【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行全體從業(yè)人員、新員工及其他相關(guān)人員

【培訓(xùn)收益】
■ 全面樹(shù)立員工的合規(guī)意識(shí)，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn) ■以案說(shuō)法，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提高員工的工作責(zé)任心，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控水平

 第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的商業(yè)銀行合規(guī)管理要求

1. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的20條新規(guī)，操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)打補(bǔ)丁的深刻含義

2. 郭樹(shù)清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路

3. 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)重要講話精神對(duì)銀行業(yè)的影響

4. 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)開(kāi)出史上最大罰單的啟示

5. 中國(guó)人民銀行要求：“將反洗錢要求嵌入到業(yè)務(wù)條線，納入銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系中……”

6. 回顧與前行（2017-2020年初）監(jiān)管處罰對(duì)銀行業(yè)合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)的思考

7. 2019年商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境和策略

8. 2019年銀行業(yè)資管發(fā)展空間與前景

9. 2018、2019年相關(guān)監(jiān)管制度解讀，銀行業(yè)合規(guī)工作管理要點(diǎn)的思考

10. 2020年銀保監(jiān)會(huì)在防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面的重點(diǎn)工作

11. 2021民法典對(duì)銀行業(yè)務(wù)合規(guī)管理的直接影響
小結(jié)：“嚴(yán)監(jiān)管”仍延續(xù)，風(fēng)險(xiǎn)化解成為主基調(diào)

 

第二講：合規(guī)內(nèi)涵與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)基本內(nèi)容

1. 合規(guī)的內(nèi)涵與本質(zhì)

2. 合規(guī)“四不讓”

3. 合規(guī)的“底線”、“紅線”、“高壓線”要求

視頻啟示與思考：敬業(yè)、責(zé)任、危機(jī)和感恩——銀行從業(yè)人員具備的素養(yǎng)

4. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)含

5. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)價(jià)與控制

1）風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法

3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)目的和維度

4）風(fēng)險(xiǎn)控制流程、節(jié)點(diǎn)

案例啟示與思考

案例一：責(zé)任的帶來(lái)的啟發(fā)

案例二：持槍搶劫案的啟示

案例三：銀行被成功騙貸的啟示

6. 銀監(jiān)會(huì)客戶經(jīng)理十個(gè)嚴(yán)禁（客戶經(jīng)理）

小結(jié)：銀行從業(yè)人員職業(yè)道德警句

 

第三講：基層網(wǎng)點(diǎn)不合規(guī)案例與現(xiàn)象分析

1. 全面認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理

2. 從銀行理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域處罰分析銀行理財(cái)所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

3. 銀保監(jiān)新規(guī)對(duì)未來(lái)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的影響

4. 銀保監(jiān)新規(guī)對(duì)銀行營(yíng)銷客戶經(jīng)理在合規(guī)上的建議

5. 金融營(yíng)銷宣傳遵循“八不得”

6. 銀行業(yè)務(wù)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例解析

案例一：追求業(yè)績(jī)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的案件啟示

案例二：人情代替制度的取款案的啟示

案例三：客戶經(jīng)理內(nèi)外勾結(jié)案的啟示
案例四：一起貸款詐騙案使支行長(zhǎng)家破人亡的啟示

案例五：成功截獲疑似銀行卡非法買賣事件的啟示

案例：理財(cái)客戶經(jīng)理在營(yíng)銷行為上避免觸犯的7大風(fēng)險(xiǎn)和分析

7. 金融營(yíng)銷宣傳遵循“八不得”

小結(jié)：遵章守法細(xì)操作，落實(shí)就在每一天。

 

第四講：?jiǎn)T工行為排查及員工風(fēng)險(xiǎn)案例分析

1. 能力風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)

2. 違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)是什么關(guān)系？

3. 網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、員工道德風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)、外部因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

4. 員工行為排查（8小時(shí)內(nèi)外）

5. 會(huì)計(jì)及臨柜業(yè)務(wù)（運(yùn)營(yíng)人員）行為排查

案例啟示與思考

案例一：一小時(shí)內(nèi)發(fā)生的真實(shí)案例思考

案例二：偽造金融憑證詐騙案的啟示

案例三：一位過(guò)失者自白的啟示
案例四：行為識(shí)別判斷案例

7. 銀監(jiān)會(huì)規(guī)范從業(yè)人員行為管理——《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》小結(jié)：任何不良道德風(fēng)險(xiǎn)苗頭絕不姑息，要讓員工明白“一念之差，終身后悔”。

 

第五講：合規(guī)管理與金融職務(wù)犯罪預(yù)防

1. 明確合規(guī)管理的三大理念

2. 內(nèi)控合規(guī)管理的內(nèi)容

1）管理的核心：“規(guī)”的遵循

2）內(nèi)部制度流程的設(shè)計(jì)與制定合乎外部的“規(guī)”

3）內(nèi)外部規(guī)矩的執(zhí)行與監(jiān)控

4）違規(guī)事件的處理和整改

3. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要流程

1）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、2）規(guī)章制度管理、3）合規(guī)手冊(cè)

4. 合規(guī)管理責(zé)任體系

1）專業(yè)管理、2）全員有責(zé)、3）高層負(fù)責(zé)、4）監(jiān)督制衡

5. 不合規(guī)的后果

6. 金融犯罪概念、危害和原因

7. 金融職務(wù)犯罪類型和特點(diǎn)

8. 金融犯罪的原因

9. 案例啟示、防范與思考

1）非法獲取公民信息罪

案例一：銀行員工售賣客戶資料

案例二：銀行客戶經(jīng)理破解查詢密碼

2）洗錢罪

案例一：職務(wù)侵占洗錢案

案例二：貪污款跨境洗錢案

3）非法吸收公眾存款罪

案例：山東梁某非法吸收公眾存款案

4）非法集資詐騙罪

案例：天津特大集資案

5）違法發(fā)放貸款罪

案例：某縣銀行行長(zhǎng)違法放貸罪

6）貸款詐騙罪

案例：借款人偽造資料申請(qǐng)貸款詐騙銀行

7）信用卡詐騙罪

案例：信用卡透支詐騙案

8）竊取、收買、非法提供信用卡信息罪

案例：銀行客戶經(jīng)理盜取客戶資料

9）銀行工作人員貪污罪

案例：銀行工作人員貪污金庫(kù)款獲刑

10）銀行工作人員受賄罪

案例：銀行行長(zhǎng)借買房索賄

案例：銀行信貸經(jīng)理收受賄賂

視頻：某國(guó)有銀行高管受賄帶來(lái)的啟示

11）挪用公款罪

案例：銀行主管挪用公款案

小結(jié)：銀行員工遠(yuǎn)離金融犯罪，要有不敢為、不愿為、不想為的敬畏心

 

第六講：合規(guī)管理體系建設(shè)與持續(xù)

1. 合規(guī)管理體系建設(shè)

2. 合規(guī)管理體系建設(shè)的檢驗(yàn)

3. 合規(guī)審計(jì)

1）審計(jì)原則

2）審計(jì)目的

3）如何開(kāi)展審計(jì)工作

 

第七講：建立企業(yè)良好公司治理，樹(shù)立合規(guī)文化建設(shè)

1. 合規(guī)文化定義

2. 合規(guī)文化理念

3. 公司治理原則

1）合規(guī)文化三觀

2）合規(guī)文化作用

4. 風(fēng)險(xiǎn)文化的建設(shè)——至上而下的工程

5. 風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)——風(fēng)險(xiǎn)管理制度

6. 風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)——制度與執(zhí)行

7. 風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)——嵌入每個(gè)業(yè)務(wù)部門

1）人員管理、培訓(xùn)、制度

2）領(lǐng)導(dǎo)支持

3）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

4）風(fēng)險(xiǎn)控制

8. 風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)—風(fēng)險(xiǎn)管理制度

9. 培養(yǎng)合規(guī)的“四種意識(shí)“文化

10. 風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)—覆蓋各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則

11. 風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)—構(gòu)建

12. 合規(guī)管理戰(zhàn)略規(guī)劃

小結(jié)：過(guò)寒冬，修內(nèi)功，行穩(wěn)，致遠(yuǎn)

 

備注：本課綱內(nèi)容將會(huì)根據(jù)授課群體與授課時(shí)長(zhǎng)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。

中國(guó)銀行認(rèn)證培訓(xùn)師

14年銀行運(yùn)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)

6年銀行培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

26年（中外資）銀行工作經(jīng)驗(yàn)

曾任：某城商銀行總部丨運(yùn)營(yíng)規(guī)劃室經(jīng)理

曾任：恒生銀行（中國(guó)）丨分行營(yíng)運(yùn)部經(jīng)理

曾任：中國(guó)銀行丨支行行長(zhǎng)/個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

蔡老師擁有26年（中外資）銀行工作經(jīng)歷，歷任大堂經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、總行運(yùn)營(yíng)規(guī)劃師經(jīng)理等職務(wù)，曾負(fù)責(zé)轄內(nèi)22家支行理財(cái)、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理，多次因突出的管理運(yùn)營(yíng)能力，獲得監(jiān)管部門口頭及紅頭文件表?yè)P(yáng)。在分行/支行/總行三個(gè)層面的管理崗位中，充分掌握中/外資銀行運(yùn)營(yíng)管理理念及模式、在風(fēng)險(xiǎn)防范控制、新網(wǎng)點(diǎn)籌建和網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)突發(fā)事件處理上具有豐富的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。

蔡老師有超過(guò)6年的銀行培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)銀行網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防控、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)管理等領(lǐng)域，結(jié)合大量商業(yè)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例，自主設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)了《銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》、《反洗錢與實(shí)操技巧》等課程，曾經(jīng)為中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、恒生銀行、永亨銀行、郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)商行、廣發(fā)行、華夏銀行、中信銀行等多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)控等管理培訓(xùn)，累計(jì)上萬(wàn)余學(xué)員，課程滿意度達(dá)90%。

 

工作經(jīng)歷：

◆ 3年城商行：某城商行總部丨運(yùn)營(yíng)規(guī)劃室經(jīng)理

負(fù)責(zé)全行14家分行，108家網(wǎng)點(diǎn)，839位運(yùn)營(yíng)人員管理；負(fù)責(zé)全行運(yùn)營(yíng)管理頂層設(shè)計(jì)與運(yùn)營(yíng)考核方案制定與評(píng)估，包括現(xiàn)行風(fēng)險(xiǎn)防控方案的執(zhí)行管理分析，推動(dòng)方案落地實(shí)施。

◆ 7年外資銀行：恒生銀行（中國(guó)）丨廣州分行營(yíng)運(yùn)部經(jīng)理（珠三角區(qū)域管理）

負(fù)責(zé)佛山、順德、江門、中山、惠州等7個(gè)珠三角地區(qū)異地支行管理與檢查工作，確保支行操作與總行、分行及外部監(jiān)管要求保持高度一致。其中親自主導(dǎo)珠海、江門、汕頭3個(gè)城市支行開(kāi)行籌建，支援和負(fù)責(zé)人民銀行與銀監(jiān)局各項(xiàng)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入申請(qǐng)和驗(yàn)收工作。

◆ 16年國(guó)有銀行：中國(guó)銀行丨支行行長(zhǎng)/個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

負(fù)責(zé)轄內(nèi)22家支行理財(cái)、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理，及全行銀行卡市場(chǎng)拓展、商戶開(kāi)拓與維護(hù)、清算等工作。因所帶團(tuán)隊(duì)銷售業(yè)務(wù)突出，受邀到廣東省分行全省會(huì)議中作分享報(bào)告。

 

部分統(tǒng)籌項(xiàng)目/培訓(xùn)案例：

◆ 曾為廣東南粵銀行15家分行運(yùn)營(yíng)條線工作人員，進(jìn)行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)案例課程培訓(xùn)，通過(guò)案例全面樹(shù)立員工的合規(guī)意識(shí)與底線意識(shí)，提高員工責(zé)任心，增強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范水平，減少損失，提升業(yè)績(jī)。

◆ 曾定期為廣東中國(guó)銀行22家支行網(wǎng)點(diǎn)、清遠(yuǎn)培訓(xùn)中心進(jìn)行個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷等培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象涵蓋銀行的支行副行長(zhǎng)、儲(chǔ)蓄主管、理財(cái)客戶經(jīng)理及柜面人員等各級(jí)人員，課程落地實(shí)戰(zhàn)，深受學(xué)員的一致好評(píng)。

◆ 某商業(yè)銀行 2015年 全行校招新員工入職培訓(xùn)策劃方案

◆ 某商業(yè)銀行 2016.11-2017.3 運(yùn)營(yíng)內(nèi)部計(jì)價(jià)項(xiàng)目

◆ 某商業(yè)銀行 2014.11-2015.11“客戶之聲”（VOC）管理系統(tǒng)項(xiàng)目

 

主講課程：

合規(guī)類課程：

《反洗錢與實(shí)操技巧》

《提高政治站位 商業(yè)銀行全面提升反洗錢合規(guī)執(zhí)行力》

《商業(yè)銀行員工行為管理與合規(guī)文化建設(shè)》

《2020“強(qiáng)監(jiān)管”下商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)管理》

《商業(yè)銀行柜面操作與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》

《轉(zhuǎn)型背景下商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)防范與員工行為排查》

《商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范》

《銀行網(wǎng)點(diǎn)輿情管理及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題培訓(xùn)》

《商業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理與反電信詐騙》

職業(yè)素養(yǎng)、能力提升課程：

《行穩(wěn)致遠(yuǎn) 心存敬畏-銀行客戶經(jīng)理職業(yè)操守及監(jiān)管走向》

《智能化趨勢(shì)下運(yùn)營(yíng)主管職業(yè)素養(yǎng)與管理能力提升培訓(xùn)——向研討借力，讓思維閃光》

《感動(dòng)服務(wù) 贏在運(yùn)營(yíng)—XX銀行“零售+服務(wù)”轉(zhuǎn)型培訓(xùn)》

《敬業(yè)、責(zé)任、危機(jī)、感恩-2020新員工如何走好職業(yè)生涯第一步》

實(shí)戰(zhàn)項(xiàng)目輔導(dǎo)課程：

《反洗錢實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練輔導(dǎo)項(xiàng)目策劃》

《網(wǎng)點(diǎn)綜合運(yùn)營(yíng)效能提升輔導(dǎo)執(zhí)行方案》

• 強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理

   

  第一講：合規(guī)就是生產(chǎn)力一、為什么銀行要以合規(guī)為本二、合規(guī)的內(nèi)涵——樹(shù)立違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、安全就是效益、守法就是信譽(yù)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念1. 不能違規(guī)2. 不感違規(guī)3. 不愿違規(guī)三、合規(guī)的目的——防范風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)造價(jià)值合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。1. 《銀行業(yè)金融..

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• 反洗錢合規(guī)管理與案件防范

   

  第一講：了解反洗錢——提高反洗錢的合規(guī)意識(shí)一、解讀反洗錢最新監(jiān)管要求二、金融機(jī)構(gòu)面臨的反洗錢形勢(shì)三、反洗錢的目標(biāo)1. 打擊上游犯罪2. 打擊和預(yù)防洗錢活動(dòng)3. 打擊恐怖主義4. 維護(hù)金融穩(wěn)定四、正確理解反洗錢法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定及要求1. 客戶身份識(shí)別要求2. 客戶資料及交易記錄的保存要求3..

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• 強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理

   

  第一講：合規(guī)就是生產(chǎn)力一、為什么銀行要以合規(guī)為本二、合規(guī)的內(nèi)涵——樹(shù)立違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、安全就是效益、守法就是信譽(yù)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念1. 不能違規(guī)2. 不感違規(guī)3. 不愿違規(guī)三、合規(guī)的目的——防范風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)造價(jià)值合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。1. 《銀行業(yè)金融..

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• 商業(yè)銀行合規(guī)管理與案件實(shí)戰(zhàn)提升

   

  第一講：政策梳理及解讀一、2019年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)監(jiān)管罰單分析1. 罰單數(shù)量與區(qū)域分析2. 罰單金額與機(jī)構(gòu)分析3. 行政處罰要點(diǎn)分析4. 行政處罰歸因分析5. 《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2020】18號(hào)）文件解析第二講：商業(yè)銀行合規(guī)管理概述1. 由一銀行為了業(yè)績(jī)，內(nèi)部嚴(yán)重違..

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