎn)說(shuō)會(huì)等課程。8年來(lái)年金險(xiǎn)累計(jì)授課超500+場(chǎng)次，產(chǎn)說(shuō)會(huì)累計(jì)超300+場(chǎng)次，是中國(guó)平安人壽(廣州分公司二區(qū))產(chǎn)說(shuō)會(huì)主講核心講師，并曾獲公司內(nèi)部“孺子牛”獎(jiǎng)。

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■理財(cái)規(guī)劃高手——作為金融一線的銷售者/金融投資者，擁有豐富的金融知識(shí)和實(shí)戰(zhàn)銷售經(jīng)驗(yàn)，個(gè)人推薦客戶銀行存量資產(chǎn)過(guò)億，單筆年金保險(xiǎn)銷售最高金額200萬(wàn)，曾連續(xù)5年入圍平安南區(qū)綜拓峰會(huì)，榮獲平安銀行私人銀行特聘理財(cái)顧問(wèn)。

 

部分授課案例：

→2019年僅3個(gè)月時(shí)間，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》(產(chǎn)說(shuō)會(huì))超50+場(chǎng)，場(chǎng)均1000萬(wàn)保費(fèi)，場(chǎng)均50件。單場(chǎng)財(cái)富類產(chǎn)品產(chǎn)說(shuō)會(huì)最高簽單銷售182件，創(chuàng)總保費(fèi)5000多萬(wàn)的記錄。

→連續(xù)3年講授《理財(cái)時(shí)代下客戶經(jīng)理的機(jī)遇與挑戰(zhàn)》《專業(yè)化綜合金融面談》等課程，助力培養(yǎng)中國(guó)平安綜合金融理財(cái)經(jīng)理數(shù)萬(wàn)人，推動(dòng)綜合金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

→連續(xù)4年主導(dǎo)客戶理財(cái)沙龍會(huì)活動(dòng)，研發(fā)/講授《理財(cái)管家-家庭理財(cái)必修課》《標(biāo)準(zhǔn)普爾教你做好個(gè)人理財(cái)》等課程，培養(yǎng)出4名MDRT銷售精英人才。

→曾為平安廣州二片區(qū)(10+個(gè)營(yíng)業(yè)區(qū))10000多名業(yè)務(wù)員進(jìn)行《金瑞人生年金保險(xiǎn)營(yíng)銷》《去杠桿環(huán)境下的金融工具配置策略》(產(chǎn)說(shuō)會(huì))課程，累計(jì)4個(gè)月授課60余場(chǎng)。

→曾為廣州珠江新城圖書(shū)館進(jìn)行《理財(cái)師開(kāi)啟您的財(cái)富智慧》系列理財(cái)講座，培養(yǎng)上千名理財(cái)愛(ài)好者，并被聘為理財(cái)公益講師。

→曾為招商地產(chǎn)/龍湖地產(chǎn)講授《地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》《新稅法下的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)》等課程，助力地產(chǎn)公司多個(gè)新樓盤(pán)熱銷，后返聘10余場(chǎng)系列課程。

→曾為某企業(yè)主解決涉稅擔(dān)憂，利用稅法結(jié)合保單結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，用保單實(shí)現(xiàn)客戶資金保全需求,承保年交200萬(wàn)年金保險(xiǎn)大單。

……

 

主講課程：

《自由自律，圓夢(mèng)壽險(xiǎn)》（創(chuàng)說(shuō)會(huì)版）

《新稅法下的家庭財(cái)富管理策略》（產(chǎn)說(shuō)會(huì)版）

《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理策略》（產(chǎn)說(shuō)會(huì)版）

《活用三大稅種，促成企業(yè)主大單》（大單銷售）

《代理人個(gè)稅匯算與保險(xiǎn)市場(chǎng)開(kāi)拓》（保險(xiǎn)銷售）

《新稅法下的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)與管理策略》（保險(xiǎn)銷售）

《綜合金融面談與產(chǎn)品銷售》（理財(cái)經(jīng)理）

《個(gè)人客戶理財(cái)需求與行為分析》（理財(cái)經(jīng)理）

《家庭資產(chǎn)配置方法與策略》（理財(cái)經(jīng)理）

 

部分客戶評(píng)價(jià)：

王青老師金融功底深厚，金融知識(shí)全面，對(duì)產(chǎn)品理解獨(dú)到，我們的業(yè)務(wù)隊(duì)伍需要這樣的老師授課，王經(jīng)理的《金瑞年金產(chǎn)品培訓(xùn)》課打通了業(yè)務(wù)員對(duì)產(chǎn)品的觀念，增強(qiáng)銷售信心，配套的產(chǎn)說(shuō)會(huì)銷售效果非常好，感謝廣州分公司推薦來(lái)優(yōu)秀講師！

——中國(guó)平安海南分公司 王區(qū)長(zhǎng)

王青老師的《新個(gè)稅法下的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)》非常好，有非常豐富的實(shí)戰(zhàn)案例，通過(guò)對(duì)新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，讓學(xué)員能夠了解到家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，做好風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃，下次有機(jī)會(huì)一定請(qǐng)老師過(guò)來(lái)授課。

——招商地產(chǎn) 王經(jīng)理

王老師有近20年的金融投資經(jīng)驗(yàn)，個(gè)人在綜合金融業(yè)務(wù)上也做的很好，對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品理解到位，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》產(chǎn)說(shuō)會(huì)效果好，對(duì)我們存款業(yè)務(wù)和銀保渠道銷售幫助巨大。

——平安銀行國(guó)防大廈支行 蔡行長(zhǎng)

王青老師授課通俗易懂，互動(dòng)性也很強(qiáng)，學(xué)員都很積極主動(dòng)，課程內(nèi)容能夠針對(duì)學(xué)員的能力去設(shè)計(jì)符合的內(nèi)容，年金產(chǎn)品銷售課程接地氣，都很貼合金融市場(chǎng)。

——中國(guó)平安廣州分公司天倫營(yíng)業(yè)區(qū) 朱總監(jiān)

王青老師的《理財(cái)師開(kāi)啟您的財(cái)富智慧》系列理財(cái)講座講的非常好，內(nèi)容實(shí)用，貼近市場(chǎng)，講授幽默風(fēng)趣，圖書(shū)館理財(cái)愛(ài)好者預(yù)約率很高，課程反饋很好，感謝老師的付出。

——廣州圖書(shū)館 黃館長(zhǎng)

王青老師給我們培訓(xùn)的年金保險(xiǎn)《業(yè)務(wù)主管年金保險(xiǎn)培訓(xùn)》課程，各層級(jí)業(yè)務(wù)員反饋效果很好，培訓(xùn)的經(jīng)典語(yǔ)語(yǔ)句一定要整理出來(lái)給到業(yè)務(wù)員人手一份，尤其是他主講的產(chǎn)說(shuō)會(huì)質(zhì)量高，銷售效果很好，非常不錯(cuò)，感謝感謝。

——中國(guó)平安原揭陽(yáng)區(qū) 丁總

• 區(qū)域市場(chǎng)開(kāi)拓與經(jīng)銷商管理

   

  一、區(qū)域經(jīng)理的角色定位 Ø 了解自己的籌碼 Ø SWOT分析 Ø 做最有把握的事 Ø 有所為有所不為 Ø 選擇自己最有利的戰(zhàn)場(chǎng) Ø 用適當(dāng)?shù)姆绞綘I(yíng)銷——自營(yíng).代理.批發(fā).特許.加盟.直銷 Ø 整合—..

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• 家具連鎖店管理及區(qū)域市場(chǎng)開(kāi)拓

   

  第一講 家具市場(chǎng)最新走勢(shì)分析 1、消費(fèi)需求的變化及分析 2、家具行業(yè)的市場(chǎng)模式演變 3、未來(lái)10年家具行業(yè)格局變化 4、家具市場(chǎng)的十大預(yù)測(cè) 第二講　金融危機(jī)之下的家具市場(chǎng)應(yīng)對(duì)戰(zhàn)略 1、金融危機(jī)對(duì)一、二、三類家具市場(chǎng)的影響 2、金融危機(jī)對(duì)家具風(fēng)格的影響 3、金融危機(jī)對(duì)各種材料家具的影響 4、金融危機(jī)對(duì)成本與利潤(rùn)的影響 ..

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