【培訓(xùn)對(duì)象】
業(yè)務(wù)分管行長(zhǎng)、部門(mén)經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、客戶(hù)經(jīng)理、儲(chǔ)備干部等

【培訓(xùn)收益】
● 從發(fā)展趨勢(shì)出發(fā)，系統(tǒng)剖析經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的數(shù)據(jù)邏輯，聚焦零售信貸的發(fā)展趨勢(shì)，突圍紅海； ● 從經(jīng)營(yíng)模式出發(fā)，系統(tǒng)剖析同業(yè)之間的經(jīng)營(yíng)模式，聚焦零售信貸的經(jīng)營(yíng)難點(diǎn)，化解困局； ● 從產(chǎn)品賦能出發(fā)，系統(tǒng)剖析熱銷(xiāo)產(chǎn)品的賦能之道，聚焦零售信貸的雙信模式，解疑答惑； ● 從實(shí)際問(wèn)題出發(fā)，系統(tǒng)剖析營(yíng)銷(xiāo)拓展的低效之困，聚焦零售信貸的目標(biāo)客群，精準(zhǔn)獲客； ● 從實(shí)用策略出發(fā)，系統(tǒng)剖析批量營(yíng)銷(xiāo)的工具策略，聚焦零售信貸的效率轉(zhuǎn)化，批量營(yíng)銷(xiāo)； ● 以實(shí)戰(zhàn)案例出發(fā)，系統(tǒng)剖析成功案例的逆向思維，模擬零售信貸的執(zhí)行策略，舉一反三；

 第一講：零售類(lèi)信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的“藍(lán)海決戰(zhàn)”

一、零售類(lèi)信貸市場(chǎng)的“四大現(xiàn)狀”

討論：為什么客戶(hù)對(duì)銀行信貸產(chǎn)品越來(lái)越挑剔呢？

1. 互聯(lián)網(wǎng)金融顛覆傳統(tǒng)信貸模式

2. 高額信用卡壓縮小額信貸市場(chǎng)

3. 第三方機(jī)構(gòu)擾亂金融授信市場(chǎng)

4. 新興產(chǎn)業(yè)主摒棄傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)

案例分析：某銀行的黑金信用卡入市

案例分析：某三方機(jī)構(gòu)的公積金貸款

案例分析：創(chuàng)新企業(yè)的股權(quán)融資模式

二、零售類(lèi)信貸營(yíng)銷(xiāo)的“五類(lèi)大戰(zhàn)”

1. 零售信貸的“圈地政策大戰(zhàn)”

2. 零售信貸的“科技渠道大戰(zhàn)”

3. 零售信貸的“產(chǎn)品利率大戰(zhàn)”

4. 零售信貸的“拓展人海大戰(zhàn)”

5. 零售信貸的“不良清收大戰(zhàn)”

案例分析：某銀行發(fā)行“燒餅產(chǎn)業(yè)貸”

案例分析：某銀行發(fā)行“他行閃電貸”

三、零售類(lèi)信貸執(zhí)行的“五大模式”

1. 信貸產(chǎn)品有形模式

案例分析：某銀行推出“樂(lè)得家”—“家庭備用不用愁”

2. 信貸服務(wù)特色模式

案例分析：某銀行推出“金穗貸”—“甜蜜蔗區(qū)千萬(wàn)家”

3. 信貸服務(wù)創(chuàng)新模式

案例分析：某銀行推出“二胎貸”—“產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟惠到家”

4. 信貸產(chǎn)品品牌模式

案例分析：某銀行推出“惠農(nóng)貸”—“超越你想象速度”

5. 信貸隊(duì)伍專(zhuān)業(yè)模式

案例分析：某銀行推出“三茶貸”—“專(zhuān)業(yè)度鑄就精品”

 

第二講：零售類(lèi)信貸業(yè)務(wù)“貸前·九分取舍”

一、經(jīng)營(yíng)范圍“分陣地”

1. 分析網(wǎng)點(diǎn)的核心競(jìng)爭(zhēng)力

2. 分析區(qū)域的市場(chǎng)占有率

團(tuán)隊(duì)討論：“作戰(zhàn)地圖”在軍事戰(zhàn)斗中的作用

案例分析：某銀行的七大陣地規(guī)劃法

二、區(qū)域產(chǎn)業(yè)“分行業(yè)”

1. 地方行業(yè)發(fā)展數(shù)據(jù)精準(zhǔn)解讀

2. 目標(biāo)行業(yè)的“PEST”分析法

團(tuán)隊(duì)討論：“物流行業(yè)”的五大形態(tài)

案例分析：某銀行針對(duì)建材行業(yè)的解讀模型

三、目標(biāo)對(duì)象“分客群”

1. 六區(qū)劃分法（社區(qū)、商區(qū)、農(nóng)去…）

2. 十八客定位法（十星文明戶(hù)、誠(chéng)信商家、商會(huì)協(xié)會(huì)…）

團(tuán)隊(duì)討論：“習(xí)慣性拒絕”為什么成為客戶(hù)的一種常態(tài)

案例分析：某銀行的“醫(yī)師貸”“育苗貸”

四、痛點(diǎn)挖掘“分需求”

1. 事業(yè)需求的四個(gè)維度

2. 家庭需求的五個(gè)方向

團(tuán)隊(duì)討論：“掃樓掃街”模式為什么效果甚微

案例分析：某銀行的“分紅貸”“建房貸”

五、營(yíng)銷(xiāo)節(jié)點(diǎn)“分時(shí)間”

1. 忙時(shí)借勢(shì)

2. 閑時(shí)借力

團(tuán)隊(duì)討論：“借勢(shì)營(yíng)銷(xiāo)”為何總是卡不住關(guān)鍵點(diǎn)

案例分析：某銀行的“春耕貸”“地?cái)傎J”

六、產(chǎn)品歸類(lèi)“分產(chǎn)品”

1. 便宜型產(chǎn)品

2. 救濟(jì)型產(chǎn)品

3. 備用型產(chǎn)品

團(tuán)隊(duì)討論：“好產(chǎn)品”為何總是不受歡迎

案例分析：某銀行的“易商貸”“易農(nóng)貸”

七、拓展渠道“分渠道”

1. 線上的三大渠道

2. 線下的三大渠道

團(tuán)隊(duì)討論：“平臺(tái)渠道”為何難以批量開(kāi)發(fā)

案例分析：某銀行的“麻利貸”的雙線戰(zhàn)略

八、營(yíng)銷(xiāo)執(zhí)行“分形式”

1. 服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)：存量客戶(hù)賦能

2. 交叉銷(xiāo)售：產(chǎn)品組合綁定

3. 主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)：五大工具使用

4. 整合營(yíng)銷(xiāo)：三方聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)

團(tuán)隊(duì)討論：“掃碼支付”如何綁定三大信貸產(chǎn)品

案例分析：某銀行的“幸福U你”全產(chǎn)業(yè)整合

九、高效溝通“分話(huà)術(shù)”

1. 十二類(lèi)客戶(hù)性格詳解

2. 十二類(lèi)應(yīng)對(duì)話(huà)術(shù)設(shè)計(jì)

團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)：小組成員共同完成話(huà)術(shù)設(shè)計(jì)表格

情景演練：十二大場(chǎng)景演練通過(guò)

 

第三講：零售類(lèi)信貸業(yè)務(wù)“貸中·六貸方略”

一、個(gè)人住屋類(lèi)貸款批量營(yíng)銷(xiāo)方略

1. 確定一個(gè)優(yōu)勢(shì)（一手房、二手房等）

2. 掌握兩個(gè)信息（渠道信息、需求信息）

3. 梳理三個(gè)關(guān)鍵（關(guān)鍵人、關(guān)鍵事等）

4. 鏈接六個(gè)維度（三個(gè)前半生、三個(gè)后半生）

案例分析：看透一張房產(chǎn)廣告背后的價(jià)值，營(yíng)銷(xiāo)680套房貸

二、個(gè)人汽車(chē)類(lèi)貸款批量營(yíng)銷(xiāo)方略

1. 汽車(chē)貸款認(rèn)知的三大誤區(qū)

2. 新購(gòu)（換車(chē)）人“三點(diǎn)法”

3. 汽車(chē)消費(fèi)貸三種“新玩法”

案例分析：被推崇的建行（平安）一體化模式

三、個(gè)人消費(fèi)類(lèi)貸款批量營(yíng)銷(xiāo)方略

1. 消費(fèi)類(lèi)貸款的五個(gè)特點(diǎn)

2. 消費(fèi)類(lèi)貸款的五類(lèi)人群

3. 消費(fèi)類(lèi)貸款的五種模式

案例分析：換一句廣告詞，讓無(wú)人問(wèn)津的產(chǎn)品成為了爆款

四、個(gè)人經(jīng)營(yíng)類(lèi)貸款批量營(yíng)銷(xiāo)方略

1. 解讀個(gè)體工商戶(hù)的三大需求

2. 把握小微企業(yè)主的四大時(shí)機(jī)

3. 經(jīng)營(yíng)類(lèi)貸款營(yíng)銷(xiāo)的五種模式

案例分析：一款定制信貸產(chǎn)品，鏈接起整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈

五、普惠三農(nóng)類(lèi)貸款批量營(yíng)銷(xiāo)方略

1. 解讀農(nóng)村金融的“四五六八”

2. 掌握整村授信的“七步流程”

3. 踐行普惠金融的“八套方案”

案例分析：一份村委名單完成400戶(hù)的授信

六、線上信用類(lèi)貸款批量營(yíng)銷(xiāo)方略

1. 線上營(yíng)銷(xiāo)的三大誤區(qū)

2. 線上營(yíng)銷(xiāo)的文案設(shè)計(jì)

3. 線上營(yíng)銷(xiāo)的六種方式

案例分析：一場(chǎng)直播引流10萬(wàn)人圍觀新產(chǎn)品發(fā)布會(huì)

 

 

第四講：零售類(lèi)信貸業(yè)務(wù)“貸后·五維養(yǎng)客”

一、零售類(lèi)貸后的“六類(lèi)預(yù)警信號(hào)”

1. 個(gè)人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源

2. 借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)特征

3. 借款用途中存在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

4. 市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

5. 來(lái)自?xún)?nèi)部員工的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

6. 政策法律方面的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

案例分析：政府工作報(bào)告闡述某行業(yè)降速12%的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

案例分析：一家小微企業(yè)的凈利潤(rùn)高達(dá)52%的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

二、零售類(lèi)貸后的“五維養(yǎng)客方案”

1. 服務(wù)呈現(xiàn)的“多維策略”

2. 效率提升的“快維策略”

3. 體驗(yàn)互動(dòng)的“好維策略”

4. 心智攻占的“省維策略”

5. 自我提升的“補(bǔ)維策略”

案例分析：某銀行針對(duì)信貸客戶(hù)的“理想之家”

案例分析：某銀行針對(duì)信貸客戶(hù)的“陪跑計(jì)劃”

國(guó)家注冊(cè)高級(jí)企業(yè)培訓(xùn)師

銀行創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)模式設(shè)計(jì)師

銀行經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)師

美國(guó)4D領(lǐng)導(dǎo)力授權(quán)認(rèn)證講師

曾任職中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)平安集團(tuán)

熱銷(xiāo)課程體系《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》、《營(yíng)銷(xiāo)資本+》創(chuàng)始人

R農(nóng)銀大學(xué)、建銀大學(xué)、工銀大學(xué)、中銀大學(xué)、廣發(fā)培訓(xùn)中心、浦發(fā)培訓(xùn)中心、民生培訓(xùn)中心、興業(yè)培訓(xùn)中心、各省聯(lián)社培訓(xùn)中心等總行\(zhòng)分行常年合作講師

R北京大學(xué)、清華大學(xué)、浙江大學(xué)、浙江財(cái)大、上海財(cái)大、山東財(cái)大、哈爾濱工業(yè)大學(xué)、中山大學(xué)、武漢大學(xué)、吉林大學(xué)、華東理工大學(xué)、上海立信會(huì)計(jì)金融學(xué)院等院校商學(xué)院特聘講師

 

導(dǎo)師戰(zhàn)績(jī)：

☆實(shí)戰(zhàn)，十年研究銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，服務(wù)600余家銀行，親授銀行中高管3000+人，滿(mǎn)意度95%；

☆實(shí)用，十年研究銀行經(jīng)營(yíng)模式，主創(chuàng)聚焦經(jīng)營(yíng)體系，參訓(xùn)銀行人員超12+萬(wàn)人，滿(mǎn)意度98%；

☆實(shí)效，十年研究銀行營(yíng)銷(xiāo)策略，主創(chuàng)營(yíng)銷(xiāo)版權(quán)項(xiàng)目，覆蓋18省500+期，單次攬儲(chǔ)15億元。

 

精品課程：

2020年馬藝?yán)蠋熅氛n程推薦目錄

序號(hào)

精品課程名稱(chēng)

課程性質(zhì)

課程時(shí)間

1

時(shí)不我待·VUCA時(shí)代的創(chuàng)新管理變革

經(jīng)營(yíng)管理

2天\12時(shí)

2

行穩(wěn)致遠(yuǎn)·BANK4.0時(shí)代網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)管智慧

經(jīng)營(yíng)管理

2天\12時(shí)

3

基業(yè)長(zhǎng)青·新時(shí)代農(nóng)商行七項(xiàng)轉(zhuǎn)型智慧

經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型

2天\12時(shí)

4

精準(zhǔn)施策·新時(shí)代網(wǎng)格化經(jīng)營(yíng)管理之道

經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型

2天\12時(shí)

5

紅海戰(zhàn)役·九類(lèi)核心客群精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)策略

營(yíng)銷(xiāo)策略

2天\12時(shí)

6

兵貴神速·卓越客戶(hù)經(jīng)理的六項(xiàng)技能修煉

營(yíng)銷(xiāo)技能

2天\12時(shí)

7

小微普惠·零售類(lèi)信貸業(yè)務(wù)批量拓銷(xiāo)方略

營(yíng)銷(xiāo)技能

2天\12時(shí)

 

 

• 小微普惠·零售類(lèi)信貸業(yè)務(wù)批量拓銷(xiāo)方略

   

  第一講：零售類(lèi)信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的“藍(lán)海決戰(zhàn)”一、零售類(lèi)信貸市場(chǎng)的“四大現(xiàn)狀”討論：為什么客戶(hù)對(duì)銀行信貸產(chǎn)品越來(lái)越挑剔呢？1. 互聯(lián)網(wǎng)金融顛覆傳統(tǒng)信貸模式2. 高額信用卡壓縮小額信貸市場(chǎng)3. 第三方機(jī)構(gòu)擾亂金融授信市場(chǎng)4. 新興產(chǎn)業(yè)主摒棄傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)案例分析：某銀行的黑金信用卡入市..

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